宏观 华财讯 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 智慧家

借1万却写下20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙

2018年06月12日 09:07 来源:央视新闻
分享: 微信

  警惕骗局!黑龙江 8个“套路贷”犯罪团伙覆灭

  近日,黑龙江省公安厅通报,大庆市公安局在两个月的时间内,梳理300余起案件案情、连续打掉8个“套路贷”犯罪团伙,抓获55名犯罪嫌疑人,涉案资金2500多万元,涉及受害群众300余人。那么这些犯罪团伙究竟使用了哪些套路,又是如何欺诈受害群众的呢?

  警惕骗局:虚假诉讼确认借贷关系

  2015年10月末,黑龙江省大庆市居民客某在同事的引领下,来到了一个打着投资旗号的小型借贷公司。

  受害人 客某:我想借1万块钱,然后什么时候还大概一个月左右吧。

  这家投资公司的负责人孙某,在查看了客某的工资卡后,同意了客某借款的请求,但是提出了签订虚高欠条的要求。

  受害人 客某:就是写一个欠条,然后上面是20万,我问他为什么是这么多 我也没借到那些钱,也没给我那么多,然后他就说没事,该怎么写就怎么写,该怎么还还是怎么还。

  客某相信了孙某的口头承诺,在没有第三者在场的情况下,签了一张1万元的真借条和一张20万元的假借条,并且约定,双方在法院作出财产保全后支付借款。

  受害人 客某:他说必须得去法院,执行财产保全,然后让我去签字,然后我就跟他去了。

  半个月后,客某和犯罪嫌疑人孙某委托的亲属,一同来到了法院。在孙某的授意下,双方在法庭认同了借贷关系,随后,客某终于拿到了她想要的借款。

  受害人 客某:回到他那个工作室,然后给了我7000块钱。

  (记者)你借的不是1万吗,为什么给你7000?

  他说有一部分应该是什么费用(诉讼费)。

  (记者)那让你还多少呢?他怎么跟你说的?

  他之前也没说,说还1万,然后我就答应了,就回去了。

  在拿到借款后不久,客某发现自己的工资卡被冻结了,询问后得知,工资是被用来偿还欠款了。

  大庆市公安局红岗分局刑侦大队民警 郭晓虎:客某一直是认为扣完1万块钱为止,其实从2015年到2018年,到现在,客某的工资卡一直都在扣除状态中,一共被扣了49000块钱。

  期间,客某向警方报案,但双方的借贷关系是经过法院诉讼确认有效的,警方无法受理。无奈之下,客某向犯罪嫌疑人孙某求救,每月去孙某处领取300元生活费。

  大庆市公安局刑侦支队支队长 王天华:经过大量的案件涌上来以后,我们发现这是一个隐藏很深的一个犯罪手段,隐藏了大量的犯罪团伙,那么我们就开始从这个角度入手进行打击。

  2018年4月8日,以孙某为首的犯罪团伙的5名成员全部被警方抓获。经核实,孙某自己或指使他人通过法院进行借贷诉讼的案件达300余起,涉嫌诈骗金额1400余万元,该团伙侵害群众140余人。目前,此案仍在进一步审理中。

  警惕骗局:连环欺诈 垒高债务

  在“套路贷”案件当中,绝大多数借贷人都会遭遇债务无法偿还的局面。这个时候,一些犯罪嫌疑人就继续给被害人下套,假装善意,把借贷人介绍到另一家贷款公司,再次签订虚高的借款协议,继续非法侵吞借贷人的财产。

  2015年9月,黑龙江省大庆市某公司职工杨某,看到同事范某经常刊发无需抵押快速借款的朋友圈信息,于是向范某借款5000元用于个人消费,双方约定还款期限20天,还款金额为8000元,并且出于信任,杨某签下了15000元的虚高借条。借款到期后,因为杨某无力偿还,于是范某假装善意,把杨某引诱至同伙于某和蔡某的贷款公司,诱骗杨某实际借款1万,签下4万元的虚高借款欠条。

  2015年11月,杨某因无力偿还债务,由其母亲出面偿还了部分借款。这时候,虽然杨某实际只借了15000元,但已经向犯罪嫌疑人支付了3.5万元。

  一个月后,犯罪嫌疑人于某再次以保留的借条向杨某勒索钱财,诱骗杨某一次性签下2张10万元借条。

  大庆市公安局高新区分局刑侦六大队 杨皓云:(杨某)累计借款是52800元,嫌疑人也是之后多次讨要,讨要的金额已经达到了30万元。

  2016年5月末,犯罪嫌疑人团伙又以杨某的名义向银行申请贷款15万元贷款,在放款当天,3名犯罪嫌疑人当场瓜分了全部贷款。之后,为了继续榨取杨某及其家人财产,犯罪嫌疑人团伙对杨某采取了非法拘禁,限制人身自由长达40余天,最终导致杨某及其父亲均被诊断为焦虑、社交紊乱型人格障碍,进入精神病医院治疗。

  2018年5月15日,大庆市和哈尔滨市两地同时开展抓捕行动,抓获10名犯罪嫌疑人。下一步警方将展开寻找其他受害人的工作,核实认定这个犯罪团伙的敲诈勒索罪、寻衅滋事罪等罪名。

  警惕骗局:如期归还借款 却遭单方制造违约

  大量涉及“套路贷”的案件中,犯罪嫌疑人对不具备还款能力的借贷人步步紧逼。但是,对待如期归还借款的借贷人,犯罪团伙又玩儿起了神秘失踪的新花样。

  2017年1月,黑龙江省大庆市常年做木材生意的程某,遇到了一个收购木材的机会。

  受害人 程某:当时这个木材别人卖比较便宜,急用钱,有两车木材。

  由于资金紧张,程某想到了用自己的汽车作为抵押,向贷款公司借钱。经介绍,程某与贷款公司的李某见面。

  受害人 程某:我把车开到那去了,他说看我这车说意思能拿钱,能给拿12万块钱,咱寻思这车能拿12万也够了(收购木材款),就是急用嘛,定的4分钱利息

  随后,程某跟李某签订了12万元的借款凭证,以及抵押车辆的相关手续。

  受害人 程某:挺大一堆好几篇子(手续),就是抵押的、买卖的都有了,就是这种手续,咱们没细看,让咋签就得咋签,还有空白的。

  (记者)空白的地方你也签字了?

  签字了,你不签不行。

  但是,程某在签署完所有合约之后,只收到了7.5万元。李某谎称,钱另有它用,欠条不必重写,还款只还7.5万即可。程某同意了李某的口头约定。

  大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波:在即将到期的时候,受害人把借款的本金和利息都准备好了,和嫌疑人联系,主动还款,要把车辆赎回来,这时候嫌疑人说正在外地,现在不方便跟他见面,这样嫌疑人说等我回来之后再履行还款的东西,差这几天没关系无所谓。

  可是,5天之后,当程某再次提到还款赎车的时候,却被李某告知还款逾期违约,需要支付违约金2000元。程某虽心有不满,但也未做更多交涉,将本金、利息、违约金均如数转到了李某指定的账户。但是,钱还了,自己的车却迟迟不见踪影。

  大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波:(嫌疑人说)不管什么理由,现在这个车辆拿不回去,要想拿回车辆,还得拿45000元钱,因为当时打的是12万的条,这样受害人很无奈感觉自己上当受骗了,同时嫌疑人把抵押的车辆进行变卖,把财产占为己有。

  目前,以李某为首的“套路贷”犯罪团伙成员已全部被大庆警方抓获,但受害人程某的车辆,因为几经变卖抵押,还在继续查找中。

  警方提示:借款谨慎签字 警惕套路贷

  看过这些“套路贷”案例,也了解了“套路贷”的一些常用的套路手段,那么在生活当中,我们要如何做到避免被“套路”,避免上当受骗呢?

  首先,“套路贷”犯罪都是以小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司等名头作为掩护,其本身并不具备发放贷款的资质和业务功能。以大庆市为例,全市具备发放贷款资质的公司只有20余家,但此前不正规的公司有几十家。

  大庆市公安局副局长 艾长君:从目前打击情况看,已经成功打掉8个“套路贷”犯罪集团,抓获犯罪嫌疑人55人,涉案金额2500余万元。

  大庆警方通过对300余起“套路贷”案件的犯罪手段梳理,初步总结出犯罪分子实施犯罪的“套路”。

  大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波:提醒有资金需求的人们,借款要到合法正规的金融机构去办理,不要被街边的“无需抵押,快速放款”的小广告所迷惑,如果对方要求你签订高于实际借款虚高的借条的时候,这时候要警惕,不要盲目签字,必要的时候可以向律师或者是相关部门咨询以后再做决定。

  另外,警方提示,如已经落入套路贷的陷阱,要尽量搜集能够反映真实借贷关系的证据,比如聊天记录、通话录音、证人证言等。

  针对多数受害人因为恐惧法院庭审,放弃法庭应诉,选择庭外和解的做法,警方并不认同。

  大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波:如果不法分子通过虚假诉讼的方式将你起诉,这时候作为受害人要勇于应诉,如果不应诉,就可能失去了在法庭陈述案件真实情况的机会,法官会根据嫌疑人提供的相关虚假的证据,在不了解案件真实情况的条件下,做出对受害人不利的判决。

  目前,全国各地警方都在积极打击“套路贷”犯罪,“套路贷”与以往警方不涉及、不受理的民事经济纠纷有着本质的区别,因此,受害人一旦遭遇类似情况,务必及时报警。

(责任编辑:CF001)

推荐阅读 相关文章

菲仕兰上半年业绩抢眼 中国市场业务贡献突出

围绕不同功能性、不同的年龄段以及乳品多样化,加速新品研发和落地。...

来源:中华网财经

去“械”转“化”后,敷尔佳神话难续

以高费用换来的高增长和高盈利。...

来源:斑马消费

股东纷争持续8年 中炬高新被拖累业绩

留给中炬高新的时间不多了,在这场股权争斗暴风雨停息后,如何在竞争日渐激烈的调味品行业中重振旗鼓,是公司和股东们迫切需要思考的。...

来源:鳌头财经theSankei

奈雪开放加盟,单店合作需验资门槛150万

不再坚守直营,主攻下沉市场...

来源:中华网财经

优然牧业与中外多家权威机构达成战略合作

将为中国奶业的高质量发展贡献优然科技价值。...

来源:中华网财经

跨周期增长,到底谁在买认养一头牛?

产业链的重要性不断凸显,恰好解释了其保持增长的动力从何而来。...

来源:快消

伊利原董事长郑俊怀再获刑

即将年满73岁的郑俊怀,将于2023年8月中旬服刑完毕。...

来源:中华网财经

仍处初级阶段,中国奶酪产业如何持续高质量发展?

妙可蓝多创始人兼CEO柴琇认为,奶酪在中国始终是“长坡厚雪,黄金十年”。...

来源:中华网财经

国民品牌归来!重整完毕后,新汇源的百亿是新坑还是新起点?

国资主导汇源,会更好吗?...

来源:快消

中顺洁柔上半年净利润下滑约55%-65% 曾经的10倍白马股已成过往

邓颖忠“赔钱”之后,中顺洁柔业绩也开始滑铁卢。...

来源:鳌头财经theSankei

国家发改委:围绕4个发力方向促消费

针对制约居民“能消费、敢消费、愿消费”的痛点和堵点。...

来源:中华网财经

37年品牌蛇油膏 隆力奇的童年记忆正在逐渐褪去

曾经的国货之光如今也已经没落了,37年的老品牌蛇油、护手霜,仍然是37年前的样子,如今依然能够在超市卖场里见其身影。...

来源:鳌头财经theSankei

君乐宝成立专家委员会,启动生命早期1000天营养健康研究

为中国母婴营养研究进程提供系统化、精细化的科学支撑。...

来源:中华网财经

国家统计局:上半年食品烟酒消费支出增长6.0%

2023年上半年居民收入和消费支出也实现双增长。...

来源:中华网财经

世卫称,阿巴斯甜每日摄入“40mg/kg体重”可接受

援引对人类致癌性的“有限证据”,将阿斯巴甜归类为可能对人类致癌(IARC 2B组)...

来源:世卫组织官网

香飘飘预亏,阵痛持续

如何在修复冲泡板块的同时,实现即饮板块的快速增长?...

来源:斑马消费

2023年了,凉茶热度只能靠10年前的掐架往事来带动?

3.17亿赔偿判决激起陈年老灰。...

来源:快消

百威,危机四伏?

面对国内众多啤酒企业扎堆高端化,百威想要通过“死磕”高端化破局并没有那么容易。...

来源:快消

深化海外市场,佳贝艾特婴儿配方羊奶粉获FDA注册许可

全球首个符合FDA营养和安全要求的婴儿配方羊奶粉,计划赴美上市销售...

来源:中华网财经

Keep终敲钟,盈利仍待考

如何持续给资本市场满意的答案,考验Keep的能力和水平。...

来源:中华网财经

东方财富“老板娘”21.72亿入股万达电影

王健林仍为万达电影实际控制人...

来源:中华网财经

消费基础设施公募REITs:如何让不动产“动”起来?

未来,其将吸引更多资本投入市场,促进资产盘活。...

来源:中华网财经

史上最严“婴配”管理办法官方解读出炉

此次修订更进一步明确不予注册的5种具体情形。...

来源:中华网财经

完达山IPO四度“折戟” 入局疯狂内卷新茶饮赛道谋出路

在业绩增长乏力,主业碰壁的情况下,完达山试图开辟副业寻找“第二增长曲线”,将目光投向了新茶饮市场,创立品牌“乳此新鲜”,跨界开起了奶茶店,并...

来源:鳌头财经theSankei

奶价下跌给哪些乳企带来发展机遇?哪类产品成酸奶年度热点?......乳制品行业这些新情况值得关注!

市场数据、行业动态、重点新品……乳制品行业的最新动态及分析...

来源:睿农会

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道联系电话:(010)56176102