广州农商行开年连领罚单 定增近80亿补充资本金
《投资者网》丁琬璎
回A受挫之后,亟待“补血”的广州农村商业银行股份有限公司(下称“广州农商行”,01551.HK)迎来国资“加码”。
1月20日,广州农商行公告称,完成非公开发行H股及内资股,注册资本由98.08亿元,增至114.51亿元,已发行股份总数由98.08亿股,增至114.51亿股。
不过,2022开年,该行因违反“反洗钱”相关规定收到590万元罚单后又新增罚单。这背后,是否折射其内控问题?
另外,值得关注的是,受减费让利、市场利率下行以及资金业务结构调整等因素的影响,近年来,该行资产质量下行,叠加业务规模扩张等因素,资本充足率相关指标也有所下降。
此次增资扩股提高资本实力后,能否就此提振盈利能力,加快回A进程受到市场广泛关注。
连领罚单 资本待补充
资料显示,广州农商行的前身是广州市农村信用合作社,始建于1951年。2017年6月,该行登陆香港联交所,成为广州第一家上市的银行,也是广东第一家上市的地方性银行机构。
截至2020年三季度末,该行集团总资产突破万亿元,成为继重庆农商行、北京农商行后,第三家资产进入“万亿级俱乐部”的国内农商行。
近年来,减费让利政策、市场利率下行以及资金业务结构调整等因素影响之下,叠加该行资产质量下行及业务规模扩张等因素,该行近两年资本充足率下降,资本亟待补充。
具体来看,自2018年以来,该行资本充足率一直下降,2020年同比下降1.67%,截至2021年9月末,该行资本充足率11.77%,核心一级资本充足率8.04%,分别较年初下降了0.79、1.16个百分点。
以2021年半年报指标统计,该行的不良率1.77%,在上市农商行中偏高,但拨备覆盖率154.05%的水平则处在垫底位置。而资本充足率相关指标在同期H股、A股上市农商行中排名也较为靠后。
盈利能力方面,自2014年以来,该行净资产收益率持续走低。2021年年中,该行净资产收益率为4.46%,较年初下降2.85个百分点,较2014年下降13个百分点。
另外,其中间业务的增长也略显乏力。2021年年中该行手续费及佣金收支净额6.9亿,同比下降8.75个百分点;2020年手续费及佣金收支净额13.27亿,同比下降21.11个百分点。
今年以来,广州农商行接连收到监管部门开出的罚单,其内控问题也受到市场的关注。
1月7日,中国人民银行广州分行发布的行政处罚信息显示,广州农商行存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户发生交易的违法行为,被罚款人民币590万元,5个相关责任人被罚。
1月28日,广东银保监局行政处罚信息公开表显示,广州农商行对非保本同业理财产品出具保本保收益承诺、虚假转让非标债权资产,被处以100万元罚款。相关3名责任人也受到处罚。
国资“补血”近80亿
A股上市受挫后,广州农商行于2021年末开启“补血”进程。
去年12月8日公告显示,广州农商行与广州地铁、城市更新集团、广州工控、广州商控等四家认购方订立内资股认购协议,上述四家将认购广州农商行发行的13.38亿股内资股,认购价为每股人民币5.89元,总计约为人民币78.81亿元,而值得关注的是,上述四家认购方的控股股东均为广州市人民政府。
广州农商行表示,“本次发行内资股募集的资金在扣除相关发行费用后的净额将全部用于补充本行核心一级资本。”
1月20日,广州农商行发布《关于变更注册资本及修订公司章程之补充公告》,称完成变更注册资本及修订公司章程。公告显示,该行完成非公开发行H股及内资股,注册资本由98.08亿元,增至114.51亿元。
根据此前广东银保监局的相关批复,广州地铁入股广州农商行7.23亿股,占该行本次增资扩股后总股本的6.31%;广州城市更新集团增持3.29亿股,增持后合计持有该行6.67亿股,占本次增资扩股后总股本的5.82%。
通过此次股权认购,广州地铁将成为广州农商行第一大股东,广州城市更新集团将成为其第二大股东,据悉,广州地铁及广州城市更新集团均为国有企业,该行国有股份进一步提高。
另据该行2020年财报数据,截至2020年末该行第一大股东为广州金融控股集团有限公司,持股比例3.73%。该行国有法人股股东持股18.32%,其中广州市、区两级政府以及国资委通过下属公司间接持有该行18.22%的股份。
对于本次增值扩股,有业内人士认为,广州农商行资本实力有望进一步提升,另外,该行成功引进国企战略股东,有利于实现国有资本的保值增值、做大做强。
不过,在成功引进国企股东的同时,如何改善内控问题、提升资产质量,也是该行需要逐步解决的问题。(思维财经出品)■
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