三招防私募投资风险 业内:加强全流程监管业内声音
三招防私募投资风险 业内:加强全流程监管业内声音
每经记者 杨建 每经编辑 谢欣
针对近期私募机构频频失联,私募行业监管的路在何方?这是一个不可忽视的问题。对此有私募行业人士指出,应该加强全流程监管,包括准入、事中的信息披露及事后监管。
投资决策前判断风险
对于许多投资者来说,是私募基金还是非法集资似乎界限比较模糊,但按照相关法律规定,私募基金管理人必须在基金业协会登记,相关私募产品也必须在基金业协会备案。私募区别于公募的最大不同,就是私募产品只能由具备相应风险识别能力和风险承担能力的合格投资者参与投资,而且私募基金门槛相对较高,投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
如果某个投资项目通过第三方渠道代理公开发售,或者通过传播媒介、网站、传单等方式公开向不特定客户宣传推介,且向投资者承诺保本保息,这就踩到了涉嫌非法集资的两条红线。对此格上理财分析师徐丽向投资者建议,一是不要轻信“保本保收益”的承诺,对高收益产品保持警惕,更多关注投资背后的风险;二是在购买产品前,通过基金业协会查看管理人备案信息,确认是否有违规行为,也可多关注公司的信用信息,做到多方了解才做投资决策;第三、最为便捷高效的方法是找值得信赖的第三方财富管理机构或代销机构来帮助投资者进行私募产品的筛选和风险排查。
业内建言私募监管
2015年9月基金业协会建立“失联(异常)”私募机构公示制度,对于通过电话等形式无法取得联系的私募,向社会发布失联私募机构名单。2017年基金业协会注销管理人登记,多是清理不符合登记备案规定、长期未展业的“空壳”私募。从当前情况看,除了注销私募管理人资格外,基金业协会又有了新动作,将相关失联私募基金负责人以及高管拉入“黑名单”,撤销其基金从业资格。
此前曾注册登记了很多私募公司,但旗下并没有发行私募产品,据基金业协会数据显示,截至2018年7月17日,合计688家证券类私募机构登记一年以上管理规模为零,有796家私募股权、创业投资基金管理人登记一年以上管理规模为零。而按照基金业协会规定,私募基金公司登记成功后6个月内必须发行备案第一只产品,否则将被注销私募基金管理人资格。
在这些“空壳”私募公司中,也可能隐藏着非法集资的风险。被注销私募管理人资格的鑫达众汇,其法人代表就在2013年至2014年间注册了多家“空壳”子公司,并以私募股权投资为由通过广告、短信、微信等,虚构和夸大投资项目价值,非法吸收存款高达5亿多元。
未来,私募必须同公募一样回归资产管理本源,远离通道、借贷类业务,只有这样才能确保行业稳步发展。对此徐丽建议,从行业健康发展角度来看,希望加大风险排查和监管力度,对于违规或不合规机构加大处罚力度,以提高管理人合规意识。在登记备案上加强防范,要求正规的托管机构托管,保证基金资产的独立性。
私募排排网合规部副总监温志飞向《每日经济新闻》记者指出,失联私募会影响整个行业的信誉,打击投资者的信心,给其他勤勉尽责的管理人带来负面的影响。从行业健康发展的角度来看,在发展态势良好的情况下,监管应该加强全流程监管,包括准入(人员、经验、资本实力)、事中的信息披露(产品登记)及事后(对不诚信及涉嫌犯罪行为的惩罚)。
推荐阅读 相关文章
国宝人寿业绩亏损股东增资 原董事长易军获刑十年
值得注意的是,国宝人寿2022年四季度偿付能力报告显示,截至2022年年末,国宝人寿净资产为6.48亿元,较上一年度净资产缩水近50%。...
平安系正式接手方正证券,500亿券商迎新实控人,股价年内跌超18%
12月20日晚间,方正证券发布公告称,其收到证监会核准其变更主要股东、实际控制人的批复,对新方正集团依法受让方正证券28.71%股权无异议,...
吉华集团5000万理财“踩坑”!陆家嘴信托到期未能兑付
12月20日晚,吉华集团(603980.SH)公告称,近日,公司收悉陆家嘴信托《陆家嘴信托-华鼎18号集合资金信托计划临时信息披露公告》,截...
东莞信托旗下某产品展期一年,涉及地产定融
近日,东莞信托公告称旗下一信托计划宣布展期一年,据了解,该信托计划用于认购桃源建设(深圳)有限公司在金交所发行的定融产品,佳兆业集团提供连带...
因变相为房企支付土地出让金提供融资被罚,中国华融上半年亏损188亿元
12月19日,上海银保监局公示了一则行政处罚信息剑指中国华融资产管理股份有限公司,中国华融上海市分公司被责令改正,并处罚款50万元。据悉,2...
第一创业证券年内市值蒸发60亿 “玻尿酸女王”三年套现13亿
近日,第一创业发布公告,持股5%以上股东华熙昕宇投资有限公司(简称“华熙昕宇”)减持计划时间过半,减持股份比例为0.82%,数量约为3446...
裁员还不够 高盛考虑将投行部门奖金池至少削减40%
据媒体周三援引知情人士的话报道,华尔街投大行高盛集团正考虑将其3000多名投资银行部门雇员的奖金总额至少削减40%,这可能是该行自2008年...
千亿富途高增长神话破灭!曾游走灰色地带,转战海外难挽业绩颓势?
跨境互联网券商业务受挫,富途将目光投向海外,加码新加坡、澳大利亚等海外市场。在老牌券商林立的新加坡等市场,行业竞争激烈,富途作为“外来者”能...
券商视频运营竞逐,流量变现困境究竟该如何破解
随着互联网流量红利的不断演化,短视频、直播平台日异受到各家券商的重视。仅抖音平台就已有32家券商官方账号入驻,也有不少券商进驻快手与小红书平...
揭秘内蒙古120亿特大洗钱案 为何虚拟货币屡成犯罪帮凶?
近日,内蒙古通辽市公安局科尔沁分局成功破获一个利用区块链网络兑换数字虚拟货币洗钱团伙,抓获犯罪嫌疑人63名,涉案金额高达120亿元。...
资本“秃鹫”文盛资产崛起之谜:操盘汇源重组,创始人靠高尔夫深耕人脉圈
2022年6月,因投资16亿元搭救汇源果汁,文盛资产不可避免地走到聚光灯下。作为被汇源寄予厚望的“救世主”,文盛资产喊出了豪言壮志,将利用3...
中融信托频频踩雷地产,受托资产规模两年缩水超1000亿
中融信托近期频繁转让旗下所持公司股权。工商信息显示,12月7日,宁波明喻投资管理有限公司(明喻投资)发生股权变动,100%股权持有者由中融...
民生信托与江西出版传媒子公司现合同纠纷遭执行2.19亿
12月6日,中国执行信息公开网披露,中国民生信托有限公司(“民生信托”)再次被列入被执行人名录,执行标的约1.245亿元,执行法院为南昌市中...