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银行或获券商牌照 专家:发展高质量投资银行意义重大

2020年06月30日 08:47 来源:经济日报
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据报道银行或将获得券商牌照,专家认为——发展高质量投资银行意义重大

近日,据媒体报道,中国证监会计划向商业银行发放券商牌照,或将从几大商业银行中选取至少两家试点设立券商。

对此,中国证监会新闻发言人6月28日表示,发展高质量投资银行是贯彻落实国务院关于资本市场发展决策部署的需要,也是推进和扩大直接融资的重要手段。

大力发展高质量投资银行有重要意义。一方面,银行综合化经营有利于发展直接融资,推进金融供给侧结构性改革;另一方面,有利于打造“航母级”券商。

在川财证券研究所所长陈雳看来,开放银行的证券牌照,对银行而言,更多的是体现在对客户金融服务的完善;对资本市场而言,则是更通畅地引入资金雄厚的中介服务机构,利于提升海内外竞争力以及促进资本市场的活跃。2019年,A股银行板块总收入、净利润远远超过券商全行业。从这个角度而言,银行获得了券商牌照后,更多的是扩宽了金融服务能力。

同时,加速证券行业兼并重组,利好头部券商。九州证券合规总监陈美兴认为,金融供给侧结构性改革的任务之一是打造“航母级”券商,银行资本参与证券行业有利于其做大做强,但这并不意味着券商发展会遭遇更多困境。头部券商有自己的生存法则,中小券商有自己特色发展方向,二者可以共存。但是,那些没有特色的、依靠政策红利生存的券商,未来展业中将会越来越消耗掉政策红利。

“短期来看,商业银行具有客户、资金、渠道等多种优势,但券商经过几十年的发展,在一些业务板块上已经有了较为成熟的管理经营体系和人才及资源优势,很多银行的服务模式相对传统,银行参与券商业务在风险管理、人才培养、公司治理方面还有待完善。中长期来看,混业经营有利于加速行业的优胜劣汰,新的竞争环境会促使券商进一步提升专业服务水平、推动创新落地和特色转型,有利于整个金融业的发展。”陈雳说。

值得关注的是,给银行发放券商牌照的话,意味着回归混业经营。上世纪90年代初,我国实行银行、证券、保险、投资等业务全方位分叉,由央行统一监管。随后,监管逐渐确立“分业经营、分业监管”的原则,后来,我国金融业实行分业经营的模式。

“上世纪90年代,将银行与券商分开,是为了避免混业经营所带来的相关风险。现如今经过了20余年的发展,相关制度已经较为完善,监管体系、市场环境也更优于当时,如今给银行发放证券牌照也可能是循序渐进逐步试点,总体风险相对可控。长远来看,混业经营或将让行业集中度进一步提高。”陈雳说。

而对投资者来说,银行做券商,手续费会不会降低?从资金转账角度,交易会不会更便利?

某券商研究所所长介绍,银行账户和证券账户之间转账是全免费的,这方面没有差别。券商手续费现在最低为“万分之一”,而“万分之一点五”基本上是成本线,银行如果按照这个标准来,银行也得亏。因为股票买卖必须用证券账户,不会更加便利,银行账户和证券账户必须是分开的。

“发放更多券商牌照自然增加了同业之间的竞争,为获取更多客户,手续费降低是大势所趋,而且也会倒逼券商服务水平的提升,服务越好费用越低,就越能得到投资者的青睐。在这种情况下,券商行业就会越来越多站在客户角度思考问题,无论是交易便捷度和资金的转账效率都会得到提升,以客户为导向的政策改变,对投资者而言是一种利好。”汇研汇语资产管理公司CEO张强表示。(记者温济聪)

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