时隔七年比特币再遭银行封堵：中信先“下手”

5月7日，中信银行禁止账户用于比特币交易登上微博热搜榜，引发舆论热议。实际上，中信银行早在4月22日就已经对外发布了这一声明。

声明称：从即日起，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

中信银行还在声明中称，此举是“为保护社会公众的财产权益，维护人民币的法定货币地位，防范洗钱风险”。

5月7日，一名监管人士告诉时代周报记者，由于火币和比特币等虚拟货币服务器在境外，无法直接对虚拟货币进行反洗钱等监管，导致监管部门只能在境内追踪资金流向。在国内，监管部门不反对用户持有虚拟货币作为资产配置，但对虚拟货币交易仍保持严禁态势。

银行机构上一次大规模“封堵”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》（下称《通知》），要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2014年，各大银行开始先后明确表态，落实监管要求。

时隔多年，中信银行再次“封堵”比特币。业内人士预估，国内银行机构大概率将跟进行动，掀起“围堵”比特币的新浪潮。

“比特币价格受全球金融监管政策及宏观经济环境等多重因素影响，比特币价格飙升有很大炒作成分。”5月7日，中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏向时代周报记者表示，很多人对区块链、比特币的了解有限，“除非投资者有很强的抗风险能力或弥补信息不对称的能力，否则不建议尝试投资比特币”。

七年前即已“围剿”比特币

央行对比特币始终持审慎态度。

央行此前发布的《通知》已明确：比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

同时，《通知》也认为，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

2014年4月29日，央行发布《中国金融稳定报告(2014)》，指出了比特币交易可能带来的三大风险：一是比特币的网络交易平台、过程和规则等都缺乏监管和法律保障，容易产生价格操控和虚假交易等行为，其账户资金安全和清算结算环节也存在风险；二是比特币价格缺少合理的支撑，容易沦为投机炒作工具，甚至“泡沫破裂”；三是其资金流向难以监测，为毒品、枪支交易和洗钱等违法犯罪活动提供了便利。

次日，建设银行即发布公告，表示将停止一切与比特币有关的活动。与此同时，农业银行、浦发银行、广发银行和工商银行也跟进行动，相继发布禁止使用账户用于比特币交易的声明，内容与建设银行大同小异，表态称：一经发现，银行方有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施，原因则是“为保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。”

紧接着，华夏银行、中国银行、光大银行、平安银行、兴业银行、交通银行、民生银行等银行也发布类似公告。银行业对比特币几乎形成“围剿”之势。

除银行外，第三方支付机构也发表声明围堵比特币。

2014年4月25日，支付宝发布公告称，从即日起，任何机构和个人不得将公司各类支付服务用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动以及划转相关交易资金。其时，支付宝还表示，正在清查销售比特币交易平台充值码的网店，查实后将予以封禁。

暴涨暴跌之下的交易风险

近日，监管再次对比特币给出明确表态。

4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛表示，央行正在研究对比特币、稳定币的监管规则。将来任何稳定币如果希望成为得到广泛使用的支付工具，就必须要接受像银行或准银行等金融机构一样的严格监管。要确保对于加密货币资产的投机不会造成严重的金融风险。

李波还再次重申，加密货币资产是投资的选项，但它本身不是货币，而是另类投资。加密货币资产如果发挥作用，将是作为一种投资工具或者是替代性投资。

比特币热度难降，一直是各界关注焦点。今年以来，比特币价格暴涨暴跌，蕴藏巨大交易风险。

4月12日，比特币曾创下63520美元的历史新高。不过在随后一周内，比特币价格又大跌近17%。4月23日，比特币跌破50000美元，日内跌幅超过8%。当天，即有近45.7万人爆仓，爆仓金额逾32亿美元。

数据显示，5月3日比特币盘中走高，一度涨至58925.1万美元。5月4日，比特币达到5.5万美元上方，随后跌破5.4万美元，24小时内跌幅一度扩大至近7%。截至5月4日收盘，比特币跌6%，报53741.5美元。

5月4日，比特币的突发跳水，导致大量资金爆仓，截至2021年5月5日早上，全网共有142292人在最近24小时内爆仓，合计爆仓金额10.2亿美元，折合为66亿元人民币。市场行情又迎来大逆转。5月5日，比特币大幅度反弹，当天大涨6.88%，价格达57441.30美元。

王鹏向时代周报记者表示，比特币价格攀升背后存在大量市场炒作，“短线炒作都是追涨杀跌，一旦出现了问题，可能会出现集体踩踏的情况”。