立根再贷2019年净亏损近5亿元,不良率超40%
日前,中诚信评级更新了广州金融控股集团有限公司(下称“广州金控”)2020年度第一期中期票据信用评级报告,其中披露了其间接持股59%的广州立根小额再贷款股份有限公司(下称“立根再贷”)近年来的财务数据。
立根再贷成立于2013年10月,是全国首家小额再贷款公司,为小贷公司提供融资服务,注册资本为10亿元,广州金控通过全资子公司广州金控资本管理有限公司(下称“广金资本”)持股59%为第一大股东。
立根再贷通过对小额贷款公司放款,负责小贷公司同业拆借和组织小贷公司头寸调剂等方式收取利息,公司放贷资金主要来自于自有资金以及股东方的拆借款。
截至2019年末,立根再贷期末贷款余额为18.17亿元,其中一年内短期贷款占比70.94%,截至2020年3月末,立根再贷贷款余额降至16.44亿元,一季度累计发放贷款2.77亿元,尚不足2019年全年放贷总额17.86亿元的六分之一。
值得关注的是,2019年以来立根再贷不良率不断攀升。
截至2019年末,立根再贷小额再贷款业务贷款损失准备余额为5.4亿元,不良贷款余额为6.81亿元,不良贷款率为37.49%。到2020年3月末,不良贷款余额达到6.78亿元,不良贷款率上升至41.17%,较年初增长近4个百分点。
立根再贷称其不良贷款激增,主要是近年来宏观经济下行,中小企业经营压力加大,产生多笔不良贷款。目前立根再贷对不良贷款均采取诉讼财产保全措施,且大部分是第一查封,查封价值已超过贷款本息,预期最终不良损失的贷款金额规模可控。
蓝鲸财经注意到,立根再贷自2018年以来踩雷多家上市公司,涉及*ST鹏起(SH.600614)、ST摩登(SZ.002656)、文化长城(SZ.300089)等。
自2017年起,张朋起妻子宋雪云作为一致行动人,通过增持计划从而获得鹏起科技控制权。该笔增持计划共计12亿元,其中包括4亿元自有资金,另外8亿元来自于信托募集资金。
然而2018年11月,鹏起科技公告称,公司及其实际控制人张朋起被卷入金融借款合同纠纷共涉及68宗案件,涉及借款本金共计3.4亿元,其中有40宗案件原告为立根再贷,涉及借款本金2亿元,另外14宗案件涉及本金7000万元原告为广金资本,9宗案件涉及本金4500万元原告为广金小贷。也即是说,张朋起及其一致行动人取得上市公司控制权的4亿元“自有资金”主要来自于广州金控旗下公司。
鹏起科技早已成为失信被执行人。立根再贷在2019年3月与鹏起科技签订和解协议,撤销对鼎立控股集团股份有限公司和鹏起科技的诉讼。鹏起科技已偿还借款本金500万元,以及逾期还款违约金从2018年8月14日起按借款利率24%计至实际清偿之日止。
立根再贷与摩登大道的纠纷则来自于摩登大道控股股东瑞丰集团关联方广州天河立嘉小额贷款有限公司(下称“立嘉小贷”)的违规担保事项。
2018年立嘉小贷与立根再贷签订合同,立根再贷款为立嘉小贷提供总额为1亿元的最高额贷款授信,实际发生借款金额8000万元。摩登大道称,彼时,瑞丰集团伙同立根小贷擅自以摩登大道名义签订《最高额保证合同》一份,约定摩登大道为上述《最高额贷款授信合同》项下的相关债务提供连带责任担保。然而,立嘉小贷未能按期还款被债权人起诉,导致上市公司部分银行账户被冻结。
摩登大道在2019年11月公告称,对控股股东伙同立根再贷擅自开展的担保业务不予追认。
此外,立根再贷还踩雷资不抵债的文化长城。
文化长城在2019年陷入债务危机,9月4日最新公告显示,截至目前其所面临的逾期债务本金合计4.95亿元,占公司2019年度经审计净资产的147.82%。其中,立根再贷款有一笔1500万元的贷款本应于2019年10月26日到期,发生逾期。
财务数据显示,2019年全年立根再贷实现营业收入2.06亿元,录得净亏损4.83亿元,盈利水平较上年有所下降,主要系贷款规模下降,以及计提的资产减值损失增加导致。
除了立根再贷,广州金控及其子公司涉及的金融业务包括证券、银行、信托、期货、基金、保险、股权投资、资产管理、典当、小额贷款、小额再贷款、融资租赁、P2P、金融资产交易、商品清算交易、航运金融等。
2020年上半年,广州金控实现营业收入164.06亿元,相当于2019年全年的53.79%,其中手续费及佣金收入为13.72亿元,超过2018年全年。上半年实现净利润24.12亿元,相当于2019年全年的70.46%,计提资产减值损失5.83亿元,相当于2019年全年的31.52%,主要是因为广州银行加大贷款减值计提力度所致。
广州金控的业务板块分为主金融板块、类金融板块与实业板块。
主金融板块主要包括广州银行和万联证券,是公司营收的主要来源,其收入占总营收的比重维持在90%以上。
类金融板块包括投资管理、再贷款、基金、融资租赁、小额贷款、P2P业务等。广州金控通过持股75%的广州金控网络金融服务股份有限公司运营P2P平台广金金服。广金金服已于2019年7月停止发标,2019年实现营业收入968.75万元,净亏损6040.35万元。广金金服官网披露的运营报告显示,截至2019年6月末平台0逾期。
推荐阅读 相关文章
国宝人寿业绩亏损股东增资 原董事长易军获刑十年
值得注意的是,国宝人寿2022年四季度偿付能力报告显示,截至2022年年末,国宝人寿净资产为6.48亿元,较上一年度净资产缩水近50%。...
平安系正式接手方正证券,500亿券商迎新实控人,股价年内跌超18%
12月20日晚间,方正证券发布公告称,其收到证监会核准其变更主要股东、实际控制人的批复,对新方正集团依法受让方正证券28.71%股权无异议,...
吉华集团5000万理财“踩坑”!陆家嘴信托到期未能兑付
12月20日晚,吉华集团(603980.SH)公告称,近日,公司收悉陆家嘴信托《陆家嘴信托-华鼎18号集合资金信托计划临时信息披露公告》,截...
东莞信托旗下某产品展期一年,涉及地产定融
近日,东莞信托公告称旗下一信托计划宣布展期一年,据了解,该信托计划用于认购桃源建设(深圳)有限公司在金交所发行的定融产品,佳兆业集团提供连带...
因变相为房企支付土地出让金提供融资被罚,中国华融上半年亏损188亿元
12月19日,上海银保监局公示了一则行政处罚信息剑指中国华融资产管理股份有限公司,中国华融上海市分公司被责令改正,并处罚款50万元。据悉,2...
第一创业证券年内市值蒸发60亿 “玻尿酸女王”三年套现13亿
近日,第一创业发布公告,持股5%以上股东华熙昕宇投资有限公司(简称“华熙昕宇”)减持计划时间过半,减持股份比例为0.82%,数量约为3446...
裁员还不够 高盛考虑将投行部门奖金池至少削减40%
据媒体周三援引知情人士的话报道,华尔街投大行高盛集团正考虑将其3000多名投资银行部门雇员的奖金总额至少削减40%,这可能是该行自2008年...
千亿富途高增长神话破灭!曾游走灰色地带,转战海外难挽业绩颓势?
跨境互联网券商业务受挫,富途将目光投向海外,加码新加坡、澳大利亚等海外市场。在老牌券商林立的新加坡等市场,行业竞争激烈,富途作为“外来者”能...
券商视频运营竞逐,流量变现困境究竟该如何破解
随着互联网流量红利的不断演化,短视频、直播平台日异受到各家券商的重视。仅抖音平台就已有32家券商官方账号入驻,也有不少券商进驻快手与小红书平...
揭秘内蒙古120亿特大洗钱案 为何虚拟货币屡成犯罪帮凶?
近日,内蒙古通辽市公安局科尔沁分局成功破获一个利用区块链网络兑换数字虚拟货币洗钱团伙,抓获犯罪嫌疑人63名,涉案金额高达120亿元。...
资本“秃鹫”文盛资产崛起之谜:操盘汇源重组,创始人靠高尔夫深耕人脉圈
2022年6月,因投资16亿元搭救汇源果汁,文盛资产不可避免地走到聚光灯下。作为被汇源寄予厚望的“救世主”,文盛资产喊出了豪言壮志,将利用3...
中融信托频频踩雷地产,受托资产规模两年缩水超1000亿
中融信托近期频繁转让旗下所持公司股权。工商信息显示,12月7日,宁波明喻投资管理有限公司(明喻投资)发生股权变动,100%股权持有者由中融...
民生信托与江西出版传媒子公司现合同纠纷遭执行2.19亿
12月6日,中国执行信息公开网披露,中国民生信托有限公司(“民生信托”)再次被列入被执行人名录,执行标的约1.245亿元,执行法院为南昌市中...