宏观 海外 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 投资

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

2020年03月04日 08:55 来源:财联社
分享: 微信

财联社(上海,实习记者林沫张莉)讯,作为我国第一家责任保险公司,近日,长安责任保险注册地从北京迁至蚌埠高新区,成为了继国元农业保险之后安徽省第二家全国性保险法人机构。

长安保险因2017年以来股东违规代持、踩雷P2P、偿还能力大跳水收到业界广泛关注。2019年长安责任保险股份有限公司(以下简称“长安保险”)增资扩股,引入“地方政府+地方AMC”化解危机,其动向和业务发展再度成为了各方关注的焦点。

此次注册地变更时据安徽一位相关负责人介绍,预计2020年长安保险可实现保费收入40亿元、纳税4亿元;并争取在3至5年实现保费收入规模过百亿。此目标若达成将成为长安保险成立以来的最佳业绩,面对当前疫情,尚未恢复元气的长安保险能否达成上述业绩值得关注。

领导层换血,注册地更改,经营理念“利润为先”,长安保险能否如愿弯道超车迎来业绩转机,在安徽省支持下于财险市场占领一席之地?

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

(长安保险营业执照变更 来源:蚌埠高新技术产业开发区管理委员会官网)

安徽:要对迁址来皖后的发展进行全力支持

近日,长安保险注册地从北京迁至蚌埠高新区,并完成工商登记,正式成为安徽省第二家全国性保险法人机构。

关于注册地变更原因,近日,长安保险相关负责人公开表示,这一举措与公司增资扩股事宜有关。公司新的注册地址为安徽省蚌埠市高新区,该地址也是保险公司新入股主要国有股东之一蚌埠高投的注册地。

而变更注册地的影响,财联社记者向长安保险相关人士处了解到,公司不会在安徽设立二总部,对公司经营管理无任何影响,但纳税地变更为安徽。

对长安保险赴皖发展,安徽省似乎亮出了满满的诚意。

2月29日安徽省省长李国英在重大项目集中开工推进会上表示,“要对长安保险迁址来皖后的发展进行全力支持。”

当天安徽省委常委、常务副省长邓向阳,省政府副秘书长李必方,蚌埠市长王诚等省市领导一行,共同前往长安保险视察调研。

蚌埠市市长王诚曾表示,希望长安保险始终以地方发展为己任,牵住创新驱动这个‘牛鼻子’;用好保险资金这个‘大块头’,不断创新、开发针对中小企业的产品和服务,为实体经济提供更多长期资金,努力扶持重点行业和优质企业做大做强,为蚌埠经济社会发展助力。

值得引起注意的是,根据相关增资协议,长安保险在总部迁至蚌埠高新区后,其在全国保费收入的50%在蚌埠市结算,并承诺在蚌埠市经营至少16年。

16年之期,如何融入安徽省区域发展?长安保险曾公开表示,“适时推进更多省级分公司建设,并将进一步加快安徽省内的分支机构铺设,充分利用当地保险资源,在服务实体经济发展和帮助提升社会治理等方面,为当地提供更加丰富的保险保障和资金支持。”

然而,落户蚌埠高新区,长安保险究竟可以获得哪些政策扶持?对此,记者致电蚌埠高新区行政部,其相关负责人表示并不清楚,建议转接到招商部,后转到管委会办公室,其均回应不了解。

其中管理委员会工作人员告诉记者联系项目中心,然而项目中心的业务人员表示,其部门主要是推进企业建设,政策方面都不清楚,建议继续找管委会。

注册地更改,政策优势不明,业务是否谋求转型?对此,长安保险平台客服在接受记者查询时表示,目前没有业务转型计划。对于未来规划和发展,长安保险第一大股东国厚资产的上述人士告诉记者,“目前监管相关的程序以及注册地变更还没有全部落地,后续包括股东单位等各方面监管部门正在做审批。”

其在电话中表示,“下一步的发展是一个中长期的规划,后续政府会有一些新指示。目前省政府市政府明确表态给予相关的支持,而且对安徽省来讲,只有两家保险法人机构,保险资源稀缺,所以长安保险未来发展前景是好的。”

长安保险有关负责人表示,迁址蚌埠标志着长安保险的发展开启了新的篇章,长安保险成为安徽第二家保险法人机构,下一步要推动其实现弯道超车,早日迈入高质量发展阶段。

过去的十年,尤其是最近几年,长安保险经历了巨亏,为保偿付能力于2019年以1元每股的罕见低价卖予国厚资管和蚌埠高投。如今落户蚌埠,有了当地政府的全力支持,下一个16年,长安保险能否脱胎换骨,真正实现弯道超车令人期待。

经营:新股东派驻领导层换血

一朝天子一朝臣。尽管长安保险否认变更注册地对其带来的实质影响,但股东的深度介入已然显现。

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

长安保险有关负责人表示,迁址蚌埠标志着长安保险的发展开启了新的篇章,今后将立足蚌埠、深耕安徽。根据长安责任官网股权信息披露,持股5%以上股东共5家,安徽省股东三家,持股比例共计58.59%,其中安徽省投资集团属于原有股东。

2月17日,长安保险正式落户蚌埠后,2月20日北京银保监局核准陈永健、罗贤辉、刘毅、彭潇潇任长安保险监事的任职资格。

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

(北京银保监局关于陈永峰、罗贤辉、刘毅、彭潇潇任职资格的批复)

据企查查等公开信息显示,新领导层中,至少有3位监事有“国厚资产”背景,彭潇潇于潜山国厚资产管理有限公司董事长;罗贤辉于安徽国厚任资金管理部副经理,此前历任安徽国厚风险管理部及战略投资与发展部经理、并购重组部副总经理等职务;而陈永健也曾作为国厚资产重要代表之一出席长安保险2019年中工作会议。

根据长安责任2019年四季度偿付能力报告,国厚资产已经向长安责任委派两位高管:1982年出生的张路2019年12月获批担任长安保险副总裁、首席风险官,其同年10月起任该公司风险管理部总经理,兼任信保风险管理部总经理,曾任民生银行交通金融事业部风险经理,国厚资产风险部总经理。

另外,2019年曾任国厚资产执行总裁、董秘等职务的陈勇自2019年11月起任长安责任投资总监,同年12月16日任该公司董事会秘书临时负责人。

国厚资产作为持股比例31.68%第一大股东,连续派遣高管,无疑在逐步加强对长安保险的管理控制。

新股东新领导层,加之安徽省层面的大力支持将会给长安保险的经营和管理带来哪些变化?

记者拨打国厚资产官方联系电话,相关人员告诉记者,长安保险出现问题时,国厚资产可以帮助其纾困,有效化解其存在的风险。比如长安保险前期出现了风险,银保监会下发监管函,国厚资产和蚌埠高投联手化解了长安保险的风险,也成为了一个典型案例,监管和地方政府都给予了充分的肯定。

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

(国厚资产的优势)

公开资料显示,国厚资产是国内首批具有金融不良资产批量收购处置业务资质的地方资产管理公司(地方AMC),根据介绍材料,其在金融不良资产处置以及问题企业包括问题中小金融机构重整中有着独特优势。

然值得注意的是,目前保险行业中,作为地方金控平台,沦为地方干部安置地,官僚作风四起,市场化渐失,多年业绩平平的险企也比比皆是。

压力:危与机并存挑战成立来最佳业绩

若不是出现偿付能力危机,长安责任注册地从北京前往安徽也并非易事。并且,记者查阅其官网资料发现,得到目前的结果也并不容易。

长安责任于2019年4月2日召开了2019年第三次临时股东大会,审议《长安责任保险股份有限公司增资协议》。

值得注意的是,该次增资扩股募集资本金人民币163000万元,每股定价为人民币1.0元,而非像其他险企按市价折算。

从表决情况看,与会股东以104936万股同意,同意票占比仅为69.19%。可见内部不同意见占比较高。

此次争议中低价增资扩股,有其深刻的历史原因。

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

(长安保险2018年前五大险种经营情况表)

公开资料显示,2018年长安责任前五大险种:车险、责任险、意外险、企财险、健康险承保全面亏损。年度公司核心、综合偿付能力充足率-185.93%,与2017年度相比大幅下降。一方面承保亏损,尤其是信保业务亏损严重;另一方面,受本年资本市场整体影响,公司投资收益与预算有较大差异。这些信用保险风险的出清与否给到长安责任更多的不确定性。

2019年8月5日,经银保监会批复同意其注册资本变更为32.5154亿元。2019年10月15日,公司完成对应章程及营业执照的工商变更登记。10月31日,银保监会下发《中国银行保险监督管理委员会解除行政监管措施决定书》解除对长安责任采取的停止接受新业务、停止增设分支机构及限制高管薪酬等监管措施,该公司业务开展等也全面恢复正常。

对于此次成功增资扩股,长安保险官网信息显示,股权处置方法取决于股东重整方式,这一次的增资在一定程度上缓解了2018年之前的信用风险,给公司松绑,也是长安责任通过市场化化解金融机构风险的第一次成功尝试。

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

(长安保险2017-2019各季度净现金流、综合/核心偿付能力充足率及风险评级)

根据长安保险最新公布的2019年四季度偿付能力报告,季度内其偿付能力风险得到化解,净利润2369万元。然而综合来看,2019年长安保险依旧处于亏损之中,全年净亏损4220万元。

然而,一切收获均有代价,此次注册地变更时据安徽一位相关负责人介绍:“预计2020年长安保险可实现保费收入40亿元、纳税4亿元;并争取在3至5年实现保费收入规模过百亿、总资产过百亿的“双百”目标,并将积极对接资本市场。根据双方协议,长安保险的保费50%在蚌埠结算,为我市发展提供更加丰富的保险保障和资金支持。”

而尚未恢复元气的长安保险遇上今年的疫情,能否实现上述宏伟目标,且看前期经营情况。

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

(长安保险2010-2019年保险业务收入)

从历年业绩情况来看,据财联社记者统计,长安保险自成立以来未有过保费40亿元的成绩。2019年长安保险实现保险业务收入28.6亿元,相较于2018年的30.1亿元,同比下降5%。自2007年成立后,长安保险的保险业务收入逐年增加,直至2016年达到小高峰,当年的保险业务收入为31.4亿元,其后连续三年下降,直至2019年收入降到28.59亿。

长安保险十余年亏损27亿 注册地迁至蚌埠可存转机?

(长安保险2008-2019年净利润表)

资料显示,长安保险成立于2007年9月29日。成立后,长安保险盈亏状况起伏不定,但总体亏损大于盈利,自2017年以来已经连亏3年,十余年来,共亏损27.38亿元。

上述可见,成立十三年来长安保险盈少亏多,仅在2014-2016年出现持续微利,次年即开始出现大额亏损,近年业绩增长也不乐观,长安保险未来的发展值得关注。

(责任编辑:CF001)

相关文章

宣传高收益、违规销售产品组合 三峡人寿被通报批评

日前,银保监会人身险部就三峡人寿违规销售产品组合情况进行了通报批评。通报中显示,三峡人寿售卖的“三峡惠民保”产品组合,销售规则不合理,严重偏...

来源:财联社

编制虚假财务资料套取资金 国寿财险永川支公司被罚

6月2日,中国银保监会永川监管分局开出的行政处罚决定书显示,中国人寿财产保险股份有限公司重庆市永川区支公司存在编制或记载虚假财务资料套取资金...

来源:中华网财经

保险业强监管持续推进 更大力度规范行业发展

近期,从加大现场检查力度、将问题突出公司纳入专项检查,到整治不规范金融创新业务,加强保险机构资金运用监管,再到针对保险中介出台治乱象专项政策...

来源:经济参考报

泛华金控一季度营收净利双降,净利润0.46亿缩水7成

业内人士指出,随着客户对线上购买方式的进一步认可,保险机构、保险中介机构将持续加大线上投入与引导,整合线上营销资源。...

来源:蓝鲸财经

外部市场环境生变 天茂集团决定终止吸收合并国华人寿

5月26日,天茂集团(000627.SZ)发布公告,称决定终止通过发行股份、可转换债券以及支付现金的形式吸收合并国华人寿。...

来源:蓝鲸财经

两会代表委员建言保险发展:挖掘痛点鼓励创新

两会期间,人大代表、政协委员分别就长护险、税延养老险、医疗责任险、科创保险等相关保险议题建言献策。...

来源:蓝鲸财经

一季度险企成绩单:9家亏损过亿,5家偿付能力亮红灯

目前,多数保险公司已交出一季度“成绩单”,整体看,行业经营相对稳定,28家寿险公司、21家财险公司净亏损,其中9家亏损过亿。...

来源:蓝鲸财经

全国人大代表周燕芳:建议在大型城市强制建立巨灾保险机制

要完善政府立法机制,在特大型和大型城市强制建立巨灾保险机制、建立再保险分散机制,提升保险公司承保能力等。...

来源:财联社

全国政协委员郑秉文:将网络互助纳入监管 改革失业保险

要将网络互助纳入监管体系,防控其潜在风险,还要完善失业保险的制度设计,提高制度瞄准度。放宽失业农民工领取失业保险金的限制更是刻不容缓,以保障...

来源:财联社

全国人大代表张琳:将网络互助纳入保险监管体系

可以尝试依靠相互保险的“分摊模式”构建突发公共卫生事件相互保障计划,借鉴国际上部分相互保险组织的后分摊付费模式。...

来源:财联社

5上市险企前4月揽1.12万亿保费 人保财信保业务遭腰斩

为了推动新单保费增长,二季度以来,各大上市险企持续加大营销政策推动力度,如新推高性价比保障型产品、加码代理人费用激励、加强营销渠道线上化,多...

来源:蓝鲸财经

车险难扭亏,信保踩雷拉后腿,华农财险亏损2.16亿

2019年,受保证保险和车险业务拖累,华农财险打破连续6年盈利的记录,由盈转亏,净亏损2.16亿元,在业内人士看来,华农财险需更加注重保费质...

来源:蓝鲸财经

粤港澳大湾区重疾费率与港险接轨 新定价吸引力几何

昨日央行等多部委发布关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见,称将支持规范设立粤港澳大湾区相关基金。支持保险资金、银行理财资金按规定参与相关基金。...

来源:财联社

逼董事长辞职为“误会” 小雨伞董事长CEO握手言和

5月14日下午6点左右,小雨伞保险经纪“抢公章逼董事长辞职”事件剧情出现发转。...

来源:财联社

小雨伞保险回应董事长被夺权:一切皆在法律许可范围内

5月14日,小雨伞保险经纪董事长徐瀚朋友圈发文,直指公司CEO光耀“夺权”。针对此事,小雨伞保险对外回应称,因公司人事变动安排,正在与董事会...

来源:中华网财经

合作伙伴

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道商务合作热线:(010)56176102