宏观 海外 证券 产经 房产 酒业 银行 保险 基金 科技 数码

双面“间谍”设“存款换买酒”迷局 忽悠银企双方骗款1.5亿

2019年08月12日 17:56 来源:成都商报
分享: 微信

  “1.5亿存款神秘失踪案”

  水落石出

  惊呆

  2014年,泸州老窖在农行存了2亿元钱,但钱到期时,却被银行告知:账户上没有这笔钱。

  设局

  “存款换买酒”:袁剑鸣安排张某、陈某冒充农行迎新支行员工,上门到泸州老窖帮助其开户,并签订"协定存款协议”,以“存款”换“买酒”为诱饵,获取了泸州老窑相关开户所需资料。

  当“双面间谍”:冒充泸州老窖和银行签了合同,并且伪造了银行出具的存款证明书、签字和印鉴。

  3次这样的操作:袁剑鸣伙同朱某、黄某、陈某、张某等人获取泸州老窖公司资金共计2亿元。

  担责

  法院判决:对于泸州老窖通过刑事执行程序不能追回的损失,由农行迎新支行承担40%的赔偿责任,中国农业银行长沙红星支行承担20%的赔偿责任,其余40%损失由泸州老窖自行承担。

  近日,泸州老窖1.5亿元存款失踪之谜,随着主犯袁剑鸣的一审判决书的公布,清晰了起来。

  当时的1.5亿存款是怎么丢的?成都商报-红星新闻记者查询判决书发现,被告人袁剑鸣通过泸州老窖和中国农业银行长沙迎新支行的“资源互换”这一合作,分别在泸州老窖、迎新支行的面前扮演“双面间谍”,签署虚假协议、存款证明,把2亿元的存款装在了自己的口袋里。

  虽然网友大呼“电视剧都不敢这么演”,但记者发现,泸州老窖在银行“取不出”的存款远不止这1.5亿元。

  根据今年4月26日披露的第一季季报,泸州老窖共在三处储蓄5亿元存款涉及合同纠纷,已报请公安机关介入,并已对这5亿存款计提了2亿元坏账准备。

  在已判决这一案件里,泸州老窖需承担多少钱的责任?8月11日下午,成都商报-红星新闻记者多次致电泸州老窖董秘办公室,不过至截稿时暂无回应。

  1.5亿存款蹊跷失踪?

  公司拟提1.5亿存款 银行:账户上没这笔钱

  2014年,泸州老窖在农行存了一笔钱,但钱到期时,却被银行告知:账户上没有这笔钱。

  这起被称为“1.5亿元存款神秘失踪事件”不仅令白酒行业愕然,也震惊了整个资本市场。

  2014年10月,泸州老窖发布公告说:公司发现,在中国农业银行长沙迎新支行存的1.5亿元存款,取不出来了。具体而言,根据与农行长沙迎新支行的协议,泸州老窖在2013年4月先后4次向公司的账号汇入2亿元。

  存款到期后,第一笔5000万的存款和利息都被泸州老窖收回。但剩下的1.5亿元存到期后的第二天,公司财务人员在转款时却被农行迎新支行告知:公司账户上没有这笔钱,不能按时划转。

  彼时,泸州老窖决定将就此事项向四川省高级人民法院提起诉讼。

  为何要存大笔现金?

  掉入迷局:酒企存款 银行买酒

  泸州老窖当时为何要存这么大笔的现金存款到银行?追溯到2012年,整个白酒市场销量下滑,酒企想要将库存的酒都卖出去,银行想要拿到大笔存款。在这样的背景下,酒企和银行的“资源互换”应运而生。

  简单来说,就是酒企将钱存入银行,而银行则以团购价格拿到酒后,帮酒企卖酒。

  而泸州老窖具体的“资源交换,助力营销”方案是:

  1、 泸州老窖将5000万元为单位以定期方式存入银行一年,合作银行按照国家规定的一年定期利率上浮10%付息给泸州老窖,泸州老窖与银行签订存款及开销户协议进行约定;

  2、合作银行通过该存款,获取存贷差收入,以团购价购买泸州老窖指定产品;银行业可以向客户推荐,主要由客户购买。每5000万元存款对应购酒在600万元以上,先购酒后存款,存款数额以此类推。

  钱是怎么不见的?

  扮“双面间谍” 假存款证明骗走真巨款

  2012年10月,袁剑鸣从朱某(已判决)处了解到这一“资源交换”的业务,并认为可以在这1年的定期存款期限内挪用这笔钱用于其他。

  如何将这笔存款套现?

  袁剑鸣经朱某的引荐,认识了时任农业银行长沙迎新支行行长郑某(已判决)。随后,袁剑鸣使用了一些“电视剧都不敢演”的手段,让泸州老窖以为这笔1.5亿元的存款存在了银行。

  2013年4月份,袁剑鸣安排张某、陈某冒充农行迎新支行员工,上门到泸州老窖帮助其开户,并签订了《协定存款协议》,获取了泸州老窑相关开户印鉴模板及开户资料。

  随后,再安排罗某、张某拿着根据上述模板伪造的资料,以泸州老窖的名义到迎新支行进行开户。在这中间,罗某、张某所持的泸州老窖资料不完全,不符合开户和网上银行条件。不过,经彼时的行长郑某的帮助,通过“特事特办”程序开通账户及网上银行。

  为了感谢行长郑某的帮助,袁剑鸣向郑某送了200万元现金,以及一辆20多万的雪佛兰汽车。

  也就是说,袁剑鸣作为中间方,分别冒充银行人员和泸州老窖签订了合同,冒充泸州老窖和银行签了合同,并且伪造了银行出具的存款证明书、签字和印鉴。

  经过了3次这样的操作,袁剑鸣伙同朱某、黄某、陈某、张某等人获取泸州老窖公司资金共计2亿元。

  人、钱去了哪里?

  主犯将巨款用于走私 “跑路”泰国4年后自首

  袁剑鸣和朱某协商,在获取泸州老窑的资金后,二人平分使用。不过,根据判决书,截至案发时止,扣除案发前归还的5057.5万元(含利息),仍有14942.5万元未归还,其中大部分资金均被袁剑鸣掌控和支配。

  据袁剑鸣供述,起初其只想挪用泸州老窖存款用于放贷及做原油生意。据悉,袁剑鸣在欠款到期前一直想还钱,但在2014年7月,袁剑鸣因走私被海关刑事拘留,28天后被取保,资金出现严重问题。

  东窗事发之前,袁剑鸣归还了第一笔5000万的存款。2014年4月,协议中第一笔存款到期,被告人袁剑鸣与朱某、黄某共同归还了第一笔5057.5万元。

  2014年6月,第二笔5000万存款即将到期。但袁剑鸣及朱某已经无力归还了,便从广西出境去到了柬埔寨、泰国。

  2018年2月6日,长沙市公安局将潜逃泰国曼谷后向当地警方投案的被告人袁剑鸣押解回国。2019年1月17日,长沙市中级人民法院对袁某的案件进行了公开审理。

  如何划分责任?

  不能追回的损失 酒企也须承担40%

  法院一审判决,被告人袁剑鸣犯诈骗罪,犯对非国家工作人员行贿罪;合并执行有期徒刑17年,剥夺政治权利5年,并处罚金人民币420万元。继续追缴诈骗犯罪所得人民币1.5亿元发还被害人泸州老窖。其中,责令被告人袁剑鸣退赔犯罪所得人民币1.17亿元。

  另据泸州老窖2019年5月16日公告,公司收到长沙存款案一审《民事判决书》,根据该判决书,对于泸州老窖通过刑事执行程序不能追回的损失,由农行迎新支行承担40%的赔偿责任,中国农业银行长沙红星支行承担20%的赔偿责任,其余损失由泸州老窖自行承担。

  而公告中称,截至2019年5月16日,14942.5万元仅收回了1797.99万元。根据判决书,袁剑鸣还有7处房产作为可供执行财产计入追缴、退赔数额,另有100件60度国窖1573国韵酒将被发还给泸州老窖。

  随后公司对全部存款展开风险排查,进一步发现公司在中国工商银行南阳中州支行等两处存款存在异常情况,共涉及金额35000万元。

(责任编辑:任宪奎 CF001)

相关文章

半价买车两年回购? 威马新零售是噱头还是实惠?

日前,“造车新势力”威马汽车上线名为的“威马直购”新零售模式,以“半价提车、行驶月费套餐、保值回购”为特点。首款适用“威马直购”模式的车型为...

来源:观察者网

波音757客机又出问题:机翼喷火,吓坏乘客

波音客机又出问题了,这次是机翼起火、引擎失灵,吓坏了机上乘客。当地时间周三(15日)晚间,一架从纽瓦克机场起飞前往洛杉矶的飞机,在起飞后不久...

来源:观察者网

李佳琦一年带货47次仍亏损 御家汇7亿销售费打水飘

1月6日,董秘首次在互动易上回复投资者的相关问题,表示御家汇在2019年加强了短视频等平台上的推广及内容营销,并且与薇娅、李佳琦等多位主播建...

来源:蓝鲸财经

马云:非常反对湖畔大学同学之间做生意 都不靠谱

马云表示,湖畔时一个互相学习的地方,特别反对湖畔大学同学之间互相做生意,少做生意、多做思想交流,同学之间借钱、同学之间互相做生意,都不靠谱。...

来源:观察者网

两大石油央企或同时换帅:中石化董事长将接棒中石油

中国两大石油央企——中石油集团和中石化集团或将于今日宣布同时换帅。中国石化集团董事长戴厚良将或将接棒到龄退休的王宜林,担任中国石油集团董事长...

来源:财联社

5G智能电视生产线投产 四川长虹“纾困”道阻且长

近日,记者从四川长虹电器股份有限公司(600839.SH)获悉,其“5G+工业互联网”智能电视大规模定制生产线落成投产。...

来源:财联社

唏嘘!这家曾风靡街巷的国产饮料巨亏42亿清盘

七年前,天喔国际(1219.HK)凭借一款李小璐代言的蜂蜜柚子茶在众多饮料中脱颖而出,风靡大小街巷,甚至在当年引起多家饮料龙头争相效仿。而今...

来源:财联社

山水文园陷资金链危机 六旗集团在华拓展计划遇挫

山水文园陷入资金链危机后,美国六旗集团在华拓展计划受挫,双方合作项目山水六旗主题公园已停建多时。...

来源:财联社

大众如何避免成为汽车行业“诺基亚”?变革迫在眉睫

传统汽车制造商的时代已经结束,车企需要加快变革,以避免成为另一家“诺基亚”。...

来源:财联社

遭沽空机构狙击 维他奶紧急否认财务造假等指控

1月16日,维他奶国际(00345.HK)遭遇沽空机构Valiant Varriors狙击,不过其股价短暂下跌后开始反弹,并收涨5.60%。...

来源:财联社

特斯拉空头仓位达145亿美元 超越苹果再夺被做空状元

据外媒报道,特斯拉股票上升速度明显超过空头减仓速度,这使得其再度超越苹果,成为美股空头仓位价值最高的。...

来源:财联社

戈恩日本律师团队辞职 因对其潜逃行为深感失望

日产前董事长卡洛斯•戈恩(Carlos Ghosn)的日本律师团队周四辞职,包括首席律师弘中惇一郎(Junichiro Hironaka)。...

来源:财联社

众泰汽车资金链危机蔓延 杭可科技一亿多账款难回

城门失火殃及池鱼,众泰汽车(000980.SZ)资金链危机还在蔓延。14日,杭可科技((688006,SH)披露了对深圳市比克动力电池有限公...

来源:科创板日报

客源大幅减少销量不佳 莎莎国际周大福计划关店1/5

近日,由于市场疲软、内地客源大幅减少,香港多家零售品牌计划未来大批量关店。...

来源:财联社

特朗普担忧波音“拖后腿” 敦促迅速解决737 Max问题

美国总统特朗普周三敦促波音公司迅速采取行动,解决波音737 Max停飞的问题,并指出这对美国经济将产生重大影响。特朗普引用研究称,今年737...

来源:财联社

合作伙伴

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道商务合作热线:(010)56176102