宏观 华财讯 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 智慧家

网上公开售卖对公账户 诈骗团伙“升级”手段务必警惕

2019年11月15日 08:17 来源:新华社
分享: 微信

网上公开售卖对公账户 诈骗团伙“升级”手段务必警惕

新华社福州11月14日电 题:网上公开售卖对公账户 诈骗团伙“升级”手段务必警惕

新华社“新华视点”记者郑良

对公账户是用于企业之间资金往来的。“新华视点”记者近日调查发现,有人在网上公开兜售对公账户,一套包含营业执照、公司印章、银行预留手机卡、银行卡等完整企业对公账户材料的“八件套”,售价6000元至上万元不等。

花钱买对公账户的是一些什么人?其目的何在?

多起电信网络诈骗案曝对公账户被用于转移赃款

今年3月,福建漳州市民蔡某接到自称“网络贷款中心工作人员”的电话,对方以为其办理贷款为由,骗取蔡某3.6万元。公安机关调查发现,诈骗分子得手后,迅速将资金转入多个对公账户,这些账户分别属于广州、青岛的多家公司。

“要查明开户企业及法人信息、资金流向,需要到开户行查询,而诈骗分子使用的企业对公账户分布于多个省份,查明相关信息及资金流向,需要花费大量成本。”办案民警告诉记者。

根据公安部发布的消息,今年以来,针对大量企业对公账户被犯罪分子用于实施电信网络诈骗的情况,公安部组织部署各地公安机关开展侦查工作,严厉打击买卖企业对公账户违法犯罪活动。

今年4月,在公安部统一部署指挥下,全国27个省区市开展集中收网行动,侦破特大贩卖银行卡和企业对公账户案,抓获犯罪嫌疑人600多名,查获企业对公账户1886个。

“今年以来,半数以上的电信网络诈骗案出现利用企业对公账户转移赃款问题。”福州市公安局刑侦支队相关负责人说。

在福建泉州,今年以来,公安机关侦办的电信网络诈骗案件中,犯罪分子利用企业对公账户转移赃款的有300多起,同比增长70%以上。

犯罪团伙招募在校学生、城市务工人员滥开对公账户售卖

根据中国人民银行《企业银行结算账户管理办法》相关规定,企业银行结算账户是为企业法人、非企业法人、个体工商户办理结算业务的账户,包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

原本用于企业资金往来的对公账户却大量在网上出售。记者在网上搜索“对公账户购买”字样,跳出大量售卖信息,售价数千元至上万元不等。

“对公账户‘八件套’售价8000元。”一名卖家告诉记者,“八件套”包含公司和法人代表等完整信息、营业执照、开户许可证(开户资料)、公司章(公章、财务章、法人代表私章)、银行预留手机卡、2个网银U盾、法人代表身份证正反面照片、对公账户银行卡及密码。

这名卖家称:“银行账户是对公账户基本户,有了这个账户,你还可以开设用来转账收款的一般账户,数量没有限制。”

记者询问这些银行卡是谁开设的?会不会被开卡人挂失后将钱取走?多名卖家表示,他们做的是长线生意,不少是老客户,开卡人身份和住址他们都清楚,万一出现这种情况,他们会负责找开卡人把钱拿回来。

记者采访了解到,涉案对公账户所对应的公司不少是空壳公司,有的登记住址不存在,有的除了作为资金转移通道外没有任何其他交易往来。

泉州公安机关破获的一起电信网络诈骗案件中,涉案对公账户的开户人为符某,注册登记公司为浙江余姚的一家塑料厂。公安机关调查发现,该公司注册登记地址并不存在。据犯罪嫌疑人交代,符某用自己的身份注册公司,开设对公账户后贩卖牟利。“符某名下还注册了多家公司,多为空壳公司,注册地址并不存在。”办案民警告诉记者。

多地公安民警介绍,办案中发现,这些企业对公账户开户地在全国多个省份,或是有人持自己身份证,或是雇人在工商部门注册公司,领取营业执照后再到各大银行柜台开设对公账户,再转卖牟利。

公安部今年4月破获的特大贩卖银行卡和企业对公账户案件中,犯罪团伙通过互联网发布广告,大肆招募在校学生、城市务工人员等到各银行开办银行卡和企业对公账户。

加强对对公账户的监管,加强信用惩戒防范个人转卖账户牟利

开办对公账户的前提是拥有企业营业执照。记者从市场监督管理部门采访了解到,公司和个体工商户注册成立后,均可领取营业执照并办理对公账户。

公司登记管理条例明确规定,任何单位和个人不得伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。中国人民银行银行卡业务管理办法也明确规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。记者从法院采访了解到,情节严重的构成买卖国家机关证件、妨害信用卡管理犯罪,将被追究刑事责任。

据悉,市场监督管理部门对注册申请主要进行形式审查,即申请人是否提供了齐备的法定材料,申请人的身份是否真实等。

业内人士表示,在推进企业工商登记便利化、取消开设企业对公账户行政许可改革的同时,要完善事中、事后监管,防止“放而不管”现象。

银行业人士表示,国家对企业银行账户监管有明确规定,人民银行要加强对企业银行账户开设、撤销、变更异常情况监测分析,发现企业银行账户交易异常的,要及时调查处理;各商业银行在对企业和个体工商户开设对公账户时,要审核其真实身份,核实其开户意愿等。

多地公安民警建议,应结合打击电信网络新型违法犯罪活动,联合公安、监管部门开展专项打击治理行动,重点整治企业多头开户、乱开账户、出租、出借、出售账户等行为。要加大对个人提供虚假信息申领营业执照、开设企业银行账户后转卖牟利行为打击、联合惩戒力度。除了依法追究相应法律责任外,还应加强信用惩戒,让贪图小便宜用个人身份去申领营业执照、办理对公账户后转卖牟利的人员寸步难行。

(责任编辑:CF001)

推荐阅读 相关文章

比亚迪起诉微博用户索赔500万

同时,比亚迪“悬赏”5万元至500万元,面向社会征集侵权线索。...

来源:中华网财经

解禁致青岛啤酒股价闪崩背后:“沉默”的高端产品销量数据

当前,消费升级的大趋势没有改变,此时更需要与品质匹配的价格,在品质和价格上找到平衡点。...

来源:鳌头财经theSankei

拼多多跨境业务TEMU 在美国市场“缠斗”升温

竞争升级的一个缩影。...

来源:中华网财经

年销30亿却陷入餐饮泥潭,华与华转不动大窑的命运齿轮?

大窑或难成为下一个王老吉。...

来源:快消

菲仕兰上半年业绩抢眼 中国市场业务贡献突出

围绕不同功能性、不同的年龄段以及乳品多样化,加速新品研发和落地。...

来源:中华网财经

去“械”转“化”后,敷尔佳神话难续

以高费用换来的高增长和高盈利。...

来源:斑马消费

股东纷争持续8年 中炬高新被拖累业绩

留给中炬高新的时间不多了,在这场股权争斗暴风雨停息后,如何在竞争日渐激烈的调味品行业中重振旗鼓,是公司和股东们迫切需要思考的。...

来源:鳌头财经theSankei

奈雪开放加盟,单店合作需验资门槛150万

不再坚守直营,主攻下沉市场...

来源:中华网财经

优然牧业与中外多家权威机构达成战略合作

将为中国奶业的高质量发展贡献优然科技价值。...

来源:中华网财经

跨周期增长,到底谁在买认养一头牛?

产业链的重要性不断凸显,恰好解释了其保持增长的动力从何而来。...

来源:快消

伊利原董事长郑俊怀再获刑

即将年满73岁的郑俊怀,将于2023年8月中旬服刑完毕。...

来源:中华网财经

仍处初级阶段,中国奶酪产业如何持续高质量发展?

妙可蓝多创始人兼CEO柴琇认为,奶酪在中国始终是“长坡厚雪,黄金十年”。...

来源:中华网财经

国民品牌归来!重整完毕后,新汇源的百亿是新坑还是新起点?

国资主导汇源,会更好吗?...

来源:快消

中顺洁柔上半年净利润下滑约55%-65% 曾经的10倍白马股已成过往

邓颖忠“赔钱”之后,中顺洁柔业绩也开始滑铁卢。...

来源:鳌头财经theSankei

国家发改委:围绕4个发力方向促消费

针对制约居民“能消费、敢消费、愿消费”的痛点和堵点。...

来源:中华网财经

20岁年轻人“帮爷爷卖白酒”苦情系诈骗获利十余万

近日岳阳平江县人民法院通报了一起诈骗案, 6名20岁左右的年轻人为了行骗专门成立工作室,伪装成身世可怜、积极乐观的年轻漂亮女性以高价格贩卖低...

来源:中华网酒业

​95后“酒托女”约男网友见面吃饭喝酒 合计骗取747万

一则“酒托女”团伙诈骗案,犯罪团伙通过往与男网友吃饭、喝酒为名,骗取被害人财务。至2018年5月案发,受害人40余名,共骗取被害人共计747...

来源:中华网酒业

小心上当!银行账户存款突增?诈骗又出新花样

​当前,电信网络诈骗高发,诈骗手法不断翻新,让人防不胜防。经济日报记者在采访中发现,一些不法分子日前通过不法手段获取金融消费者个人身份信息后...

来源:经济日报

老人被骗到工商银行办理业务损失70余万,银行被判赔偿14万

此前,丰台区人民法院披露了一则民事判决书,诈骗人员诱骗老人到工商银行云岗储蓄所办理业务,最终骗取老人70余万元巨款,银行因未充分履行信息披露...

来源:中华网财经

起底多地“变脸”诈骗案:人脸、声音等均可伪造

​一段视频、一段语音未必是真人拍摄或者录制。在你不知道的手机App后台、支付界面、门禁闸机,或许有人正在盗刷你的脸……去年以来,多地发生“变...

来源:新华网

​骗取188名老人1800多万元,套路分几步?

免费发放米面油吸引老人入会,许以高额返利诱骗老人投资;为掩人耳目,出动宝马车接待,组织东南亚旅游,经常农家乐吃喝……这些都是针对老年人的诈骗...

来源:新华网

旧粮票价值百万?做局“老物件”藏品养老警惕拍卖陷阱

珍藏粮票竟能卖出百万元的高价,究竟是真是假?7月27日,北京商报记者注意到,北京西城法院最新通报一批涉老诈骗典型案例。...

来源:北京商报

一月内证监会及多地监管局齐发声,警惕莫桑比克交易所原始股诈骗

近一月来,中国证监会及广西、陕西、海南、湖北等多地证监局公开发布消息,呼吁投资者警惕莫桑比克国际证券交易所及相关原始股诈骗行为。...

来源:新京报

最高法:严惩金融犯罪 集资诈骗犯罪重刑率达78.78%

最高人民法院今天(9月22日)召开新闻发布会,介绍依法惩治金融犯罪工作情况。充分发挥刑事审判职能作用,依法惩治金融犯罪,维护金融管理秩序和国...

来源:新京报

节假日期间警惕养老诈骗,“银发旅游团”如何避“坑”?

​10月5日,国庆节假期过半。不少老年人走出家门,享受假日时光。记者从公安刑侦部门获悉,全国各地民警、辅警在热点旅游景区“设卡”,以案释法,...

来源:新京报

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道联系电话:(010)56176102