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行长与副董事长接连辞职 华夏银行营收增速下滑至个位数

2022年02月25日 10:48 来源:投资者网
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《投资者网》曹璐

日前,“三十而立”的华夏银行股份有限公司(下称“华夏银行”,600015.SH)发布最新业绩预告。数据显示,截至2021年底,该行全年营业收入为959亿元,同比增长0.59%;资产总额达3.68万亿元,增长8.13%。增速均下滑至个位数。

观察华夏银行近三年的表现,虽然主要业绩数据有所增长,但无论是营收还是资产管理规模的增速都在进一步下滑;与此同时,经过多年的发展,其不仅在已公布数据的股份制商业银行中落于下风,甚至被一些表现优异的城商行反超。此外,人事变动以及受市场诟病的风控管理等问题,也困扰着公司的发展。

事实上,这些“烦恼”也同样让资本市场对其信心不足。二级市场数据显示,华夏银行股价近半年持续在5元-6元间震荡,截至今年2月24日,收盘价为5.63元/股,市盈率(TTM)3.7倍,总市值866亿元。

业绩增速放缓

2月23日,华夏银行发布的业绩快报显示,截至2021年底,华夏银行全年营业收入为959亿元,同比增长0.59%;营业利润为315亿元,同比增长16.16%;归属于上市公司股东的净利润235亿元,同比增长10.62%。

尽管业绩实现一定程度的增长,但纵向来看,华夏银行的营收增速都在放缓。Wind数据显示,2019年至2021年,该行的营收同比增长率分别为17.32%、12.48%、0.59%;横向比较来看,Wind数据显示,在已有数据的6家股份制商业银行中,该行的营收及增幅表现处于“垫底”水平。

华夏银行近三年数据表现

截至2021年底,华夏银行的资产总额达3.68万亿元,较上年末增加了2765亿元,增长8.13%。不过,与2019年的12.69%、2020年12.55%的增速相比,该行去年资产规模增速下滑至个位数。

不过,华夏银行的存贷业务有一定的增长。数据显示,截至2021年底,该行的贷款总额为2.2万亿元,同比增长4.96%;负债总额为3.4万亿元,同比增长8.29%;存款总额为1.9万元;同比增长4.73%。

此外,业绩预告显示,截至2021年四季度末,华夏银行的不良贷款率为1.77%,环比下降0.1个百分点,同比下降0.03个百分点;拨备覆盖率为150.99%,虽然较之去年同期提高了3.77个百分点,但环比下滑了6.41%。

虽然与自身相比有一定的好转,但从行业角度来看,华夏银行的资产质量指标并不占优。据中国银保监会日前发布的数据,股份制商业银行在2021年四季度的不良贷款率为1.37%,拨备覆盖率为206.31%。

业内人士表示,一般而言,持续改善的资产质量是银行充分释放利润的基石,也是投资者判断银行投资价值的关键因素。当前受疫情以及经济下行压力等因素的影响,市场对银行的资产质量普遍担忧。

高层人事变动频繁

近年来,银行业的人事变动较为频繁,虎年伊始就有多家银行的高管出现调整。业内人士表示,得人才者得天下,在资管行业早已心照不宣。而对于银行业来说,由于市场环境复杂多变,行业竞争也愈加激烈,管理压力明显提升。

2月18日,华夏银行发布公告称,张健华因工作变动原因辞去行长等一众职务,在董事会聘任新任行长及其任职资格获准前,董事长李民吉将代为履行行长职责。同时,公告中也对张健华在推动发展规划落地实施、推进经营转型、加强资产质量管控、提升经营管理水平等方面予以了肯定。

公开资料显示,张健华于1965年出生,毕业于中国人民银行研究生部,曾在央行系统工作二十余年,先后在金融管理司、非银行司、金融稳定局工作,任央行金融稳定局副局长、央行研究局局长等职;2017年,其任职华夏银行行长,至今约五年有余。

无独有偶,在张健华辞任行长职位的10天前,也就是2月8日,华夏银行前副董事长罗乾宜也因工作原因,辞去了该行副董事长职务等职务,任职时间尚不满两年。其履历显示,罗乾宜是博士研究生、研究员级高级会计师,同时还是享受国务院特殊津贴的专家。

虎年开年不足两个月,华夏银行接连失去了两位“重量级”的金融大将。但实际上,这只是“冰山一角”。仅从2021年开始,华夏银行的管理层就开始出现变动,前后已有10余人离开。

华夏银行2021年以来人事变动公告

据Wind数据统计,其中,林新、武常岐、马元驹是因任职已满6年,辞去外部监事职务以及监事会相关委员会委员等职务;公司前董事邹秀莲因到年龄退休;前职工监事孙彤军因年龄原因离职。

除上述人员之外,离开华夏银行的高管还有辞任副行长的李岷,辞任董事的谢一群、李祝、张巍,辞任监事的华士国等人均是因为工作原因辞职。

官网资料显示,随着张健华的辞任,华夏银行的高级管理人员目前仅剩下三位副行长,分别为关文杰、王一平、杨伟,这一数据也暂低于其他全国性股份制银行4至6位副行长的配置。

罚单频繁挑战众多

华夏银行于1992年10月在北京成立,2003年9月首次公开发行股票并上市交易,是全国第5家上市的全国性股份制商业银行。不过,虽然历史底蕴丰厚,但该行在股份制商业银行中优势并不明显,甚至与一些城商行的差距也在逐步缩小。

目前,全市场共有12家股份制商业银行,其中在A股上市的有9家。Wind数据显示,截至2022年2月23日,华夏银行的市值为883亿元,仅略高于浙商银行,排在第8名。但值得注意的是,浙商银行于2019年11月上市,比华夏银行晚了16年。

而在城商行中,宁波银行的市值已经突破两千亿元,达到2579亿元,仅次于招商银行、兴业银行和平安银行;上海银行、南京银行、江苏银行等城商行也反超华夏银行,跨入千亿市值行列。

此外,从净利润方面来看,据2021年三季度数据显示,华夏银行的净利润为164亿元,在9家股份制商业银行中排名第8位;而城商行中的北京银行、上海银行的净利润分别为183亿元、166亿元。

另一方面,华夏银行近年来也因多次收到监管罚单而受到市场对其合规问题的关注。去年该行曾因27项违法违规行为,遭9830万元巨额罚单引来市场广泛讨论;不仅如此,该行旗下的分支行也多次受到银保监会处罚。据不完全统计,仅2021年,华夏银行全年累计被罚金额超过1亿元。

从近期表现来看,这一情况似乎还在继续。例如,据中国银保监会公开信息显示,2022年2月8日,上海银保监局连开三张罚单,针对相关违法违规行为,对华夏银行上海分行罚款320万元,对华夏银行两家支行的有关责任人进行警告。(思维财经出品)■

(责任编辑:CF001)

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