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邮储银行涉及26项违规,被银保监会罚款4550万元

2021年01月09日 22:01 来源:中华网财经
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中华网财经讯,1月8日,针对邮储银行部分分行为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单等多项违法违规行为,中国银保监会依法予以罚款4550万元。

同时,时任中国邮政储蓄银行股份有限公司扬州市分行行长杨卫红、副行长张社建对中国邮政储蓄银行股份有限公司扬州市分行为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单行为负有责任,受到警告处分并分别被罚5万元、10万元。

具体来看,邮储银行涉及的违法违规行为包括以下26项:一、同业投资业务接受第三方金融机构信用担保;二、买入返售项下的金融资产不符合监管规定;三、信贷资产收益权转让业务接受交易对手兜底承诺;四、同业投资按照穿透原则对应至最终债务人未纳入统一授信管理;五、个别产业基金同业投资业务违规投向股权;六、同业投资投前调查不尽职;七、资金违规支付股票定向增发款;八、同业投资资金(通过置换方式)违规投向“四证”不全的房地产项目;九、债务性资金用作固定资产投资项目资本金;十、资金违规通过融资平台公司为地方政府融资;十一、未进行资金投向风险审查和合规性审查;十二、理财投资收益未及时确认为收入;十三、部分分行为非保本理财产品出具保本承诺;十四、出具与事实不符的理财投资清单;十五、投资权益类资产的理财产品违规面向一般个人客户销售;十六、理财投资接受第三方银行信用担保;十七、代客理财资金用于本行自营业务,未实现风险隔离;十八、理财产品相互交易,未实现风险隔离;十九、通过基础资产在理财产品之间的非公允交易人为调节收益;二十、理财风险准备金用于期限错配引发的应收未收利息垫款;二十一、使用非代客资金为理财产品垫款;二十二、未在理财产品存续期内披露非标资产风险状况发生实质性变化的信息;二十三、未按照《保险兼业代理协议》约定收取代销手续费;二十四、债券承销与投资业务未建立“防火墙”制度;二十五、部分重要岗位人员未按照规定期限轮岗;二十六、未按规定披露代销产品信息。

邮储银行回应:严格落实监管要求,持续加强内控合规管理

邮储银行表示,高度重视监管检查意见,认真对照相关要求,逐项检视问题,明确任务目标,制定整改方案,压实各级责任,强化履职督导,确保整改落实到位。在整改过程中,邮储银行坚持立查立改、举一反三,持续强化重点环节风险管控,不断完善全面风险管理体系,进一步夯实了经营管理基础。

下一步,邮储银行将继续严格落实监管要求,坚持审慎经营理念,持续加强内控合规管理,不断提升风险防控能力,深入推进合规文化建设,保障各项业务健康稳健发展。

(责任编辑:CF001)

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