北京银行发布2021年半年报:战略转型多点开花 经营质效稳中向好

2021年08月27日 20:27 来源:中华网财经
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2021年8月27日晚,北京银行股份有限公司公布2021年半年度报告。2021年是中国共产党成立100周年,是国家“十四五”规划开局之年,同时也是北京银行成立25周年。立足新发展阶段,贯彻新发展理念,融入新发展格局,北京银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,全面落实北京市委市政府各项部署和监管机构工作要求,强化全面风险管理,全力推进战略转型,积极提升实体经济服务能力,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡、稳健、高质量发展,实现了“十四五”阶段良好开局,在建设“百年银行”的征程上迈出了新的坚实步伐。

始终坚持党建引领,以稳健经营融入新发展格局,推动资产规模和经营绩效继续保持城商行“领头羊”地位。北京银行始终坚持党建引领,将党建摆在全行工作的中心位置,扎实推进全面从严治党,确保北京银行发展始终沿着党中央、市委指明的方向稳步前进,贯彻新发展理念,融入新发展格局,为各项业务高质量发展提供坚强政治保证。2021年6月末,北京银行资产总额达到3.06万亿元,较年初增长5.48%,是国内第一家表内资产规模超过3万亿的城市商业银行。上半年,北京银行实现营业收入334亿元,同比增长0.56%;实现归母净利润126亿元,同比增长9.28%,增速较2020年末回升9.08个百分点;年化后的总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为0.85%、11.68%,分别较2020年末回升0.02个百分点和0.32个百分点;在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值升至654亿元,在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续8年跻身全球百强银行。

北京银行发布2021年半年报:战略转型多点开花 经营质效稳中向好

区域布局持续优化,北京地区、长三角、珠三角地区信贷增量占比达到85%。2021年上半年,北京银行进一步强化“首都银行”服务定位,深耕首都市场,全力服务北京“四个中心”“两区三平台”“五子联动”等重大战略和重点工作;与北京市、区两级115个重点项目全部完成对接;发布北京自贸区金融服务方案2.0版,完成4家北京自贸区支行更名,首批落地北京自贸区NRA外汇账户结汇业务;围绕城市副中心建设、冬奥会筹办、大兴临空经济区建设等重点领域加大信贷投入。同时,北京银行提升区域金融服务协同和联动水平,打造区域发展特色,积极服务国家重大区域发展战略,投向北京地区、长三角、珠三角地区的信贷增量占比达到85%,为区域经济高质量发展注入金融活水。

零售转型全面提速,零售营收贡献占比提升4.1个百分点,财富管理业务增长势头强劲。2021年上半年,北京银行零售转型全面提速,实现了贡献占比、客户规模、盈利水平、资产质量的全方位新提升。上半年,北京银行零售营收贡献占比26.4%,较年初提升3.7个百分点,同比提升4.1个百分点。零售利息净收入、手续费与佣金净收入对全行贡献均突破30%。得益于财富管理业务的快速增长,零售手续费与佣金净收入同比大幅增长67.2%,代销类业务收入同比增长99.2%,上半年公募、私募基金销量同比分别增长89.5%和234%,零售资产管理规模(AUM)突破8000亿元,基金余额同比实现翻一番。零售贷款结构持续优化,6月末余额达到5430亿元,较年初增长380亿元,经营贷、消费贷增量贡献占比超过60%;线上合作贷款、自营线上消费贷余额分别较年初增长22%、131%;个人信贷不良率0.41%,资产质量保持同业较优水平。客群基础不断夯实,零售客户数达到2455万户,同比增长199.4万户,较年初增长97.5万户,增量达近5年来最高水平,贵宾客户增速达到全量客户的两倍以上。信用卡专营化建设成效显著,组建近千人信用卡团队,打造“周一充电日”“天天有惊喜”特色营销品牌,上半年信用卡客户新增38万户,累计423.5万户,同比增长22%;信用卡中收同比增长28%,应收账款余额同比增长59%,网申新户同比增长110%。移动优先扎实推进,上线手机银行APP6.0,推出手机银行尊爱版和英文版,打造十大非金融场景以及公积金关联、“扫码缴税”等便民服务,手机银行客户突破1000万户、月活首破300万户,信用卡“掌上京彩”APP用户突破百万户。

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“客户倍增计划”扎实推进,对公业务基础更牢,平台化、数字化、智能化转型成效显著。2021年上半年,北京银行加速推进“客户倍增计划”,新增公司客户1.59万户,增幅12%,超去年全年增量水平,全行公司有效客户数达到15.2万户,客群基础更加稳固。加强G端场景建设,巩固机构业务“护城河”,北京地区财政存款规模1946亿元,较年初增长435亿元;入围北京市市级预付资金监管平台首批存管银行,上线北京市财政非税电子化系统,中标北京市住宅专项维修资金系统建设项目;智慧医疗、智慧教育等特色金融场景更加完善。优化贷款投向,大力支持实体经济发展,制造业中长期贷款余额307亿元,同比增长65%;大力拓展供应链金融,“京信链”核心企业、供应商数量同比增长170%、158%。加快对公业务线上化、平台化、智能化转型,全新搭建企业网银8.0版、“京管+”4.0版、微信银行1.0版“三位一体”的对公线上渠道体系,依托银企户联APP优化对公开户流程;打造普惠线上拓客平台、对公网贷平台,落地虚拟信贷工厂审批模式,升级“银税贷”产品,创新“e惠融”产品,推动从端到端的对公客户旅程全面优化。

聚焦国家发展战略,全力打造科技、文化、绿色三大特色金融品牌,积极构建特色金融发展新格局。2021年上半年,北京银行紧密围绕科技自立自强、文化强国建设、“碳达峰碳中和”等国家重大战略部署,充分发挥特色金融比较优势,升级特色金融服务体系,持续锻造科技金融、文化金融的金字招牌,抢占绿色金融发展的新高地,创造业务发展新引擎,积极构建特色金融发展新格局。在科技金融方面,制定北京国际科技创新中心服务方案,对接知识产权大数据,研发科企贷专属产品;截至6月末,科技金融贷款余额1694.3亿元,较年初增长5%。在文化金融方面,与北京市文资中心携手打造“文信贷”文化小额信用贷款风险补偿体系,联合北京市委宣传部、西城区政府、中国版权保护中心共建北京版权资产管理与金融服务中心,推出“漫步北京及网红打卡地金融支持计划”“文化英才贷”等创新产品,支持《送你一朵小红花》《你好,李焕英》等多部“爆款”影视作品;截至6月末,文化金融余额767.97亿元,较年初增长14%。在绿色金融方面,设立绿色金融专职管理部室,发布“绿融+”绿色金融服务品牌,与北京绿色交易所签署全面战略合作协议,发行全国首单“碳中和”小微金融债;截至6月末,绿色金融贷款余额312亿元,较年初增长19%。

北京银行发布2021年半年报:战略转型多点开花 经营质效稳中向好

轻资本转型持续深化,金融市场业务轻型化、集约化、专业化发展格局更加稳固。2021年6月末,北京银行金融市场管理业务规模2.4万亿元,较年初增长0.2%,货币市场交易总量18.9万亿元,同比增长6.4%,全市场占比3.6%,处于市场第一梯队。加快轻资本转型,金融市场业务非息净收入同比增长45.6%,投资证券投资基金收入同比增幅45.2%。改革托管业务运营模式,成立北京、天津托管运营分中心,实现总行-分中心两级运营模式,显著提升托管业务集约化、专业化运营水平;截至6月末,符合资管新规的净值型托管产品规模较年初增长17%,公募基金托管规模较年初增幅57.7%,业务结构明显优化。加快理财业务净值化转型,不断完善产品体系布局,创新推出“医宝金”“易淘金新客”“易淘金尊享”现金管理类拳头产品及“科创京品”“定增京品”等固收增强型特色拳头产品。6月末全行非保本理财产品存续规模3317.7亿元,其中净值型产品规模2993.3亿元,占比90%。获得银行间外汇市场远掉期尝试做市商资格,获批银行间黄金询价市场做市商候选机构,产品服务创新能力进一步提升。

数字化转型蹄疾步稳,深化科技供给与业务需求的高效融合,保障业务稳健发展。2021上半年,北京银行以“211工程”为牵引,以“京匠工程”十大项目群建设为支撑,全面加快企业级数字化转型步伐,从企业级业务架构建模出发,形成企业级业务能力,形成企业级工程方法,扎实推进数字化转型三年行动规划落地。自主研发“顺天”技术平台,夯实全行技术底座;完成分布式核心系统交易主控“云旗”平台设计与研发,实现核心底层技术自助可控。完善数据资产管理体系,启动企业数据湖建设,构建“物理集中、逻辑分离、数据共享”的数据服务体系,实现内外部数据的平台化管理,为释放数据资产价值奠定坚实基础。开展生产托管云、生产同城云、生产容器云、开发测试云四个全新云环境建设,打造高效云生态。自主研发“京牛”流程机器人,组织首届“京牛RPA”业务流程数字化竞赛,孵化流程优化项目30余个,提升业务处理效率30%以上,节约近2万小时人工。持续建设协同办公体系,“易点办公”“京智办公”快速迭代,启动“知识圈”“同事圈2.0”建设,带动内部管理效能大幅提升。加强科技人才引进和队伍建设,构建精于创新、擅于实践的科技人才梯队,夯实全行高素质科技人才基础。

北京银行发布2021年半年报:战略转型多点开花 经营质效稳中向好

资产质量稳中加固,不良贷款率逐季优化,拨备覆盖率逐季提升,风险管控能力和风险抵御能力不断增强。2021上半年,北京银行多措并举加快存量风险出清,“一户一策”制定重点业务风险化解方案,持续严控大额风险,优化风险管控流程,升级数字风控技术,做好滚动式风险排查,强化重点地区、重点行业、重点客户风险前瞻预警、精准研判和有效治理,风险管控能力不断增强;截止6月末,不良贷款率1.45%,较年初下降0.12个百分点。与此同时,主动加大拨备计提力度,拨备覆盖率227.93%,较年初上升11.98个百分点,较一季末上升1.9个百分点,资产质量和风险抵御能力呈逐季改善趋势,在复杂多变的形势下继续保持稳健发展的良好态势。

积极践行社会责任,普惠金融贷款增速38.8%,普惠客户数量较年初增长171%。2021年上半年,北京银行不忘初心,积极践行社会责任,持续加大对普惠小微企业的支持力度;截至6月末,人行普惠金融贷款余额1180亿元,同比增长38.8%,普惠小微信用贷款余额较年初增长108%;普惠小微客户达到6万户,较年初增加3.79万户,增幅171%;上半年支持2539户普惠小微企业延期还本付息96.4亿元,累计办理小微企业无还本续贷369笔,金额24.9亿元。通过用好政策工具、完善金融生态体系,北京银行积极探索普惠金融可持续发展道路,全力支持北京市贷款服务中心建设,上半年综合考评中排名入驻银行第一,本行首贷支持小微企业3043户,金额340.7亿元;落实人民银行再贴现政策,推动北京地区“京创通”“京文通”落地;与中国进出口银行合作开展全国首笔科创专项转贷款业务,累计开展转贷款规模达274亿元,支持3870家小微企业和3813位小企业主,受益客户节约利息1.7亿元。

下半年,北京银行将继续在北京市委市政府的坚强领导下,在各级监管机构的科学指导下,紧密围绕国家和北京市“十四五”规划战略部署,深入推进“发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理模式”五大转型,打造“正确、正直、正能量”的团队,建设“讲政治、创价值、担责任”的银行,全力服务首都城市建设与实体经济高质量发展,推动北京银行事业行稳致远。

(责任编辑:CF001)

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