农行一支行被罚200万：内控失效 严重违反审慎经营规则

3月17日，中国银保监会吉安监管分局对农业银行遂川县支行一次下发5张罚单，其中三名责任人被警告，一名责任人被取消高级管理人员任职资格3年。

罚单信息显示，农业银行遂川县支行内部控制失效，严重违反审慎经营规则，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对该支行处以200万元的罚款。

此外，还有四张罚单针对相关责任人。其中，陈湘平对该支行内部控制失效的行为负领导责任，依据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条，决定取消其高级管理人员任职资格3年。

天眼查信息显示，陈湘平于2017年2月10日变更为该支行负责人，2019年1月4日，陈湘平在负责人队伍中退出，目前该支行负责人为彭凯。

除了陈湘平之外，吉安监管分局指出，周振塘、邓小勇对该支行内部控制失效的行为负领导责任，均被警告；刘秀辉在该支行内部控制失效的行为中负承办责任，也被吉安监管分局警告。作出处罚决定的日期均为2020年3月9日。

《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第二十七条指出，金融机构有下列情形之一的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格：

(一)违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的；

(二)内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；

(三)违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；

(四)未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的；

(五)未按照规定进行信息披露，经监管机构书面提示，拒不改正的；

(六)拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的；

(七)发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的；

(八)被停业整顿、接管、重组期间，未按照监管机构要求采取行动的。