一季度银行业总资产351.1万亿元,同比增长8.9%

2022年04月18日 10:10 来源:新京报
分享: 微信

新京报贝壳财经讯(记者黄鑫宇)4月15日,国新办就2022年一季度银行业保险业运行发展情况举行新闻发布会。在发布一季度我国银行业保险业“成绩单”的同时,银保监会也就近期市场关切的缓交房贷、金融稳定保障基金设立以及美联储加息后相关国家出现资本流出现象等热点问题,逐一回应。

据银保监会首席检查官、办公厅主任、新闻发言人王朝弟(如图1所示)介绍,今年一季度,各项金融政策持续稳定发力,总体成效好于预期。据银保监会初步统计,一季度,银行业境内口径总资产为351.1万亿元,同比增长8.9%,其中各项贷款同比增长11%。银行业总负债321万亿元,同比增长8.8%,其中各项存款同比增长9.3%。保险业总资产25.5万亿元,同比增长2.6%。保险公司原保险保费收入1.8万亿元,同比增长4.4%。

总体来看,我国银行业保险业风险整体可控。一季度,银行业不良贷款余额为3.7万亿元,不良贷款率1.79%,较年初略有下降。银行业金融机构拨备余额7.3万亿元,拨备覆盖率199.5%。保险业偿付能力仍处于较高水平。“我们鼓励拨备较高的大型银行及其他优质上市银行将实际拨备覆盖率逐步回归合理水平。支持推动地方政府发行专项债,拓宽中小银行补充资本渠道,提高金融机构抵御风险和服务实体经济能力。”王朝弟表示。

当前在支持交通物流方面,银保监会出台举措要求金融机构全力支持货运物流保通保畅。据王朝弟透露,目前银保监会正会同交通部制定支持道路交通高质量发展的相关政策。

此外,据银保监会披露,今年以来共处罚机构超800家次,罚没金额超6.4亿元,处罚责任人员1400人次以上;同时银保监会亦首次组织开展了保险资金运用关联交易的专项检查。

对美联储加息应辩证看待投资中国就是投资未来

北京时间3月17日,结束为期两天议息会议后,美联储加息“靴子”终于落地。会议声明显示,FOMC(联邦公开市场委员会)决定,将联邦基金利率的目标区间提高25个基点至0.25%-0.5%。这是自2018年12月以来,美联储首次加息。

美联储加息后,相关国家有出现资本流出现象。中国资产是否仍具有吸引力?此外,以银行业为代表的中国金融机构是否能够充分应对外部金融市场环境带来的挑战与冲击?逐渐成为市场关注。

对此,银保监会政策研究局负责人叶燕斐(如图2所示)在今天的新闻发布会上坦言,美国要应对通胀,加息是必然选项,实际市场上也早就有预期。因为利差的问题,美联储加息确实会引起全球资本回流美国。

但“对美联储加息要辩证看待”,叶燕斐强调道。据其解释,短期看利差收窄,美国的资产具有吸引力,然而长期来看,美国目前的国债收益率曲线倒挂,长端利率比较低,“大家对美国经济长远预期也不是特别看好,收益率能不能长期维持,还是有疑问的。”

“美国的通货膨胀比中国高很多,美国的CPI是8.5%,我们是1点多。这意味着美国的实际利率比我们要低,我们的名义利率可能与其差不多,但是实际利率比它高很多。”在叶燕斐看来,一个国家如果通胀率比较高,长期来看会对经济持续发展造成一定困难,“所以还是要看实际利率,在这方面中国资产更有吸引力。”他说道。

此外,叶燕斐还从经济潜力、汇率以及主权债务比重等方面进行分析。他认为,总体来看,对于中国的资产,不管是实体资产还是金融资产的吸引力还是非常强的。“应该说,投资中国就是投资未来,你要投资未来一定离不开中国。”叶燕斐表示。

通过合理延后还款期限等方式,缓解受疫情影响客户的房贷还款压力

近期,疫情对部分地区的生产生活造成影响,“缓交房贷”的呼声渐起。对此,以国有“六大行”为代表的一些银行,陆续出台了差异化的延长还贷政策。但对于监管方纾困措施中曾提出的“灵活调整住房按揭还款安排”具体执行以及未来缓交房贷是否具有普遍推广的可行性,还是成为部分“房贷族”的关切。

据银保监会统计信息与风险监测部负责人刘忠瑞(如图3所示)介绍,2020年新冠疫情暴发之初,银保监会立即印发了《关于加强银行业保险业金融服务配合做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》,6天之后,即2020年2月1日,央行、财政部、银保监会、证监会、外管局五部委联合制定了《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》。这些纾困措施均就因疫情影响暂时失去收入来源的人群,在住房按揭还款安排上做出调整。

“从执行情况来看,银行机构按照监管要求,完善工作机制,明确申请流程,拓宽办理渠道,积极做好政策落实。”据刘忠瑞介绍,2020年以来,银行机构通过延后还款期限,调整还款计划,以及对符合条件的客户不催收、不报征信、不纳入黑名单等措施,为受疫情影响客户纾困解难。

例如,“建设银行累计为100万的客户延后按揭贷款还款期限,金额大约是4330亿元。农业银行办理按揭贷款延期140万笔,金额4658亿元。”他还以两家银行为例具体说道。

针对当前疫情散发的情况,刘忠瑞表示,银保监会将进一步抓实抓细政策落实,指导银行业金融机构强化责任担当,完善落实机制,丰富办理渠道,提高工作效率,加强与客户沟通,通过灵活调整按揭贷款还款安排、合理延后还款期限等方式缓解受疫情影响客户还款的压力,切实将政策落实好、落到位,充分发挥金融机构在抗击疫情工作中的积极作用。

尽快推动设立“金融稳定保障基金”保险与信托两保障基金管理办法完善后将适时发布

在今年的《政府工作报告》中首次提出设立“金融稳定保障基金”。虽然3月25日,银保监会新闻发言人曾通过答记者问形式,对金融稳定保障基金设立背景和总体思路进行回复。但这一从国家层面提出、并具有中国特色的金融稳定保障体系,从构建之初就成为被行业屡屡谈起的热点。

对此,刘忠瑞介绍了银保监会关于构建金融稳定保障基金的最新工作进展。

“目前,相关工作正在推进,初步考虑金融稳定保障基金将用于具有系统性隐患的重大风险处置”。他具体介绍道,“国务院于3月25日发布了《关于落实重点工作分工的意见》,明确设立金融稳定保障基金工作由央行牵头。下一步,我们将积极配合央行,抓紧研究完善相关法规和机制安排,尽快推动设立金融稳定保障基金,为重大风险处置积蓄好后备资金。”

此外,从银保监会层面来说,分别成立于1995年和2014年的保险保障基金和信托业保障基金,也是我国金融安全网的重要组成部分。据刘忠瑞透露,银保监会近期对两个基金的管理办法进行了修订,“目前我们正在认真研究各方面反馈意见,对这两个管理办法进一步修订完善后将适时发布。”

据其介绍,这两个管理办法修订后,将对基金募集、使用、管理机制等进行优化,“增强了基金费率的科学性、合理性,提升了基金的可持续能力,为处置高风险机构、维护保单持有人和信托投资人合法权益、推动保险业和信托业高质量发展奠定了基础。”

新京报贝壳财经记者黄鑫宇

校对李铭

(责任编辑:CF001)

推荐阅读 相关文章

南京银行:网传相关信息为恶意造谣,已向公安机关报案

7月1日,南京银行发布《关于网传不实信息的澄清公告》。...

来源:上海证券交易所

想知道自己有多少张银行卡?“一键查卡”服务来了

近日,中国银联联合商业银行推出了“一键查卡”服务,面向境内所有省市开放。...

来源:人民网

河南4家村镇银行案有重大进展

河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责同志表示,鉴于禹州新民生等4家村镇银行案件侦办取得重大进展,有关部门正在甄别信息,研究制定处置方案...

来源:新华社

南京银行正式回应行长辞职:经营管理一切正常,基本面稳定

6月29日晚间,南京银行公告称该行董事、行长林静然因工作需要、另有任用辞任。...

来源:新京报

上海信用卡去年投诉量超6万件,兴业银行被投诉最多

兴业银行信用卡业务频遭投诉。...

来源:时代周报

邮储银行:邮政集团拟以累计不少于5000万元增持本行股份

6月28日,邮储银行发布了关于稳定股价方案的公告。...

来源:新京报

银行放贷利率挺进“3时代” 6月信贷或持续同比多增

6月底是银行传统的揽储时点,往往此时各家银行会使出全身解数将客户的存款拉入自家银行,而信贷员放贷压力并不大。但今年,各家银行信贷部门在年中也...

来源:新京报

网商银行增资方案获银保监会批复 将开启新一轮增资扩股

根据中国银保监会公示的消息显示,网商银行后续将进行股东资质审核申请、注册资本变更等一系列审批程序。...

来源:新京报

银保监会副主席肖远企:个别中小银行风险较高 总体风险可控

6月23日,银保监会副主席肖远企在中共中央宣传部举行的“中国这十年”系列主题新闻发布会上表示,中国中小银行运行是平稳的,发展也是健康的,尽管...

来源:蓝鲸银行

青岛银行告别郭少泉时代,70后“老中行”景在伦接力

“超期服役”在业内并不少见。...

来源:时代在线

又一App悄然下线 直销银行八年失色大多沦为弃子

又一家银行悄然关闭旗下直销银行。6月22日,北京商报记者获悉,恒丰银行日前下线了一贯平台App(简称“一贯App”),同时关闭平台相关服务功...

来源:北京商报

郑州通报部分村镇银行储户被赋红码,多名干部被问责

据统计,共有1317名村镇银行储户被赋红码,其中446人系入郑扫场所码被赋红码,871人系未在郑但通过扫他人发送的郑州场所码被赋红码。...

来源:蓝鲸财经

审计署:23家中小银行少披露不良资产超1700亿元

审计发现的主要问题有三个方面,包括中小金融机构存在经营风险、内部控制薄弱,外部监管不到位、普惠金融政策执行中存在变形走样等。...

来源:蓝鲸财经

河南村镇银行追踪:线上登记遇余额“清零”

河南4家村镇银行“取款难”事件迎来了新的进展。...

来源:北京商报

多家银行悄然小幅上调存款利率 下半年或将趋稳?

近期银行存款利率总体止跌平稳,多家银行的部分存款产品利率出现了10个基点左右的小幅上调。而此前一个多月内,大额存单、定期存款等利率水平一降再...

来源:新京报

43名股东被点名!银保监会公开第五批重大违法违规股东名单

据银保监会官网消息,为持续发挥震慑惩戒作用,进一步规范银行保险机构股东股权行为,银保监会公布了第五批共43名重大违法违规股东名单。...

来源:人民网

银保监会:一季度银行业保险业运行稳健

今日,银保监会披露最新银行业保险业监管数据。...

来源:中华网财经

一季度银行业保险业主要监管指标数据:总资产稳健增长

据银保监会官网消息,银保监会今日公布了2022年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况。...

来源:人民网

​助企纾困稳住经济大盘,银行业在这些领域发力

今年以来,受经济下行压力和疫情等因素影响,部分企业尤其是中小企业生产经营困难加大。对此,银行业在多领域发力,积极为企业纾困解难。...

来源:新华网

银保监会:银行机构要向受疫情影响严重地区进一步倾斜信贷资源

银保监会9日召开的小微金融工作专题(电视电话)会议要求,2022年继续实现普惠型小微企业贷款“两增”目标,确保个体工商户贷款增量扩面。银行机...

来源:人民网

银保监会核准:吴富林任中国进出口银行董事长

6月13日,据中国进出口银行官网消息,中国银行保险监督管理委员会2022年6月10日核准:吴富林同志任中国进出口银行董事长。...

来源:中华网财经

银保监会:从未设立或授权设立任何“清退回款”等渠道

​6月14日,中国银保监会发布关于防范冒用银保监会名义实施“清退回款”诈骗的风险提示...

来源:银保监会网站

一季度末银行业总资产为357.9万亿元,同比增长8.6%

初步统计,2022年一季度末,我国金融业机构总资产为396.39万亿元,同比增长8.7%,其中,银行业机构总资产为357.9万亿元,同比增长...

来源:央行网站

中国银保监会法规部原一级巡视员蔡江婷被开除公职

据中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组、内蒙古自治区纪委监委消息:日前,巴彦淖尔市监委对中国银保监会法规部原一级巡视员蔡江婷严重违法问题...

来源:中纪委网站

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道联系电话:(010)56176102