安徽省农村信用社联合社存13项违规 被罚款500万元
中华网财经讯 据中国银行保险监督管理委员会网站消息,近日,安徽银保监局公布的行政处罚信息公开表显示,安徽省农村信用社联合社因涉及协助农商行逃避监管,业务数据、监管数据质量差等十三项违规被罚款五百万元,另外,七名相关责任人被处以警告及五到十万元不等的罚款。
据行政处罚信息公开表,主要违法违规事实有:
一、变相超额占用社员机构清算资金。
二、挪用社员机构债券开展质押式正回购业务。
三、违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务。
四、接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托,违规投资华夏人寿万能险产品。
五、对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例。
六、违规代持债券,协助某农商行逃避监管要求。
七、以“约期存款+买断式逆回购”方式,帮助某农商行将投资债券出表。
八、挪用资金业务收益购建固定资产,并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员大会审议。
九、违背“资金所有者享有”和市场化原则,侵占社员机构利益,支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率。
十、客户信息保护不力。
十一、业务数据、监管数据质量差。
十二、信息科技风险二三道防线履职不到位。
十三、信息安全事件及漏洞未上报。
安徽银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项,给予罚款五百万元的行政处罚。
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