银行一季度日赚62亿!兰州银行利润增速94%夺魁

2022年05月06日 08:49 来源:时代财经
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截至目前,42家上市银行一季报悉数披露完毕。

大行方面,四大行(工商银行、建设银行、农业银行、中国银行)今年一季度营收均破千亿,利润亦在在500亿元以上,其中以农行利润增速最高为7.42%。

整体来看,42家银行中利润增速超过20%的有16家,兰州银行以94%的增速夺魁,杭州银行增速31%位列其后。从营收增速来看,仅江阴银行、南京银行增速超过20%,与此同时6家银行营收不增反降,其中就包括利润增速居首的兰州银行。

双项指标来看,上市银行中有14家营收、利润增速均在10%以上,西安银行、民生银行及重庆银行的营收、净利增速双双下滑。

此外,时代财经统计得出,27家上市银行不良率与上年末相比略微下降,12家与上年末持平,而较上年末微增的有3家,分别为招商银行、贵阳银行及兰州银行。

一季度银行日赚62亿

据时代财经统计,42家上市银行一季度实现总营收1.57万亿元,去年同期为1.48万亿元,同比增长6.08%;实现归属于母公司股东净利润合计5625亿元(相当于日赚62.5亿元),去年同期为5178亿元,同比增长8.63%。

具体到各家银行来看,兰州银行在上市之初交出了一份“可喜”的成绩单。该行一季度营收17.85亿元,同比下滑1.57%;但归属于母公司股东净利润4.90亿元,较上年同期增长94.05%。

兰州银行利润增速在42家上市银行中位列榜首。根据其财报,报告期内该行吸收存款3153亿元,其中个人存款余额首次突破2000亿元。此外,其手续费及佣金净收入1.04亿元,较上年同期增长31.12%;而营业支出12.28亿元,则较上年同期下降23.44%。与此同时,该行向零售化转型,个人理财规模突破400亿元。

营收增速居首的是江阴银行,达到22.25%,其净利润增速亦超过20%。该行在财报中称,一季度线上贷款在贷客户较年初净增3751户,增幅39.93%;在贷余额较年初净增3.33亿元,增幅38.05%。

Wind数据显示,陆股通在今年一季度买入江阴银行5800万股,占其总股本比例2.7%;此外包括万家、华夏、银行等7家基金持有该股,合计持股数约为600万股,占其总股本比例不到1%。

时代财经注意到,42家上市银行中有14家贷款减值准备超过百亿,其中邮储银行、兴业银行、浦发银行及民生银行贷款减值准备均超过1000亿元。除民生银行外,其余三家贷款减值准备均较上年末微增。

以邮储银行为例,该行一季度客户贷款总额达到6.81万亿元,比上年末增长5.5%。一季度客户贷款减值损失120亿元,同比增长21.07%。

不良率方面,根据时代财经统计,上市银行中有27家不良率与上年末相比略微下降,12家与上年末持平,而较上年末微增的有3家,分别为招商银行、贵阳银行及兰州银行。

具体来看,不良率与上年末相比下降的有杭州银行、无锡银行、厦门银行、南京银行、成都银行、张家港银行、沪农商行、江阴银行、苏州银行、苏农银行、江苏银行、长沙银行、光大银行、瑞丰银行、西安银行、中国银行、青岛银行、齐鲁银行、紫金银行、中信银行、建设银行、农业银行、交通银行、浦发银行、民生银行、华夏银行、郑州银行等27家。

不良率与上年末持平的有青农商行、北京银行、工商银行、浙商银行、重庆银行、渝农商行、上海银行、兴业银行、平安银行、邮储银行、常熟银行、宁波银行等12家;不良率微增的包括招商银行、贵阳银行、兰州银行3家。

招商银行在一季报中指出,受高负债房地产企业和个别经营不善的公司客户风险暴露等影响,报告期内该行房地产业、水利、环境和公共设施管理业不良贷款率有所上升,其余行业不良贷款率均有所下降。其中对公房地产不良贷款率2.57%,较上年末上升1.18个百分点。

贵阳银行也表示,受疫情影响部分行业风险呈现阶段性上升,未来将严把新增贷款质量关,加强重点领域存量风险治理,细化重点行业风险化解措施,加大不良资产清收处置力度,夯实资产质量基础。

二级市场方面,Wind银行指数一季度整体涨幅为2.17%,20家上市银行上涨,其中成都银行、南京银行、江苏银行、兰州银行、常熟银行、中信银行6家涨幅超过10%,相对上证指数涨幅超20%。

不过,与此同时有22家银行下跌,其中以瑞丰银行跌幅16%居首,青岛银行、西安银行、紫金银行、青农商行4家跌超9%。

时代财经注意到,北向资金一季度持有银行板块市值累计增加193.24亿元,持仓比例由年初的6.7%提升至一季度末的8.9%。

今年两家银行理财子公司开业

资管新规发布以来,各家银行正加快向净值化产品转型,目前的发展情况广受市场关注。

据相关媒体报道,截至今年1月份,已有29家银行理财子公司获批筹建,其中包括6家国有银行、11家股份制银行、7家城商行、1家农商行以及4家中外合资银行。

时代财经了解到,2021年西安银行、贵阳银行分别拟出资10亿元设立理财子公司,目前尚需取得监管机构批准。

2022年则有两家理财子公司获批开业,分别是浦银理财、上银理财,两者注册资本分别为50亿元、30亿元。不过两家银行尚未披露新发行理财子产品的规模数据。

据浦发银行2021年财报披露,其理财产品余额1.1万亿元,完全符合资管新规的理财产品规模达9618亿元,占比达到88%。

上海银行则披露称,截至2021年末,其个人理财客户数69.20万户,较上年末增长7.63万户;个人理财余额较上年末增长19.33%,产品净值化率100%。

5月5日下午,浦发银行相关人士告诉时代财经,理财子公司是银行进行资产管理的新渠道,通过发布符合资管新规后达到净值化标准的新产品,通过独立运营、独立管理,跟以往银行自己管理的理财产品区别开来,做到市场化的风险隔离。

“目前用户的接受度还可以,我们行第一期发行规模300亿元,很快就售罄了。理财子公司是一种市场化的风险隔离,也是目前金融投资环境下的通行模式。”该人士指出。

时代财经查阅得知,截至2021年末,招银理财管理的新产品余额2.60万亿元,较上年末增长56.63%;建信理财管理规模2.2万亿元,净值型产品占比达92.25%,较上年提升47.71个百分点;工银理财理财产品余额2.02万亿元,比上年末增加9517亿元,均为净值型理财产品;青银理财管理资产规模1817亿元,净值型理财产品占比100%。

此外,披露具体业绩的包括兴银理财、信银理财、中银理财、农银理财等4家,合计实现净利89.42亿元。

截至2021年末,兴银理财产品规模超1.35万亿元,报告期内实现营收39.40亿元,净利润28.06亿元;中银理财管理规模1.71万亿元,较上年末增长23.17%,全年净利润26.09亿元;信银理财实现营业净收入30.40亿元,净利润18.06亿元;农银理财理财产品余额1.82万亿元,均为净值型理财产品,全年实现净利润17.21亿元。

谈及目前银行公布的一季度业绩,上述浦发银行人士表示,“今年银行的压力会比较大,(我们行)接下来主要有两个方向,一是通过加强行业研判,精准投放信贷资产,比如从国家支持的领域去竞争;二是做好负债管理、客户关系,尽量增加结算型存款等。”

(责任编辑:CF017)

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