银行

近3亿存款被浦发银行莫名质押,或为“冰山一角”

2021年11月16日 10:33 来源:财联社
分享: 微信

财联社(南京,记者王俊仙)讯,渤海银行“28亿元存款质押”风波仍再发酵,又有一家上市公司称存款被莫名质押担保。11月15日晚间,科远智慧(002380.SZ)公告称,在公司不知情的情况下,公司存款被质押担保。目前已到期4000万元,还有2.55亿元未到期存款显示被质押。这对于今年三季度末账面货币资金余额4.76亿元的科远智慧来说,并不是个小数目。有分析人士对此向财联社记者表示,这两起企业存款“莫名”被质押担保事件应该不是孤立和偶然的,很可能只是“冰山一角”。

存款被“莫名”质押

根据公告,科远智慧全资子公司于2020年11月10日使用暂时闲置的自有资金4000万元购买了某银行南通分行的定期存款,产品到期日为2021年11月10日,年化收益率2.13%。但公司4000万元定期存款到期未能及时赎回。

11月15日晚间,科远智慧内部人士向财联社记者表示,公司此前对定期存款被莫名质押事件完全不知情,上周五刚得知此事,这两天一直在与某银行南通分行沟通此事,已明确要求某银行南通分行方面出具有效证明材料。但目前为止还没有确切回复。

据悉,科远智慧向某银行南通分行问询得知,公司4000万元定期存款于2020年11月10日已作为南通瑞豪国际贸易有限公司(下称“南通瑞豪”)开具银行承兑汇票的质押担保,目前南通瑞豪未能按时偿债。

对此,科远智慧公告称公司已于11月15日向警方及中国银保监会江苏监管局报案。

或为“冰山一角”

而从目前披露信息来看,该事件与目前尚无定论的渤海银行“28亿元存款质押”风波有相似之处。此前济民可信集团指控渤海银行南京分行,在该集团旗下山禾药业和恒生制药“不知情”的情况下,将存款企业在渤海银行的28亿元存款,用作给第三方公司的贷款质押担保。

近日证监会国际部向渤海银行出具的一份境外上市反馈意见中,要求该行详细说明存款人为第三方提供质押担保的情况、进展,并问询该行相关从业人员是否存在违法违规或不当操作的行为。

对此,上海国际金融与经济研究院研究员曹啸向财联社记者表示,企业存款莫名被质押有两种可能性,一种是企业内部有人知情,配合银行和第三方做了质押担保,企业风控出了问题;另一种是企业确实不知情,银行向存款企业有意识隐瞒了产品的高风险情况,或与第三方联合做了质押担保,银行风控存在问题。

曹啸进一步向财联社记者分析称,这两起事件的发生并不是孤立和偶然的,很可能只是“冰山一角”。银行在现有竞争体系以及监管制度下竞争激烈,尤其是中小银行负债和资产两端压力都比较大,反映到银行内部考核压力增大,可能促使银行内部有人去采取一些高风险行为,而这又暴露了银行内部风控缺陷,因为这种大额质押担保不是一个人能办成的事情,涉及了银行内部多部门的协同合作。

近3亿存款存风险

而对于科远智慧来说,公司面临风险的资金不止上述4000万元存款。

经过科远智慧自查,截至公告日公司全资子公司在某银行南通分行购买的定期存款总额为3.45亿元。其中,到期未能赎回的金额为4000万元,未到期显示被质押状态的金额为2.55亿元。

财联社记者注意到,其中1.2亿元将于今年12月9日到期,剩余定期存款将在明年1-7月到期。这些被质押的定期存款中,除了自有资金外,还有1.2亿为募集资金。

上述科远智慧内部人士向财联社记者表示,公司在某南通分行未到期显示被质押状态的银行存款金额2.55亿元,应该都是为南通瑞豪做的担保,但上市公司从未接触过南通瑞豪。

天眼查显示,南通瑞豪成立于2014年05月07日,注册资本1000万元,主要经营范围为卫生洁具、陶瓷制品、建筑材料、装饰装潢材料(油漆除外)、五金机电的销售等,股东为两位自然人。

有国有银行资深人士对财联社记者表示,从此事件逻辑来看,如果确实如存款方企业所说其并不知情,那么某银行就涉嫌配合借款企业挪用储户的存款做担保。

曹啸向财联社记者表示,如果说确定企业不知情,且存的是正规的定期存款,那企业最后拿回本金从法律上和监管上来说,都是没问题的。而即使企业收取了高收益,如果企业能够证明银行没有充分披露产品风险,责任还是银行的。

值得注意的是,截至今年三季度末,科远智慧账面上货币资金为4.76亿元,这意味着这些被“莫名”质押的定期存款占据公司货币资金余额超六成。

(责任编辑:CF001)

推荐阅读 相关文章

打着银行旗号3个月能赚70万,借款中介水有多深?

原来,市中心高级写字楼中隐藏了不少贷款中介,他们往往打着四大行的旗号招揽生意,以“高级”“专业”的形象给客户留下良好印象。调查过程中发现,有...

来源:时代财经

实时转账无法到账?建设银行:因交易突增,已恢复

11月16日,有网友表示建设银行实时转账无法到账。对此,建设银行客服回应称,16日上午9:30后系统故障,无法办理各类账务、非账务交易。客服...

来源:中华网财经

经营贷置换房贷卷土重来?招行交行共领罚近千万

​“用经营贷来置换房贷,一年可以省下不少利息。”近期,不少房贷客户反映接到了类似的中介推销电话。这些推销内容大致相同,主要劝说居民将手头利率...

来源:时代财经

二季度交通银行多项投诉量排名位列国有大行首位

​9月28日,银保监会消费者权益保护局发布《关于2022年第二季度银行业消费投诉情况的通报》,通报了银保监会及其派出机构接收并转送的银行业消...

来源:蓝鲸财经

不续签超30岁未育女员工?汇丰中国:系虚假信息

汇丰中国相关发言人回应称,“近日,在社交媒体上出现了假借汇丰员工名义发布的虚假招聘及人事管理信息,误导公众和求职者,造成了不良的社会影响。对...

来源:财联社

被骗数千!有人冒充河南4家村镇银行,称能7日退款

在河南4家村镇银行“取款难”事件不断发酵的当下,一些诈骗平台开始伺机而动,他们声称“银行即将清退”“为储户开通专属兑付渠道”,引导储户入局。...

来源:北京商报

广东银保监局:“中国平原银行”系非法金融机构

广东省银保监局5月26日发布《关于“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告》。公告称,近期广东银保监局监测发现,部分网站、微信公众号等平台上出现“...

来源:财联社

投资者理财遇“飞单”,广发银行被判赔偿一半损失

近年来,伴随监管趋严,理财“飞单”事件的发生已经有所减少,不过,金融机构仍需完善内控机制,从源头上杜绝此类风险发生。而投资者更须“擦亮慧眼”...

来源:新华网

网商银行冻结客户资金被诟病 高增长背后不良率连增

2021年网商银行营业收入139.03亿元,同比增长61.33%;净利润达到20.92亿元,同比增长62.67%。但在亮眼的业绩背后,也有一...

来源:投资者网

富国银行商业贷款“涉嫌误导股东”集体诉讼被驳回

美国法院周五驳回了一项针对富国银行在商业贷款方面误导或欺诈股东的集体诉讼。美国旧金山地区法官William Alsup表示,股东们未能充分指...

来源:财联社

暗中采用“积分券”提息 江西裕民银行缘何踩线营销

为了避免银行竞相抬高负债端成本,大打价格战,监管早已“叫停”了高息揽储行为,即便如此,仍有一些银行采用“积分券”“积分奖励”的方式变相推高存...

来源:北京商报

消费者办卡却被开证券账户?工商银行遭投诉

近日,新疆昌吉市民吴女士爆料称,其去工商银行办理该行储蓄卡时,工作人员却在她不知情的情况下为其开通了证券账户。...

来源:蓝鲸银行

2021年四季度银行业消费投诉情况 工商银行投诉量居前

3月8日,中国银保监会消费者权益保护局发布《关于2021年第四季度银行业消费投诉情况的通报》。通报显示,工商银行、农业银行的投诉量位列国有大...

来源:中华网财经

男子出借银行卡给人走流水被判刑10个月后悔

本期凰家反骗局携手腾讯卫士和重庆市反诈骗中心推出【真实的声音·法不容情】,通过真实案例为您揭秘:犯罪分子是如何用花言巧语拉人上贼船的?探究深...

来源:凤凰网财经

因催收业务管理不严,浦发银行信用卡中心被罚40万

银保监会上海银保监局消息,上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心因催收业务管理不严,严重违反审慎经营规则,被处罚款人民币40万元。...

来源:中华网财经

因员工异常行为排查不到位,浦发银行大庆分行被罚30万

银保监会大庆银保监分局消息,上海浦东发展银行股份有限公司大庆分行因员工异常行为排查不到位,被处罚款人民币30万元。...

来源:中华网财经

因通过平移贷款延缓风险暴露,浦发银行上饶分行被罚30万

银保监会上饶监管分局消息,上海浦东发展银行股份有限公司上饶分行因通过平移贷款延缓风险暴露,被处罚款人民币30万元。...

来源:中华网财经

因迟报案件信息和违规发放贷款,浦发银行葫芦岛分行被罚40万

银保监会葫芦岛银保监分局消息,上海浦东发展银行股份有限公司葫芦岛分行因迟报案件信息和违规发放贷款,被处罚款人民币40万元。...

来源:中华网财经

因贷款三查不尽职等17项违规,浦发银行武汉分行被罚785万

银保监会湖北银保监局消息,上海浦东发展银行股份有限公司武汉分行因贷款三查不尽职等17项违规,被处罚款人民币785万元。...

来源:中华网财经

浦发银行:给予中国移动90亿元授信 构成重大关联交易

7月29日,浦发银行公告,公司核定给予中国移动通信集团有限公司人民币90亿元授信,授信期限1年。因单笔交易金额占公司最近一期经审计的归属于母...

来源:中华网财经

因原客户经理挪用客户资金等,浦发银行被罚总计290万元

上海浦东发展银行股份有限公司大连分行被罚款总计290万元。...

来源:中华网财经

违规办理远期结汇业务等,浦发银行被罚没1267万元

近日,外汇局上海市分局网站公布的行政处罚信息显示,浦发银行因违规办理远期结汇业务、违规办理期权交易等5项违法行为被罚没1267.69万元。...

来源:中华网财经

上市银行前三季度日赚58亿,仅西安银行、民生银行与浦发银行业绩下降

Wind数据显示,今年前三季度,42家A股上市银行合计实现营业收入约4.50万亿元,同比增长2.74%;实现归母净利润约1.59万亿元,同比...

来源:时代财经

催收业务管理不严,浦发银行信用卡中心被警告

11月16日,据银保监会消息,浦发银行信用卡中心催收业务管理不严,严重违反审慎经营规则,被上海监管局警告。章吟秋对上述违法违规行为负有管理责...

来源:中华网财经

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道联系电话:(010)56176102