宏观 海外 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 投资

建设银行员工贩卖客户信息年入30多万 只是黑产链条第一环

2020年05月19日 16:14 来源:中华网财经
分享: 微信

中华网财经讯,据悉,江苏淮阴市淮安警方近期破获了一起特大贩卖公民个人信息案,共抓获26名嫌疑人,涉案金额2000多万元,涉及公民个人信息50000多条。据第一财经报道,其中一名建设银行工作人员仅靠帮忙查询银行卡信息,一年黑色收入超30万元。

最近,淮安警方发现,多个QQ账号可付费查询公民个人信息。经查,犯罪团伙已形成规模化黑色产业链,民警奔赴9省12市,抓获26名嫌疑人,涉案金额2000多万。

建设银行员工贩卖客户信息年入30多万 只是黑产链条第一环

据第一财经报道,早在2019年6月,有人在网上通过QQ等通讯工具公开出售银行卡相关信息,包括银行卡对应的卡主身份证号码、电话号码、余额甚至交易流水,引起了警方注意。

警方注意到,QQ群内昵称为“建行”、“在野”、“金融”等多个QQ号,长期在各个QQ群内发送广告,声称只要提供银行卡号或者身份证号,就可以查询到相关银行卡使用人的身份信息、电话号码、余额甚至交易记录。民警还发现,群内成员与这些QQ号私下交易,获得的信息又快又准。

一位男子王某称,在一个偶然的机会,他发现与银行卡相关信息售价动辄几百元,且需求量很大,于是他转行当起了“信息贩子”。接下来,他根据客户需要查询的不同银行卡,对应不同的上线查询渠道,并以经济利益诱惑,将建设银行一名员工拉下水。

建设银行这名员工供述,根据双方达成“合作”协议,他每查询1条银行卡相关信息,即可获利80~100元不等的报酬。光凭这一黑色收入,建设银行员工年收入就超过30多万元。

上述建设银行员工还称:“只知道售卖个人信息的做法违背银行的规定,不知道这种做法会违法。”

第一财经报道称,一般来讲,像建行这名员工这样处在贩卖信息黑产链的第一环,他再联系中间商,为了安全起见,银行“内鬼”联系的中间商一般只有一到两人,中间商下面还有各种分销商,层层代理,形成一个以银行“内鬼”为源头、大量中间商为中介,通过网络勾结、贩卖银行卡的相关身份证、电话号码、余额、交易记录的网络犯罪团伙。

据第一财经报道,淮阴分局网安大队大队长朱延亮称,因为层级很多,所以越到产业链的末端,信息的价格越高,从“内鬼”到销售末端,一条信息的价格可能翻上数倍,除了犯罪风险,没有其他成本,利润非常高。

淮阴警方称,目前,26名犯罪嫌疑人已被移交检察机关提起公诉。

而就在5月9日,中信银行因泄露脱口秀演员王越池(池子)个人帐户事件,被银保监会启动立案调查。

“我局将按照相关法律法规,启动立案调查程序,严格依法依规进行查处。”银保监会消费者权益保护局表示。

消保局发布的“关于中信银行侵害消费者合法权益的通报”称,2020年3月,中信银行在未经客户本人授权的情况下,向第三方提供个人银行账户交易明细,违背为存款人保密的原则,涉嫌违反《中华人民共和国商业银行法》和银保监会关于个人信息保护的监管规定,严重侵害消费者信息安全权,损害了消费者合法权益。

如何才能堵上银行等金融机构中的个人信息安全漏洞?

消保局要求各银行保险机构要引起警示,严格按照《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》和《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》,认真执行相关法律法规和监管规定,依法合规开展经营活动,切实保护消费者合法权益。

专家表示,当前我国已有部分法律法规规范性文件涉及个人金融信息的刑事保护、内控制度保护和技术规范,且相关立法仍在推进中。

上海段和段律师事务所律师刘春泉建议,应督促银行筛查自身和第三方合作公司在个人金融信息采集、传输、维护、留痕的全流程管理中,可能出现的泄露风险点,及时更新防火墙、身份认证系统、数字签名等安全监控技术,防止因不规范操作泄露或恶意窃取等内部人作案。

(责任编辑:任宪奎 CF001)

相关文章

建设银行员工贩卖客户信息年入30多万 只是黑产链条第一环

建设银行这名员工供述,根据双方达成“合作”协议,他每查询1条银行卡相关信息,即可获利80~100元不等的报酬。光凭这一黑色收入,建设银行员工...

来源:中华网财经

银保监会:3年来累计压降影子银行16万亿元

中国银保监会日前表示,经大力整治,3年来已累计压降影子银行16万亿元,影子银行和交叉金融风险持续收敛。...

来源:新华社

王天宇:建议成立针对中小微企业的资管公司

在不良压力持续增加的趋势下,资产管理公司的业务范围及经营模式难以满足商业银行对不良快速处置化解的需求。...

来源:财联社

中国银行与超过80%"原油宝"客户完成和解签约

近日有媒体曝出,近期,中国银行就“原油宝”产品问题积极与客户沟通和解。针对客户关心的问题,中行有关部门负责人接受了记者采访。...

来源:财联社

南昌农商行一季度遭罚超200万 净利润同比下降14.3%

截至3月底,南昌农商行实现净利润2.71亿元,同比减少4518.17万元,下降14.29%。今年以来,该行因多项违法违规遭处罚不断,已分别收...

来源:蓝鲸财经

包容金融创新 商业银行互联网贷款新规落地在即

业内指出,《办法》作为商业银行互联网贷款业务的“基本法”,在强化风险管理的同时,也做出了灵活的政策安排,一定程度上“松绑”了机构跨区展业,初...

来源:经济参考报

中信银行原行长孙德顺涉嫌受贿一案被提起公诉

​中信银行原行长孙德顺被提起公诉!中信银行股份有限公司原党委副书记、行长孙德顺涉嫌受贿一案,由国家监察委员会调查终结,经最高人民检察院指定,...

来源:中华网财经

男子莫名背上华夏银行两千万贷款,证明清白后不良征信仍未消除

5月12日,项某因莫名“被贷款”2千多万拟起诉华夏银行一事登上微博热搜。华夏银行相关人士告诉蓝鲸财经已经关注到此事,如有结果即会对外发布。截...

来源:蓝鲸财经

农行一员工挪用客户210万存款?事发已8年 去向成谜

近日,河南巩义的郅女士向媒体表示,家里人在今年疫情期间对账的时候,查出210万元存款对不上账,最终发现竟是被中国农业银行巩义涉村支行一名霍姓...

来源:北京时间

违规查询屡见不鲜 普通客户金融信息权益如何保护?

银行业金融机构在业务快速发展过程中,数据已然成了重要资产和核心竞争力。但是,近年来有不少银行未经授权,违规随意查询个人征信信息,导致个人隐私...

来源:工人日报

宁波银行定增历时三年终完成 社保基金进入前十大股东

历时三年多,宁波银行(002142.SZ)定增终于完成。5月12日,宁波银行公告称,完成非公开发行新增股份约3.80亿股,将于2020年5月...

来源:财联社

网贷新规实施前 新网银行等多家银行额度超20万元

记者了解,不止新网银行,还有多家银行的线上贷款额度超过20万元,至少包括招商银行、浦发银行、广发银行等。...

来源:财联社

中信银行被立案调查 个人金融信息“漏洞”怎么堵?

给钱就能“拉银行流水”吗?银行等金融机构中仍存哪些个人信息保护漏洞?应如何堵住?新华社记者对此展开调查。...

来源:新华社

银保监会一日开出9张罚单 农行独领两份被罚430万

5月9日,银保监会一次开出九张罚单,包括六大行、光大银行、中信银行等八家银行受罚,罚款共计1970万。其中,农业银行独领两张罚单,罚款共计4...

来源:财联社

泄露客户交易信息 中信银行被银保监会启动立案调查

脱口秀演员王越池(池子)个人帐户事件进一步发酵:刚刚,中信银行被银保监会启动立案调查。...

来源:财联社

合作伙伴

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道商务合作热线:(010)56176102