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蚂蚁金服将拓展海外市场 东南亚或复制“中国模式”

2018年07月10日 09:26 来源:21世纪经济报道
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  蚂蚁金服将拓展南美、非洲市场 东南亚或复制“中国模式”

  特约撰稿 朱丽娜 香港报道

  近年来,东南亚市场成为了一众中国科技龙头公司扎堆“出海”的目的地。

  “过去三年,我们已经达成了9个合作项目,包括东南亚、韩国、孟加拉、巴基斯坦及香港等地,未来我们将继续朝着这个方向继续向海外扩张,包括南美、非洲等发展中市场。虽然我们也会留意发达市场的机会,但这并非我们的首选。”蚂蚁金服国际投资主管Kenny Man在7月9日香港举行的投资论坛上坦言。

  根据新加坡主权财富基金淡马锡与谷歌联合发布的一份报告显示,东南亚网民数量将从目前的2.6亿激增至4.8亿,其中手机网民占据较大比例。这份报告指出,东南亚经济增长将主要来自三个领域,电商、在线游戏和广告、休闲旅行,该地区有超过70%的人口年龄在40岁以下,中产阶层的数量急速扩张,而人均零售商铺的数量仅为美国的三分之一。

  与此同时,国际巨头如谷歌、Facebook苹果等在东南亚市场的拓展战略较为保守,主要以产品的开发和销售为主,并非进行大规模的投资。这也为中资科技公司大举进入提供了良好的契机。

  东南亚或复制“中国模式”

  事实上,Man一语道出了蚂蚁金服海外扩张的路径图,集中弹药在有巨大电子支付潜力的东南亚市场,以技术输出的模式“出海”,在当地寻找有影响力的合作伙伴,以补贴等市场推广方式在短期内积累大量的客户迅速抢占市场先机。

  目前,蚂蚁金服已在东南亚投资了数家支付相关企业,包括泰国支付公司Ascend Money, 新加坡外汇转换平台M-DAQ、菲律宾金融科技公司Mynt,马来西亚支付公司Touch’n Go。

  同时,他透露,在海外市场选择合作伙伴时,将主要考虑对方的诚信,双方是否有共同的理念,管理层是否能够适应不断变化的市场和宏观环境等,“现在市场的资金十分充裕,对于合作伙伴而言,我们并非单纯的资本投资者,而是可以为他们提供技术支持、模式输出等价值。”

  “在新兴市场投资的最大挑战在于风险管理,网络攻击经常会针对一些网络支付公司,因为这类公司管理大量财富,而这正是我们的技术优势所在。”他指出。

  此外,他认为,中国在由传统信用卡转向电子钱包中实现了跨越式的发展,未来电子支付的浪潮会在全球各个新兴市场中愈演愈烈,“未来五年移动钱包的功能将不断拓展到日常生活的不同领域,大众会逐渐减少对现金的使用,而日益接受新的移动支付方式。”

  “由于中国市场缺乏很多基建设施,所以在电子商务、移动支付等领域能实现跨越式发展,相比之下,欧美市场由于本身的历史传统(legacy)而未能在相关领域脱颖而出。基建的匮乏在亚洲其他地区也十分普遍,因此中国的发展模式未来有望在东南亚等地复制。”Grace Financial总监Ko Chia在论坛上表示。

  他续称,以Airbnb为例,因先天的文化差异,欧美与亚洲市场对于陌生人住所的尊重程度有所不同,“Airbnb可能只能作为一家地区性的在线度假住宿平台的公司,而并非一家国际性的公司。”

  家族办公室青睐股权投资

  在本次峰会中,家族办公室也成为热议的焦点之一。帮助顶尖富豪们管理财富的家族办公室近年来来在私募股权、风险资本领域越发活跃。

  根据瑞银与Campden Wealth Research联合发布的全球家族办公室2017年报告显示,过去三年,私募股权投资中持续受到全球顶尖富豪们的追捧。

  以亚太区家族办公室为例,私募股权(包括直接创投公司与私募股权、共同投资和私募股权基金)的配置比例高达20.9%,而全球家族办公室在这一资产类别的平均配置比例为20.3%。

  “相比传统的私募股权或风险资本,家族办公室的投资周期通常较长,我们的投资周期可以长达10-20年,目前组合中所投公司最长的达到17年。同时,在某些时候,家族办公室投资经理可以对市场主流意见相左而进行大胆地押注,这有时可以带来丰厚的回报。”Caledonia Investments总监Min Ong表示。

  她续称,由于家族办公室的架构通常比较精简,因此在进行投资决策时行动更为迅速灵活,“而且由于一些本身家族有很多时间长达几代人的关系网络,借助这些关系获得投资机会的效果往往要好于通过银行等中介机构。”

  Landmark Capital的管理合伙人John Ng则指出:“家族办公室的投资团队稳定性较好,相比之下,其他风险资本的普通合伙人(GP)经常三四年已经跳槽了。”该基金由位于瑞士的生产水泥的家族设立,早在2002年已经进入亚洲市场。

  “过去我们主要投资一些传统的行业,但后来我们发现对这类公司进行尽职调查比较困难,而一些技术公司本身有很清晰的数码脚印(digital footprint),投资者很容易去核对其网站流量、访问量等数据,因此现在我们更愿意投资这类新科技公司。”Ng坦言,并指出亚洲市场这类资产的估值已经不再便宜,因此相关资产的年均增长率必须超过10%。(编辑:张涵)

(责任编辑:CF001)

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