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证监会:个人养老金相关准备已就绪

2022年11月11日 08:44 来源:北京商报
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11月10日,北京商报记者获悉,中国证券投资基金业协会养老金业务委员会11月8日通过“线上+线下”相结合的方式在北京召开2022年第二次会议。证监会相关负责人对行业提出的养老金产品纳入范围、投资对象、投顾服务、估值标准等意见建议进行了回应,并表示个人养老金账户和投资的相关准备工作已就绪,个人养老金基金产品和销售机构名录将于近期发布。

与此同时,继银行业启动个人养老金开通订阅通知和预约开立个人养老金账户工作后,多家基金公司也表示已经为个人养老金业务开发及发展做了充足准备。有市场人士表示,个人养老金展业在即,与个人养老金的投资组合对接,有利于提升基金知名度。而对投资者而言,长期持续运作与专业的资产配置能力是投资者选择个人养老金基金服务的关键所在。

首批通过测试公募名单出炉

个人养老金投资公募基金再现新进展,不少基金公司通过验收测试,蓄势待发。北京商报记者从多方获悉,截至11月10日,已有10余家公募通过个人养老金行业平台验收测试。

自个人养老金投资公募基金政策及其监管细则发布后,已有部分基金管理人收到来自中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”,又称“中登公司”)“关于个人养老金基金行业平台验收测试结果”的通知。11月10日,北京商报记者从多方获悉,包括易方达、华夏、广发、招商、博时、汇添富、南方、嘉实、交银施罗德、天弘、银华、建信基金在内的10余家公募均通过测试,成为首轮通过测试的基金公司。

据了解,个人养老金基金行业平台是中国结算根据中国证监会授权建设、运营并管理的,为个人养老金投资公募基金业务提供支持的信息服务的平台。通过该平台,能够实现资金账户行、基金管理人、基金销售机构等个人养老金投资基金业务相关参与主体的信息数据流转。

其中,银华基金表示,公司已于10月底完成了与个人养老金基金行业平台、人社部、各资金账户银行的四方联合测试工作,成为首批通过平台验收测试的基金公司。另据交银施罗德基金介绍,与中登公司和销售机构的系统测试对接确已完成。个人养老金业务落地过程中销售、登记、清算各个环节的测试也顺利完成。

嘉实基金也向北京商报记者表示,个人养老金基金行业平台验收测试的顺利进行,标志着公募基金等相关机构全面参与和服务个人养老金业务已经具备了底层系统基础,为进一步助力国家多层次养老保障体系建设,配合个人养老金投资公开募集证券投资基金业务实施提供保障。

同样首批通过测试的华夏基金也提到,通过测试是相关销售机构的展业条件之一。相关联网测试的顺利进行,意味着个人养老金业务开展的系统准备再下一城。

而在财经评论员郭施亮看来,个人养老金是基础养老金的重要补充,目前公募基金通过平台验收测试,意味着个人养老金运作的准备工作基本上到位,接下来很快会开启个人养老金的个人认购参与流程。

但北京商报记者也从业内人士处获悉,目前有个别基金公司仍在测试过程中,还有机构虽完成了测试但尚未收到正式的通过报告。在公募基金积极行动下,个人养老金投资也在加快落地实施。

个人养老金服务更进一步

多家基金公司向北京商报记者表示,已经为个人养老金业务开发及发展做了充足准备。例如,南方基金表示,已在信息系统、风控制度、投研团队等方面做出准备。其中,在养老FOF领域,进行了完善的人员团队储备和信息化系统搭建,并形成了目标风险和目标日期两大系列,基本覆盖了高中低三档风险偏好的产品矩阵。

除南方基金外,不少公募基金已强化个人养老金投资服务,更有基金管理人以期为投资者提供更全方位、多元化的养老投资服务。据万家基金介绍,其已经参加并有序推进中登公司关于个人养老金基金行业平台验收测试。从产品资质审核、系统技术对接等多个层面做好了充足的准备,争取第一时间在各个平台为广大投资人提供优质的个人养老金投资服务。

伴随个人养老金业务的稳步推进,汇添富基金强调,将持续强化公司在投资管理、产品设计、客户服务、系统建设等各方面的核心能力。此外,银华基金当前在直销平台也同步完成了个人养老金业务的开发工作。

而为了更全面参与和服务个人养老金业务,嘉实基金也表示,目前公司已进行了多方能力的储备。近期,嘉实已在其直销平台上线“养老专区”,同时建立养老目标基金投研团队,并成立了FOF投资部。

郭施亮总结表示,从投资组合的选择上,上述个人养老金平台测试参与者具有较大的主动权与灵活性。成熟的公募基金例如FOF等,在通过个人养老金平台测试及相关业务开发后可能更具有吸引力。通过个人养老金的投资组合对接,更有利于提升基金知名度与竞争力。从投资者的角度出发,选择个人养老金基金服务应优选出业内知名度高、经营投资运作时间比较长的基金公司。总而言之,长期持续运作与专业的资产配置能力依然是投资者选择的关键所在。

北京商报记者刘宇阳实习记者郝彦

(责任编辑:CF013)

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