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友邦保险三季度新业务价值降8% 年内耗资超200亿港元回购

2022年11月03日 19:15 来源:财联社
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财联社11月3日讯(记者夏淑媛)在寿险业保费增速低迷,新业务价值一片承压之际,友邦保险也未能幸免。

近日,友邦保险(01299.HK)公布2022年三季报。数据显示,2022年前三季度,友邦保险实现新业务价值22.77亿美元,同比下滑8%;集团总加权保费收入272.24亿美元,同比微增3%。

但从单季度来看,该集团三季度新业务价值增速由负转正,同比上升7%至7.41亿美元,年化新保费增加8%至12.71亿美元。友邦保险解释称,三季度新业务价值回暖,受惠于来自代理和伙伴分销渠道两者的增长。

值得注意的是,在发布三季报次日,友邦保险在港交所再次回购3.64万股,耗资229.03万港币。拉长时间线来看,早在今年3月,公司便公告未来3年100亿美元回购计划,与此同时再次开启系列并购动作。但截至11月3日开盘,友邦保险报每股63.1港元,仍处市场低位,较年初高点跌幅超过25%。

业内人士认为:“友邦保险回购额度为100亿美元,截至11月2日仅执行约200亿港元股票回购,这意味着仍有充足空间支持股价,于中国内地执行力及潜在增长复苏尚未于股价反映。”

友邦保险前三季度新业务价值22.77亿美元,同比下滑8%

数据显示,2022年前三季度,按固定汇率基准,该集团实现总加权保费收入272.24亿美元,同比增长3%;实现年化新保费40.49亿美元,同比减少3%;新业务价值22.77亿美元,同比减少8%,新业务价值利润率为56.1%。

其中,就2022年第三季度来看,按固定汇率基准,该集团实现总加权保费收入86.56亿美元,同比增长2%;实现年化新保费12.71亿美元,同比增长8%;新业务价值7.41亿美元,同比增长7%;新业务价值利润率为58.1%。

友邦保险三季度新业务价值降8% 年内耗资超200亿港元回购

值得注意的是,尽管受疫情影响,友邦保险中国内地子公司——友邦人寿新业务价值仍同比增长6%,优于中国内地同业。

友邦人寿表示,第三季度,随着疫情防控措施的逐渐放宽,营销员的展业活动也有序恢复,友邦人寿在大部分经营区域取得了年同比和季环比双增长。

同时,在新区域市场(天津、石家庄、四川、湖北)也继续保持了较2021年同期的显著增长。而在队伍质量上,友邦人寿三季度的新入职代理人数达到健康水平,新入职和现有代理的生产力均有所提升。

在通过中国澳门分公司向中国内地访澳旅客销售取得较快增长的支持下,友邦保险中国香港地区的业务于三季度再次实现新业务价值增长。

友邦保险集团首席执行官兼总裁李源祥表示:“在代理业务方面,友邦保险的招聘于第三季有所改善,同时代理生产力提升,支持新业务价值按年增长。受惠于领先的东盟业务非常强劲的表现,友邦保险的银行保险伙伴于本季再次实现新业务价值增长。公司将继续执行明确的策略性优先任务,把握可利用的结构性增长机遇,并在技术、数码及分析方面继续作出投资,以提升客户体验。”

年内128次密集出手耗资超200亿港元,但股价却未见起色

今年以来,受美联储加息缩表、俄乌冲突、疫情等因素影响,恒生指数大幅下跌。市况低迷之际,港股不少公司用真金白银回购自家股票,友邦保险也打出“回购牌”。

Wind数据显示,截至10月31日,合计214家港股上市公司耗资789亿港元实施股份回购,创港股有回购数据以来的最高纪录。在本轮回购潮中,友邦保险3月21日-11月2日累计回购次数约128次,耗资超过200亿港元,占港股整体回购金额的25%。

事实上,早在今年3月,友邦保险便公布了100亿美元回购计划,该公司计划在未来3年通过公开市场回购公司普通股向公司股东返还高达100亿美元的资本。

友邦保险在公告中表示,股份回购计划代表以往一段时间以来所积累的资本超出本公司的需要,当中已计及应对资本市场压力状况及保留资本以实现策略和财务灵活性。股份回购计划提升股东回报,同时让友邦保险保留其财务实力,以继续投资于可利用的重大增长机遇。并且股份回购计划的资金,将以可用资本及现金储备拨付。

百惠证券策略师岑智勇表示,公司股价走低,大股东趁低回购,可展示其对公司未来前景乐观,回购与上市公司股价下跌有较大关联。

今年以来,受疫情冲击、负债端承压及投资端表现不及预期等因素影响,友邦保险股价波动。截至11月3日开盘,友邦保险下探至63.1港元/股,下跌1.25%,较年初高点跌幅超过25%。

富途研究团队认为,一般公司股票回购有几个原因:回购后减少股本从而提升每股收益、ROE等盈利能力指标;稳定股价、增强投资者信心;有效集中控制权,防止恶意收购;在低利率环境下可以提高公司财务杠杆率优化公司资本结构。

海通策略研究指出,历次回购潮之后港股往往企稳回升,而且中长期看回购潮结束后恒生指数和恒生科技均能带来较好的投资回报,1年后平均累计涨幅分别为19%和52.9%。

“从友邦保险的回购计划来看,目前回购尚不足计划1/3,这意味着友邦保险仍有充足空间支持股价”有业内人士分析。

在三季报中,友邦保险集团首席执行官兼总裁李源祥表示:“尽管资本市场反复波动,本集团的财务状况仍然非常强劲。同时,我们透过持续进行的股份回购计划,继续向股东返还超额的资本。友邦保险的资本管理架构确保我们能够抵御资本市场压力,保留充足资源及财务灵活性,以投放于自身新业务增长及增值的非内部机遇。”

继收购康宝医疗再瞄准HMO机构,友邦保险新综合健康策略赋能前端效果待考

在开启100亿美元回购的同时,友邦保险再次展开“买买买”模式。

继8月完成从东亚银行收购蓝十字股份及康宝医疗后,友邦保险于9月宣布收购菲律宾健康维护组织(HMO)MediCard。李源祥表示:“这些新增业务将加速友邦保险新的综合健康策略的发展”。

据悉,今年8月底,东亚银行作价2.97亿美元,将旗下蓝十字及康宝医疗80%股份转让给友邦保险。此外,友邦保险还从Bioworld Investments Limited收购了余下20%的康宝医疗股份,将积极推动其综合医疗保健策略。

今年9月底,友邦保险再度宣布,已同意收购菲律宾MediCard的100%股份,以扩展在泛亚地区健康保险的地位。据了解,MediCard是菲律宾一家健康维护组织(HMO),为超过92万名企业及个人计划成员提供健康保险和医疗保健服务。

业内人士指出:“康宝医疗及MediCard收购案背后,友邦皆为整合健康及保健生态系统,夯实相对薄弱的产品和服务竞争要素,但能否拉动保费增长,真正赋能前端销售还有待观察”。

据介绍,友邦主要针对客户的两类需求,即保障缺口和长期储蓄提供相应的产品,在不同的地区市场,根据当地的市场机遇采取差异化的产品策略,总体来说,以传统保障型产品为主。据了解,近几年,友邦在既有的保障产品基础上,整合健康及保健的生态系统,打造了从预估、预防、诊断、治疗和康复的健康管理闭环。

(责任编辑:CF001)

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