兴业银行2021年净利润突破800亿元,不良双降,人均薪酬55.47万元
中华网财经讯,3月24日晚,兴业银行发布2021年业绩报告,实现营业收入2,212.36亿元,同比增长8.91%;归属于母公司股东的净利润826.80亿元,同比增长24.10%;ROE回升1.32个百分点至13.94%;总资产8.60万亿元,较上年末增长8.98%;风险加权资产占总资产比重较上年末下降0.81个百分点;不良贷款率较上年末下降0.15个百分点至1.10%,不良贷款余额较上年末下降9.42亿元至487.14亿元;拨备覆盖率较上年末上升49.90个百分点至268.73%;核心一级资本充足率较上年末上升0.48个百分点至9.81%。
截至2021年末,兴业银行资产总额86,030.24亿元,较上年末增长8.98%;本外币各项存款余额43,110.41亿元,较上年末增长6.63%;本外币各项贷款余额44,281.83亿元,较上年末增长11.66%;境外分支机构资产总额1,862.44亿元,占总资产的比例为2.16%。
收入方面,兴业银行2021年实现营业收入2,212.36亿元,同比增长8.91%。实现利息净收入1,456.79亿元,同比增加21.64亿元,增长1.51%。非利息净收入755.57亿元,同比增加159.35亿元,增长26.73%;其中,手续费及佣金净收入426.80亿元,同比增长13.18%。
涉房贷款方面,截至报告期末,兴业银行境内自营贷款、债券、非标等业务项下投向房地产领域业务余额16,532.58亿元,不良率1.34%。房地产业贷款余额3368.30亿元,上年末为3175.22亿元,同比增长6.08%;占总贷款比例为7.61%,上年末为8.01%,下降0.4个百分点;不良贷款率为1.08%,上年末为0.92%,上升0.16个百分点。个人住房及商用房贷款11211.69亿元,上年末为10530.59亿元,同比增长6.47%;占总贷款比例为25.32%,上年末为26.55%,占比下降1.23个百分点,但仍未达到监管要求。
报告期末,兴业银行对公房地产融资业务拨备覆盖率305.14%,高于公司平均拨备覆盖率,风险损失的抵补能力较强。兴业银行表示,公司房地产业务以表内自营资产为主,涉及不承担信用风险的表外业务规模总体很小。截至报告期末,公司境内非保本理财、代销、债券承销等不承担信用风险的业务投向房地产领域合计1,300.51亿元,其中债券承销557.55亿元、理财资金投资471.85亿元、理财代销业务271.11亿元。
资产质量方面,兴业银行实现不良“双降”,截至2021年末,不良贷款余额487.14亿元,较上年末减少9.42亿元;不良贷款率1.10%,较上年末下降0.15个百分点。关注类贷款余额674.67亿元,较上年末增加130.60亿元,关注类贷款占比1.52%,较上年末上升0.15个百分点。报告期内,共计提拨备1,309.09亿元,同比增长20.47%;期末拨贷比为2.96%,较上年末提高0.22个百分点;拨备覆盖率为268.73%,提高49.90个百分点。
资本充足率方面,截至2021年末,集团资本充足率14.39%,上年末为13.47%,提升0.92个百分点;一级资本充足率11.22%,上年末为10.85%,提升0.37个百分点;核心一级资本充足率9.81%,上年末为9.33%,提升0.48个百分点。
薪酬方面,2021年,兴业银行职工薪酬346.89亿元,上年末为290.71亿元,同比增长19.33%。在职员工数合计62,537人,以此计算,兴业银行2021年人均薪酬为55.47万元。全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计为1,442.65万元,其中,董事长吕家进年薪76.68万元,行长陶以平年薪131.46万元。监事赖富荣年薪425.17万元,为所有高管中最高薪酬。
用户方面,报告期内,兴业银行企金客户数突破100万户,较上年末增长16.31%至108.24万户。其中,有效及以上客户数较上年末增长22.59%至44.55万户,占企金客户总数比例增加2.11个百分点至41.16%;科创企业客户数3.62万户,较上年末增长13.75%。零售贵宾客户数较上年末增长7.20%至369.89万户;私行客户数较上年末增长19.96%至5.83万户。对主要银行和非银行同业法人客户覆盖率较上年末提升5个百分点至97.54%,其中,非银资金管理云对主要非银机构覆盖率较上年末提升17个百分点至92%。活期存款较上年末增长9.56%,在存款中的占比提高1.10个百分点至41.04%。
董事会审议的报告期普通股股息派发预案:拟以总股本20,774,190,751股为基数,每10股普通股派发现金股利10.35元(含税)。
兴业银行董事长吕家进表示,面对成绩,我们必须致敬历史。成立34年,从白手起家到今日兴业,“变”与“不变”的二重奏里藏着兴业密码。展望未来,今天的逐梦人就是明天的筑梦人。我们要坚持党建引领高质量发展,只争朝夕,争创佳绩,不负历史,不负时代,不负未来。
兴业银行行长陶以平表示,2022年,虎啸春来。面临国际地缘冲突、局部疫情反复、经济“三重压力”等挑战,我们更要牢记系统重要性银行的职责,胸怀国之大者,锚定战略方向,巩固基本盘,布局新赛道,以“干就干好、干必干成”的执行力确保实绩实效,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。
截至25日发稿,兴业银行报20.37元/股,涨幅为2.62%,总市值约4232亿元。
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