养老FOF规模数量双增 总数55只规模170亿元
原标题:养老FOF规模数量双增 总数55只 规模170亿元 来源:上海证券报
⊙记者 陈玥 ○编辑 吴晓婧
距离首只养老目标基金——华夏养老目标日期2040成立已经一年有余。在这一年中,养老目标基金的数量和规模均稳步增长,个人投资者的参与程度逐步加深,在助力养老第三支柱方面走出了坚实的第一步。
中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨在9月份的一个论坛上表示,养老目标基金目前已有150万投资者。此外,截至9月底,养老目标FOF成立以来绝大多数实现正收益,平均年化回报接近6%。基金经理认为,在养老投资中,把握权益偏好原则、理性对待波动是长期获得良好收益的关键。
养老FOF开局良好
光大证券统计显示,截至9月底,已成立的养老目标FOF达55只,合计规模达170亿元。其中,目标风险型养老FOF有23只,目标日期型养老FOF有32只。从数量来看,目标日期型养老FOF稍微领先,但目标风险型养老FOF的规模几乎是目标日期型养老FOF的两倍多。
光大证券认为,产生上述现象的主要原因是目前成立的养老FOF中,目标风险型多为持有期较短的稳健型和平衡型的中低风险产品,对于普通投资者而言,初期接受度较高。
截至9月30日,除已成立的55只养老目标基金,还有35只已通过证监会审批等待发行。从已成立的目标日期型养老FOF来看,目标日期为2035的养老FOF数量达10只,接近目标日期FOF总数的三分之一,不仅覆盖了2030至2050年前后退休的人群,也刚好对应了目前投资基金的主力人群。
从收益来看,截至9月底,养老FOF成立以来平均年化收益5.93%,其中1年持有期的目标风险型FOF平均年化收益达4.77%,目标日期型FOF多为持有期3至5年的中高风险产品,成立以来平均年化收益达7.46%,为投资者贡献了良好的回报。其中兴全安泰养老和中欧预见养老2035以成立至今,分别以15%和13%左右的净值领先同类产品。
一年多来,公募行业持续进行的投资者教育也让养老投资逐渐深入人心。数据显示,已披露2019年半年报的35只养老FOF中,个人投资者的平均占比接近70%,在单只基金持有人户数上已有3只基金突破10万户,分别是华夏养老2040三年、鹏华养老2035三年和富国鑫旺稳健养老一年,持有人分别为12.59万户、11.42万户和10.62万户。
如何构建养老投资
工银瑞信FOF投资部负责人蒋华安认为,养老是一项长期投资,养老目标FOF的发展也是一个长期的过程。对于投资者来说,需要“量体裁衣”来构建自己的养老组合,其中权益偏好是一个相当重要的原则。
“短期来看,权益的波动就像心电图一样,波动特别大,表现非常不确定,但是时间拉长以后,权益资产将表现良好。长期来看,不承担风险是最大的风险。”蒋华安表示,站在当前的时点,无论是中证500还是沪深300,以及恒生指数,未来5年年化收益率预期都可以到14%左右的水平。从长期来看,权益市场的吸引力是非常强的。
中欧基金也表示,用于养老投资的资金,天然具有投资期限长、流动性要求不高的属性,投资年限可以长达20年、30年甚至50年。因此,“长钱”要“长投”,要更多地投资到平均收益率较高的长期投资工具上,最匹配的工具就是权益类基金产品,才可能提高长期回报。从各类资管产品历史上的长期投资回报率来看,权益基金近十几年来平均年化回报率达到15%,而银行存款利率仅为1.5%至2.5%,相比之下优势明显。
业内人士表示,从养老目标基金成立一年多来的表现来看,已经为普通投资者实现资产的保值增值打下了良好开局,接下来随着基金纳入个人延税养老账户等一系列利好政策落地,养老目标基金将在更大范围内为投资者贡献专业价值。
推荐阅读 相关文章
国宝人寿业绩亏损股东增资 原董事长易军获刑十年
值得注意的是,国宝人寿2022年四季度偿付能力报告显示,截至2022年年末,国宝人寿净资产为6.48亿元,较上一年度净资产缩水近50%。...
平安系正式接手方正证券,500亿券商迎新实控人,股价年内跌超18%
12月20日晚间,方正证券发布公告称,其收到证监会核准其变更主要股东、实际控制人的批复,对新方正集团依法受让方正证券28.71%股权无异议,...
吉华集团5000万理财“踩坑”!陆家嘴信托到期未能兑付
12月20日晚,吉华集团(603980.SH)公告称,近日,公司收悉陆家嘴信托《陆家嘴信托-华鼎18号集合资金信托计划临时信息披露公告》,截...
东莞信托旗下某产品展期一年,涉及地产定融
近日,东莞信托公告称旗下一信托计划宣布展期一年,据了解,该信托计划用于认购桃源建设(深圳)有限公司在金交所发行的定融产品,佳兆业集团提供连带...
因变相为房企支付土地出让金提供融资被罚,中国华融上半年亏损188亿元
12月19日,上海银保监局公示了一则行政处罚信息剑指中国华融资产管理股份有限公司,中国华融上海市分公司被责令改正,并处罚款50万元。据悉,2...
第一创业证券年内市值蒸发60亿 “玻尿酸女王”三年套现13亿
近日,第一创业发布公告,持股5%以上股东华熙昕宇投资有限公司(简称“华熙昕宇”)减持计划时间过半,减持股份比例为0.82%,数量约为3446...
13部门出台养老托育服务业纾困扶持政策措施
国家发展改革委等13部门近日印发《养老托育服务业纾困扶持若干政策措施》的通知,明确了房租减免、税费减免、社会保险支持、金融支持、防疫支持以及...
节假日期间警惕养老诈骗,“银发旅游团”如何避“坑”?
10月5日,国庆节假期过半。不少老年人走出家门,享受假日时光。记者从公安刑侦部门获悉,全国各地民警、辅警在热点旅游景区“设卡”,以案释法,...
陪诊师、助浴师等新兴职业潮涌,居家养老成了创业风口?
与机构养老相比,居家养老成本低、灵活性高,也是中国绝大多数老人养老的主流选择,但大趋势并不代表强需求,无论是助浴还是陪诊目前都不是独居老人真...
投资“养老度假村”?法院:警惕养老变“坑”老
近年来,乡村养老康养模式逐步受到老年人的青睐。与此同时,不少犯罪分子在利益驱使下,借“投资乡村养老”等名义,诈骗老人钱财或非法集资,不仅侵害...
各地多措并举破解难点堵点 提供优质医养结合服务
今年7月,国家卫生健康委等11部门联合印发《关于进一步推进医养结合发展的指导意见》提出,进一步完善政策措施,着力破解难点堵点问题,促进医养结...