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普顿PTFX外汇平台崩盘跑路 黑客“盗走”1000亿?

2020年01月08日 08:42 来源:北京时间
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黑客“盗走”1000亿?176万人受害 手法与5年前“犯事”非法平台雷同

追偿复杂。

近日,“普顿PTFX”外汇平台崩盘跑路的消息,震动了整个外汇圈。据海峡都市报报道,莆田市民陈女士到莆田公安机关报案称,今年2月底至今,其在“PTFX普顿外汇”网站进行外汇托管交易,12月19日发现该网站无法登陆,共损失了45万元。

据PTFX官网介绍,PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下的外汇托管平台,2017年被引进中国,是正规的外汇投资理财平台,对接技术操盘手和投资者。投资者出钱,操盘手提供技术,采用自动跟单的模式,共同到国际外汇市场中赚钱,达到三方共赢的目的。

从2016年开始运行到案发,PTFX光是注册会员就约176万人。该平台共有37个层级,其中缴纳会费的活跃会员172万人,涉及全国31个省、自治区、直辖市,主要集中在福建、山东、浙江、河北、江苏和四川等地,涉案金额总计1000多亿元。

黑客袭击导致资金消失?

2019年2月,陈女士经“朋友”介绍接触到了PTFX。“朋友”称,该平台“受印尼监管部门监管,外汇托管为真金融,公司聘请世界顶尖操盘手进行交易,客户只要选择好操盘手并投资即可托管交易获得一定盈利,每月收益4%左右,风控做得很好”。

这位朋友帮陈女士注册并“开户”,次月就开始“投资”了。之后,陈女士听说该朋友后期也有去印尼普顿公司考察,朋友把该公司描绘地非常“高大上”,她就放心地开启了“投资之路”。

陈女士为了赚取较高比例的“人头”推荐费用,用亲戚的个人信息注册不同账号,陆陆续续在该平台投资了近50万元,并动员几位朋友分别投入了一些资金。起初,见平台运作还算稳定,陈女士身边有些朋友也在“半推半就”下一起投资了。

可惜好景不长,PTFX于2019年12月19日当晚突然“数据异常”,所有户头“资金亏空”,网站会员后台出现乱码无法登入。该平台于次日发出公告,称“数据遭到黑客袭击”,开始耍起了“拖字诀”,极力撇清关系。

陈女士账面50万全部亏空,除去赚得的5万利息,一夜之间亏损了45万元,她只好选择报警求助。

“拉人头”更赚钱

PTFX在其官方宣传中称,通过其外汇平台炒汇,不需要自己会技术,只需要四步:注册账号、监管入金、专业托管、提现。该平台给投资者提供了两种收益方式,其中一种是静态收益,投资人只负责出钱就可以,每个月什么都不干就能够稳赚10%到30%。

会员入金之后,绑定操盘手,就万事大吉,每天看看账户数字上涨即可,外汇市场的波动因素,杠杆倍数等等,通通不需要知道,并且初期投资时,单单赢利,能迅速赢得众多“金融小白”的欢心。

这个平台似乎还有一个更加重要的赚钱方式:拉人头。有业内人士介绍,PTFX外汇平台表面上是通过炒外汇赚钱,实际上是通过传销式的拉人头赚钱,盘面的外汇交易数据只是掩人耳目,作为拉人入金的背书。通过控制投资人的收益来保证盘面资金稳定,只要不断有新人入场,拿后面进场的投资人的钱作为收益分享给前面的投资人,没有发生大规模挤兑,平台就能够保持长久运作。

PTFX外汇经纪人(也称“业务员”)分为5个级别,只要拉人头注册入金成功,推荐人就可以获得该下家后期交易利润提成,任何人都可以成为经纪人并发展自己的团队。有些纪纪人甚至租下办公室专门用于拉客户。

API重出江湖?

时间财经接触的数名PTFX会员表示,PTFX的情况跟2015年轰动一时的API外汇投资骗局颇为相似,怀疑PTFX和API的幕后主使人是同一伙人。

2015年2月,据央视“新闻直播间”节目报道,数百位投资者称,自己通过一家自称来自瑞士的公司API做外汇投资。2015年1月,API突然宣布,因遭受“黑客攻击”,所有投资者的12亿美元资金瞬间赔光了。

API之前在拓展投资者的时候,号称每个月的投资收益可以达到5%,一年下来收益高达60%。API的一份手续费返佣计算表显示,其实每个月5%的收益并不是会员的核心收入,只要能发展下线,就能得到佣金,每发展一层,都会有不同比例的提成作为佣金,声称每月收入可在百万美元以上。通过这种传销、拉人头的方式,API在短短两年时间,就吸引了投资者多达2万人,投入资金12亿美元。

API声称遭到了黑客攻击,但却无法提供黑客攻击的证据,也不提供公司的任何盈利报表,更没有公司的高层出面说明情况。

很多投资者获得的宣传材料都提到,API公司受到瑞士金融市场监督机构的授权和监管,这也是很多人信任该公司的原因之一。但据“新闻直播间”调查,2015年1月16日,瑞士金管局就发布声明,对阿尔卑斯资产管理信托公司和API卓越瑞士信托公司提供的信息发出了公开警告。这两家公司均没有获得瑞士金管局的执照。这与国内众多投资者被告知的情况完全相反。瑞士金管局发言人文森特表示,这意味着API可能在违法提供服务。

根据国内投资者使用的API网站上的信息,“新闻直播间”在日内瓦市找到了“API卓越瑞士信托公司”的办公地址。但敲门之后,根本就没人。

此后,“新闻直播间”联系上了API卓越瑞士信托公司负责人前董事K先生,但K先生表示是有人冒名API卓越瑞士信托公司,伪造API的公司代表人签字、公章、网站、文件、账户等,否认API参与诈骗,并表示将以API卓越瑞士信托公司、阿尔卑斯资产管理信托公司和K先生自己的名义向日内瓦总检察官提交刑事诉讼状,其指控的嫌疑人是两名新加坡籍男子,不过还不能确定对方的真实身份和姓名。

2018年12月公布的《周敏非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书》显示,2015年1月6日,API突然声称其网站被黑客攻击、资金去向不明之后,API公司负责大中华区的负责人员和广东省总代理应某已被广州警方网上追逃。

追偿复杂

近年来,类似PTFX、API这样,公司注册地在境外的外汇交易平台跑路的事件多次发生,如IGOFX、万象国际外汇(MIXG)、恒星外汇等。

针对这一现象,中国互联网金融协会曾发布风险提示称,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。

中国互联网金融协会还称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

此外,一位曾参与过此类法律诉讼的人士表示,此类案件,即便报案和通过法律渠道诉讼,也将会耗费极大的精力和财力。前银监会消费者保护局局长邓智毅也曾表示,该类案件往往涉及多个国家,因为涉及到法律管辖等问题,设在境外的公司一旦案发,追溯起来,(投资者的)成本会非常高,手续非常麻烦,在查处、资金冻结等方面都会比其他案件更加复杂。

中国裁判文书网显示,部分此类案件的受害者因为平台区域代理等人落网而追回损失。据2018年12月公布的《周敏非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书》,周敏与侯某、张某某、姬某某四人以周敏名义取得了API在乌鲁木齐市天山区的代理权。2015年1月6日,API突然声称其网站被黑客攻击、资金去向不明之后,公安机关于2015年7月15日将周敏抓获。

法院审理认为,周敏违反国家金融管理法律规定,未取得有关部门批准,向社会公众宣传给“瑞士API公司”投资炒汇可获得高额回报,以此吸引群众投资,变相吸收公众存款,数额达到约9807万元人民币,属数额巨大,严重扰乱了国家金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元;追缴被告人周敏的违法所得,退还各被害人。(北京时间财经乔治)

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