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8项违规事由被罚2040万元 中国华融阵痛期何时结束?

2020年09月11日 10:05 来源:投资者网
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《投资者网》宋咏婷

9月4日,针对中国华融资产管理股份有限公司(以下简称“中国华融”,2799.HK)多项违法违规行为,中国银保监会依法对其罚款2040万元。

自2018年赖小民案发后,中国华融便开启了肃清整顿、回归主业之路。两年时间里,中国华融回归主业的措施颇有成效。上半年公司收购不良资产规模累计超800亿元,仅6月收购不良资产规模超500亿元。

然而在业绩方面,中国华融却未能持续好转。中报显示,中国华融上半年实现归母净利润约2.1亿元,同比下降近九成。此外,不良资产业竞争加剧仍将给其发展带来挑战。

8项违规罚没2040万元

9月4日,银保监会对中国华融开出2040万元巨额罚单,列举了中国华融违规收购个人贷款、违规收购金融机构非不良资产等8项违法违规事由。此外,另有两名责任人员被给予警告并处罚款5万元。

处罚公布后,中国华融火速进行了回应,称此次监管处罚所涉及的违法违规行为发生时间集中在2013年至2016年,公司已按照监管要求认真落实整改。现已完成立改废的制度性文件共计374项。

2018年初,原董事长赖小民落马,头顶光环的中国华融迎来了其创立后最为黑暗的日子。先是业绩表现大幅下降,后又于当年9月撤回了上市申请。2018年中报显示,中国华融实现净利润11.37亿元,同比下降93%。

王占峰临危接任董事长,多次强调在业务发展上回归本源,试图将中国华融的业务模式拉回不良资产处置的主航道。在此背景下,中国华融业绩有所好转,2019年实现净利润22.69亿元,同比增长50.4%。

不过,2019年业绩回升并未持续。

今年中报显示,截至6月末,中国华融实现收入总额456.87亿元,较上年同期下降19.6%;实现净利润7.92亿元,同比下降71.8%;实现归母净利润2.1亿元,较上年同期下降91.7%。

转型两年来,中国华融一直在推进回归不良资产主业,但就目前业绩表现来看,仍未见持续向好的态势。就罚单涉及业务整改情况以及转型进程,《投资者网》向中国华融求证,未获得回复。

回归主业仍为主旋律

在赖小民案发后,中央纪委国家监委“盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业”的定调,对于中国华融来说无疑是巨大的打击。

据悉,赖小民接手华融后大刀阔斧地进入房地产和股市,并确立了不良资产经营、金融服务、资产管理和投资三大主业。如今建设“新华融”,就是要将此前埋下“雷”一个个厘清。

今年以来,在王占峰的带领下,中国华融大动作不断。一方面,处置了部分子公司持有股权;另一方面,整合了旗下上市公司进行业务优化。目的都是为了压缩投资、资产管理等非主业业务。

4月8日,中国华融公告称,拟通过全资附属公司华融致远投资管理有限责任公司(以下简称“华融致远”)将其持有的华融华侨资产管理股份有限公司(以下简称“华融华侨”)91%的股份转让。华融华侨主要经营投资、资产经营与管理等业务,与中国华融不良资产处置的主业无关。在中国华融围绕“聚焦主业、回归本源”的背景下,将其出售似乎情有可原。

值得注意的是,2015年华融华侨于汕头成立的当天,赖小民曾亲自为该公司揭牌。而赖小民“余案”牵涉落马的高管就包括时任华融华侨董事长的杨弘炜。

此外,中国华融还整合了旗下非主业香港上市公司。

今年7月,中国华融旗下控股子公司华融金控以2.82股换1股私有化华融投资(2277.HK)。华融投资私有化后将从港交所退市,由华融金控全资持有。据华融金控表示,此次整合成单一平台,可以提升母公司中国华融的业务集中度。

不过,就业绩表现来看,华融投资2018年除税前溢利7873.5万港元,2019年则由盈转亏,亏损约12.1亿港元,业绩情况不尽人意。《投资者网》就私有化缘由及后续进展向中国华融求证,未获得回复。

上述举措对中国华融“业务瘦身,做强主业”颇有成效。2018年、2019年,中国华融不良资产处置收入占营业收入的比例逐渐提高,2019年占比提升至62%。而资产管理及投资业务的收入,从2018年的178.亿元降至2019年的143亿元,占总收入比重下降至12.7%。

清仓地方AMC,挑战仍存

今年,中国华融、中国信达(1359.HK)等先后退出了持股的地方性AMC。一方面,监管对四大AMC提出了“做精做强主业”的要求,另一方面也由于部分地方系AMC表现欠佳。

8月10日,中国信达清仓了其持有的中原资产管理有限公司(以下简称“中原资产”)3.33%股权。截至2019年末,中原资产实现归母净利润118.54万元,相较2018年下滑99.6%。

此前,中国华融也挂牌转让了其持有的华融昆仑青海资产管理股份有限公司(现变更为“昆朋青海资产管理股份有限公司”)75%的全部股权。根据公开数据显示,去年1—10月,华融昆仑亏损约1.2亿元。此后,中国华融成立青海分公司,目前已获准开业。

目前中国华融还持有华融晋商资产管理股份有限公司(以下简称“华融晋商”)48.88%股权。截至2019年末,华融晋商实现归母净利润5.46亿元,同比增长68%。值得一提的是,华融昆仑、华融晋商都是赖小民在任时推进组建的地方AMC。

《投资者网》就是否有出售华融晋商的计划向中国华融求证,未获得回复。

在四大AMC清仓地方AMC的同时,地方系AMC数量在不断增加。截至2019年末,共有53家地方AMC获得银保监会批复开展不良资产业务。

根据银保监会数据显示,截至2020年二季度末,商业银行不良贷款余额2.74万亿元;不良贷款率1.94%,较上季末上升0.03个百分点。不良资产处置行业仍有较大挖掘空间。

蛋糕大了,分蛋糕的人也多了。除了地方系AMC加速扩容,银行系AMC、外资AMC等也相继入场,行业竞争愈发激烈。

今年2月,全球最大不良资产投资机构橡树资本的全资子公司Oaktree(北京)投资管理有限公司在北京完成工商注册;以五大行为代表的银行系AMC(也可称为AIC)聚焦市场化债转股领域,作为商业银行的子公司,处置不良资产业务更为灵活。此外,第五大全国性AMC银河资产也开业在即。

新竞争者的加入,对于中国华融来说无疑是一种挑战,中国华融能否成功转型还有待考验。

(责任编辑:CF001)

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