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央行称短期内将保持对小微企业金融支持力度不减

2021年05月29日 08:48 来源:财联社
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财联社(北京,记者姜樊)讯,今日,人民银行金融市场司副司长朱兆文在中国人民银行举行“金融支持保市场主体”系列新闻发布会会(第六场)上表示,人民银行将稳住总量、优化结构、稳定预期,保持政策的连续性、稳定性和可持续性,精准做好不同行业、不同区域、不同规模市场主体的支持,为经济发展提供持续的动力。

面对疫情的来袭,人民银行体系及各家银行均已将金融资源向受疫情影响较为严重的小微企业倾斜。朱兆文介绍,自去年开始,重点加强了对外贸、文旅、线下销售、住宿餐饮、交通运输等行业的金融支持,还注重加大对制造业、科技、绿色等重点领域的信贷投放。

实际上,5月12日和5月26日两次国务院常务会议都对支持受疫情持续影响的行业企业以及小微企业、个体工商户的相关工作进行了部署,多地也已陆续出台扶持加大支持个体工商户发展的相关文件。有业内人士认为,有针对性地给予“真金白银”的支持,维护市场主体生存,继而发挥吸纳就业和促进经济增长的积极作用。

短期内将保持对小微企业金融支持力度不减

“人民银行短期内将保持对小微企业的金融支持力度不减。”朱兆文今日表示,下一步,人民银行将长短结合、标本兼治地做好小微金融服务,进一步加大对个体工商户的支持力度,牵头出台深入开展商业银行中小微企业金融服务能力提升工程的政策措施,督促金融机构优化完善长期性、制度性的政策机制,并抓好落实。

今年4月份,人民银行已经将普惠小微企业贷款延期支持工具和信用贷款支持计划两项直达货币政策工具按照国务院部署延续至2021年12月末。同时,创新货币政策工具,对于科技创新、小微企业、绿色发展等需要长期支持的领域进一步加大政策支持力度。

有业内人士表示,此次疫情影响的深度与广度超预期,经济复苏存在不平衡问题,疫情也使得市场需求出现一定变化,这就导致部分中小企业在该创新工具到期后,仍面临资金链紧张问题。而人民银行不减少对小微企业的金融支持力度,可以为小微企业进一步从疫情中复苏提供更多支持,也给市场以复苏的信心。

数据显示,两项直达货币政策工具的执行效果已经得到巩固。2020年至2021年4月末,全国银行业金融机构累计对10.2万亿元贷款本息实施了延期,累计发放普惠小微信用贷款5.8万亿元。

朱兆文表示,下一步人民银行将落实好两项直达货币政策工具等已出台的措施,进一步提升个体工商户的政策支持和金融服务水平,促进个体工商户的健康发展。

总体而言,朱兆文介绍,人民银行将进一步加大政策支持的力度,出台进一步提升商业银行服务能力的相关政策文件,这里包含着商业银行对个体工商户支持的相关工作要求。

“进一步提高资金直达的速度,人民银行将指导银行业金融机构优化信贷审批的流程,做到快审快贷,高效便捷地满足个体工商户的要求。”朱兆文指出,尤其是要针对批发零售、住宿餐饮、居民服务等各类主体创新有特色的产品服务,推广使用线上贷款、随借随还等贷款模式及其相关产品。

与此同时,朱兆文还表示,人民银行还将将组织各地区银行业金融机构主动入户,与社区、园区、乡镇等单位一起,帮助个体工商户等市场主体更好地掌握金融知识,知晓和用好相关的金融支持政策,切实解决个体工商户在融资面临的急难愁盼问题。

货币政策合理适度但将精准投放

人民银行尽管不会减少对小微企业的金融支持力度,但也不会出现“大水漫灌”的情况,同时未来的信贷投放也将更加精准。

朱兆文在会上表示,坚持稳健的货币政策灵活精准、合理适度,保持货币供应量和社会融资规模的增速同名义经济增速基本匹配,保持宏观杠杆率的基本稳定。同时,进一步强化分类分层分区域的信贷政策落实。联合行业主管部门抓实抓细金融支持工具的落地,加大对融资增长缓慢但地方金融生态逐步好转的地区的融资支持力度。

实际上,今年以来,人民银行更加注重加强对受疫情持续影响重点行业企业的精准支持,重点加强对外贸、文旅、线下销售、住宿餐饮、交通运输等行业的金融支持,联合文化和旅游部发布了金融支持演出企业、旅行社等主体市场纾困发展的通知,针对民航困难企业出台了应急贷款的政策。

以受疫情影响较大的文化和旅游行业为例,文化和旅游部产业发展司副司长马峰介绍,相关部门下发多个文件支持相关行业复工复产。在疫情发生后,文旅部与工商银行签订战略合作协议,为文化和旅游企业新增1000亿元纾困复产专项授信额度,截至目前已经落实了900多亿元。文化和旅游部还与深交所、交通银行、招商银行等金融机构在推进资本市场支持文化和旅游企业,促进金融支持文化和旅游消费等领域开展了密切的合作。

近日,文旅部还与国家开发银行联合印发《关于进一步加大开发性金融支持文化产业和旅游产业高质量发展的意见》,提出通过开发性金融工具支持文化和旅游领域的重点重大项目、加大对文化和旅游市场主体的纾困帮扶力度等重点任务,并在融资规划、资金支持、综合性金融服务方面推出了一系列举措。

此外,针对“三农”行业,朱兆文表示,人民银行积极加强与农业农村部门的沟通配合,协同梳理了服务新型农业经营主体相关的政策措施,近期我们联合中央农办、农业农村部、财政部、银保监会、证监会印发了《关于金融支持新型农业经营主体发展的意见》,下一步将会同有关部门切实推动文件落实。将重点抓好缓解银企信息不对称,提高金融支持的精准性;发挥好信贷、债券、股权、保险等政策的合力;并强化金融机构支持新型农业经营主体的政策激励。

多措并举扶持小微企业效果已经显现

去年疫情以来,多地已针对自身特点,加大对小微企业的支持力度。而今年,各地更是陆续出台扶持加大支持个体工商户发展的相关文件,进一步支持小微企业发展。在多措并举之下,多地的小微企业从疫情中复苏的效果已经显现。

人民银行深圳市中心支行行长邢毓静表示,深圳受疫情影响比较严重的深圳批发零售业、旅游业、交通运输业和外贸业等重点行业。针对深圳尤其是民营小微企业数量比较多,而且主要集中在社区基层的特点,深圳人行通过深入社区的方式提升首贷率和信用贷款比率。

“中小微企业的需求数量大,但是每个企业单笔融资金额并不大。”邢毓静介绍,经过近一年的社区政银企对接工作,进社区的方式首贷率达到30.3%,也就是说获得授信的企业中首次获得信用贷款的企业占比为30%,而获得信用贷款的总体企业占比为48%。而今年深圳地区融资需求和去年相比下降了接近30个百分点。

邢毓静认为,这主要原因是企业的经营状况特别是中小微企业和个体工商户的经营状况有所好转,现金流有所好转,所以整个的融资需求不像去年那么强。同时,深圳多种渠道也满足中小微企业、个体工商户的融资需求有关系,这包括发债、股票市场和其他一系列的多层次的资本市场和多种融资方式。

在邢毓静看来,这也与深圳市的金融服务到位有关系。通过深入社区,银行针对不同行业企业差异化的融资需求细化服务,包括和地方政府联合共同的银税贷、政府采购订单贷、结算贷、小商贷等定制化的金融服务,使得企业的需求和信贷产品匹配度进一步提高。

“随着深入社区工作的持续开展,预计经过三到五年时间,这项行动应该能够覆盖到深圳市所有存量的、新增的小微企业。”邢毓静表示,下一步,深圳中心支行将继续以深入社区政银企对接常态化开展为抓手,推动银行持续提升小微企业的金融服务能力。着眼于小微企业融资的痛点、弱点,补齐信贷业务的短板,着力破解首贷的难题,加大信用贷款的支持力度。


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