宏观 海外 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 投资

严监管常态化 第三方支付今年收罚单近1.5亿元

2019年12月26日 08:32 来源:新华网
分享: 微信

2019年支付监管高压态势持续。据《经济参考报》记者不完全统计,年内第三方支付行业收到监管罚单105张,罚没金额合计近1.5亿元,其中不乏百万、千万级罚单。从处罚原因来看,反洗钱、为非法交易提供支付服务、可疑交易监测不到位等成为重点处罚领域。

相关部门正在为下一步支付行业监管划定方向。记者获悉,未来监管将着力严厉打击无证机构、规范创新、严控交叉金融风险,重点检查银行卡收单情况和开立使用情况,并完善交叉性金融产品的监管规则。

近期,央行频出重拳整顿支付违规。12月23日,央行青岛中心支行公布对第三方支付公司网上有名的行政处罚信息。公示显示,网上有名因违反银行法、非银行支付机构网络支付业务管理办法等相关规定,被责令限期改正,罚没合计99万元。12月6日,央行长沙中心支行对九派支付、瑞银信开出罚单,两家合计罚没203万元。

据《经济参考报》记者不完全统计,2019年第三方支付行业收到监管罚单105张,其中千万级罚单两张,百万级罚单近10张,罚没金额合计近1.5亿元。值得一提的是,环迅支付因违反支付业务规定,被央行上海分行罚没5939万元,成为第三方支付历史上的最大罚单。

从具体被罚原因来看,反洗钱、可疑交易监测不到位、为非法交易提供支付服务、未落实实名制等成为重点处罚领域。此外,未按规定披露客户投诉和风险信息、违反金融消费权益保护等也引起监管部门的关注。

苏宁金融研究院特约研究员黄大智在接受《经济参考报》记者采访时表示,近年来,一些机构无序创新,支付渠道成为犯罪活动资金转移的通道,反洗钱、为非法交易提供支付服务等成为监管部门重点的监管领域。支付是重要的金融基础设施,也是防范风险的关口,未来支付行业仍将继续保持监管高压态势。

央行副行长范一飞近日表示,支付严监管常态化永远在路上。他指出,无证经营是影响支付产业健康发展的顽疾,要把严厉打击无证机构作为当前和今后一个时期严监管常态化的一项工作,作为进一步提升金融治理能力的靶向狠下功夫。

他还表示,要规范创新,严控交叉风险。对依托支付账户开展的线上信用支付方式创新,各方要进一步加大调查力度。特别要警惕围绕支付业务大搞金融产品的嵌套,避免杠杆率持续攀升、风险跨市场传染等重大风险隐患。(记者汪子旭)


(责任编辑:CF001)

相关文章

8项违规事由被罚2040万元 中国华融阵痛期何时结束?

原董事长赖小民案发后,中国华融开启了肃清整顿、回归主业之路。9月4日,银保监会连开三张罚单剑指华融。在不良资产业竞争加剧的情况下,中国华融回...

来源:投资者网

海尔金控上半年净赚18亿 海尔小贷不良贷款较年初增六成

截至2020年6月末,海尔金控资产总额为1534.67亿元,所有者权益为393.64亿元,负债总额1141.03亿元,资产负债率为74.35...

来源:蓝鲸财经

两大外资巨头落户 北京金融开放再进一步

9月9日,百年老字号日资券商大和证券(中国)有限责任公司官宣正式落户北京,首家外资独资货币经纪公司上田八木货币经纪(中国)有限公司也已经获批...

来源:北京商报

立根再贷2019年净亏损近5亿元,不良率超40%

截至2019年末,立根再贷小额再贷款业务贷款损失准备余额为5.4亿元,不良贷款余额为6.81亿元,不良贷款率为37.49%。到2020年3月...

来源:蓝鲸财经

低俗广告引发大量投诉,360借条致歉:已紧急下线

9月8日,一则360借条广告在网上流传,由于该广告过于奇葩低俗且涉嫌违规,导致大量网友投诉。针对此事,360借条官方微博回应称,此条广告内容...

来源:观察者网

银盛支付两项违规被罚26万,吉林信托违规被罚90万

银盛支付服务股份有限公司吉林分公司被处警告并罚26万,两名相关责任人分别被罚款1.1万元;吉林省信托有限责任公司被罚款90万元,两名相关责任...

来源:蓝鲸财经

趣店二季度净利同比降八成,称利率新规可能引发亏损

9月7日,趣店(NYSE:QD)发布2020年未经审计的第二季报财务报告。第二季度,趣店净收入11.67亿元,同比减少47.4%;净利润1....

来源:蓝鲸财经

产品估值指引呼之欲出 信托业净值化转型提速

在“资管新规”的要求下,信托产品净值化转型势在必行。分析人士看来,此次的纲领性文件有利于指导信托公司更好地落实净值化管理理念和监管政策要求,...

来源:北京商报

银联商务拟赴科创板IPO,一季度净亏损1.2亿元

9月1日,中国证监会上海监管局官网披露了银联商务股份有限公司(简称“银联商务”)辅导备案情况,银联商务拟在科创板上市,辅导机构为中金公司,本...

来源:蓝鲸财经

奇瑞金融上半年净利润3.92亿,不良率上升至0.7%

截至2020年6月末,奇瑞金融资产总额为376.44亿元,负债总额为310.48亿元,上半年营业收入9.8亿元,净利润3.92亿元。上半年不...

来源:蓝鲸财经

因跌停板暴力平仓 投资人质疑天津信托未勤勉尽责

近期,北京泓赢资本与天津信托仲裁案正式开庭,前者质疑后者暴力平仓未勤勉尽责,加大了投资者的损失。本次仲裁结果预计10月出炉,由此或将对信托产...

来源:投资者网

奔驰金融拟发行62亿规模ABS,一季度逾期贷款激增

9月1日,梅赛德斯-奔驰汽车金融有限公司拟发起设立速利银丰中国2020年第二期个人汽车抵押贷款支持证券信托,发行规模为62.63亿元。...

来源:蓝鲸财经

从六千多家到二十九家 网贷平台“大扫除”渐近尾声

近日,一组关于网贷平台的数据引发了广泛关注,中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清表示,网贷平台从最多时五六千家到6月底仅29家在运营,专...

来源:经济日报

数字人民币钱包短暂露面 金融诈骗伺机而起

全民关注的数字货币试点再迎新动态。近日,建设银行上线数字人民币钱包一事引发热议,甚至被币圈机构抓住了宣传“商机”。记者注意到,尽管露面仅不到...

来源:北京商报

“网贷第一股”宜人金科上半年净亏2.12亿 营收降6成

第二季度,宜人金科净收入7.54亿,同比减少65.95%;净亏损录得2.32亿,去年同期净利润1.54亿,同比变化-250%。上半年,宜人金...

来源:蓝鲸财经

合作伙伴

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道商务合作热线:(010)56176102