徽商银行存四大违规被罚290万 投资与理财总监等七人领罚单
中华网财经讯,12月25日,中国银保监会安徽监管局公布的行政处罚信息公开表显示,徽商银行存在四大违规行为,被罚款290万元。包括徽商银行投资与理财总监在内的七人被处以警告以及不同金额罚款的行政处罚。此外,徽商银行合肥分行因违规办理同业业务,被罚款40万元。
行政处罚信息公开表显示,徽商银行存在以下违规行为:
一、同业业务专营部门管理不到位;
二、信贷资产非真实转让;
三、同业投资严重不审慎;
四、同业投资风险分类不实。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,银保监会安徽监管局给予其罚款290万元的行政处罚。
此外,黄晓艳历任徽商银行股份有限公司资产负债管理部总经理、投资与理财总监,对以下事实负责:
1.任投资与理财总监期间,对该行同业业务专营部门管理不到位的行为负有直接责任及管理责任,系直接负责的高级管理人员。
2.任资产负债管理部总经理期间,对该行信贷资产非真实转让的行为负有直接责任及管理责任,系直接责任人员。
安徽监管局给予黄晓艳警告并处罚款30万元的行政处罚。
孙海来时任徽商银行股份有限公司金融同业部副总经理(主持工作),对该行同业业务专营部门管理不到位的行为负有直接责任及管理责任,系直接责任人员,被警告并处罚款7万元。
王开智时任徽商银行股份有限公司北京研发中心负责人,对以下事实负责:
1.对该行同业投资严重不审慎负有直接责任及管理责任,系直接责任人员。
2.在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员。
安徽监管局给予王开智警告并处罚款15万元的行政处罚。
周洲时任徽商银行股份有限公司北京研发中心固定收益团队经理,对该行同业投资严重不审慎的行为负有直接责任,系直接责任人员,被警告并处罚款5万元。
樊立群时任徽商银行股份有限公司上海研发中心副总经理(主持工作),在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员,被警告并处罚款10万元。
李荣庆时任徽商银行股份有限公司上海研发中心总经理,在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员,被警告并处罚款10万元。
王先俊时任徽商银行股份有限公司风险管理部总经理,对以下事实负责:
1.在该行信贷资产非真实转让过程中存在不审慎行为,应负直接责任及管理责任,系直接责任人员。
2.对该行同业投资风险分类不实负有直接责任及管理责任,系直接责任人员。
安徽监管局给予王先俊警告并处罚款12万元的行政处罚。
同日,徽商银行合肥分行因违规办理同业业务,被罚款40万元。责任人王腾、王勇分别被警告。
资料显示,徽商银行是全国首家由城市商业银行、城市信用社联合重组成立的区域性股份制商业银行,总部设在安徽省合肥市,1997年4月4日注册成立。2005年12月28日正式合并安徽省内芜湖、马鞍山、安庆、淮北、蚌埠5家城市商业银行,及六安、淮南、铜陵、阜阳科技、阜阳鑫鹰、阜阳银河、阜阳金达等7家城市信用社。2013年11月12日,徽商银行在香港联合交易所有限公司主板挂牌上市。第一大股东为安徽省能源集团有限公司。
徽商银行三季报显示,截至2020年9月末,徽商银行的资产总额为12743.88亿元,负债总额为11796.45亿元,所有者权益总额为947.43亿元。今年1-9月,徽商银行前三季度实现净利润79.37亿元。
推荐阅读 相关文章
央行、银保监会:支持个人住房贷款合理需求
支持各地在全国政策基础上,因城施策实施好差别化住房信贷政策,合理确定当地个人住房贷款首付比例和贷款利率政策下限,支持刚性和改善性住房需求。鼓...
银保监会:1-10月银行业投放房地产开发贷款2.64万亿元
银保监会相关部门负责人表示,2022年1-10月,银行业投放房地产开发贷款2.64万亿元,发放按揭贷款4.84万亿元,为稳定房地产市场提供了...
银保监会:明年起在10个省(市)开展商业养老金业务试点
近日,中国银保监会发布了《中国银保监会办公厅关于开展养老保险公司商业养老金业务试点的通知》,决定自2023年1月1日起开展养老保险公司商业养...
银保监会制定发布《商业银行表外业务风险管理办法》
为进一步加强商业银行表外业务风险管理,适应新形势下商业银行表外业务发展出现的新变化和新趋势,中国银保监会对《商业银行表外业务风险管理指引》(...
银保监会:全力满足人民群众基础金融服务需求
中国银保监会14日对外发布通知,要求银行业保险业全面贯彻落实疫情防控优化措施,积极稳妥做好线下金融服务,大力推广使用线上金融服务,全力满足人...
银保监会王朝弟:严防银行保险资金被用于盲目“加杠杆”
12月20日,银保监会首席检查官王朝弟在第十七届21世纪亚洲金融年会上表示,防范风险是金融工作的永恒主题。金融发展要坚决打击各类伪创新,防止...
银保监会发布外国银行分行综合监管评级办法
中国银保监会12月27日对外发布《外国银行分行综合监管评级办法(试行)》,对外国银行分行监管评级的主要原则、评级要素、基本程序、评级结果运用...