涉比特币OTC交易案件频发 交易所如何应对？

《科创板日报》（上海，记者徐赐豪实习记者张洋洋）讯5月21日，国务院副总理刘鹤主持召开国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。会议强调打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。

在对虚拟货币交易监管趋严的大背景下，用人民币出入金的OTC交易成为重点监管对象。

《科创板日报》记者了解到，目前各地警方办理了一大批OTC交易相关案件，涉嫌网络诈骗、非法洗钱、非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪等多种罪名。这对于原本就遭受非议的虚拟货币交易而言，此次监管的举动无异于直击命门。

火币、币安等交易平台则向《科创板日报》记者表示，一直都严格审查OTC交易；但它们也坦言，现阶段还面临着无法和银行、支付端进行数据互通的困难，在追踪资金转移工作上，平台与外部还存在数据割裂等问题。

OTC交易监管趋严

近日，各个微信群里流传出一些图片和留言，称有从事虚拟货币OTC交易的人员因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，被杭州富阳区、赣州会昌县、厦门等地公安和派出所刑事拘留。

《科创板日报》记者致电上述相关派出所了解具体情况。其中，杭州富阳区公安分局明确表示，“比特币的交易买卖都是违法的，如有具体涉案情况，当事人可以咨询当地派出所。”

不过，会昌县、厦门沃头边防派出所表示，虚拟货币相关交易是否涉及违法，需要看法律上对于虚拟货币的定性，详细情况需要当事人咨询当地警方。

OTC即Over-the-Counter，指在交易所场外进行的交易，比特币OTC交易，则是指不经过交易所撮合，个人之间点对点的比特币交易，交易所在其中起着中间商的角色。

《科创板日报》记者在其他虚拟货币投资交流群也发现，有投资者爆料自己在交易所出金，被警方带走拘留，不少人认为，冻卡潮将来袭，国家可能要对交易所OTC加强监管。

其中，OKEX的一个不愿具名的商家告诉《科创板日报》记者，有风声说OTC商家要关闭，最近他没有买卖USDT服务。

该商家透露，OKEX上商家分两类：第一类主要服务大户，资金量都是七八位数的，他们通过OKEX的大户群交易群，群里都是熟人，交易风险并不高；第二类就是散户OTC，直接与普通的炒币玩家进行交易，这一类相对风险较高，可能会收到黑钱。

近年，一些电信诈骗、境内外赌博的犯罪嫌疑人利用银行卡转移巨额资金、实施犯罪行为，引起了公安部门高度重视。《南方都市报》曾报道广东省惠州市成功打掉一个跨境网络赌博和利用USDT在交易所OTC出金非法经营的违法犯罪团伙。

从近期的案例审理来看，圈内OTC交易最受瞩目的无疑是赵东案了。5月12日，杭州市西湖区人民法院依法对赵东、赵鹏等人开庭审判，罪由正是涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪。截止目前，法院暂未公布审判结果。

可以看出，因具有匿名性以及绕过交易限制的方法，虚拟货币OTC交易客观上为洗钱者提供了一个便捷通道。

交易平台如何加强OTC审查？

对于原本就遭受非议的虚拟货币交易而言，加强监管无异于直击命门。

中国银行法学研究会理事肖飒向《科创板日报》记者表示，OTC交易可能存在洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得收益以及与他人共同犯罪的风险。

由于虚拟货币自身的特点，账户之间的转账和交易，并不要求交易者必须进行实名交易，也未限制每个用户能开立的账户数量，用户可以随意开立虚拟货币账户，在其控制的账户之间进行大量的、频繁的交易。

肖飒还表示，甚至还可以购买他人身份信息开立账户，隐藏资金来源和走向。在实务中已经出现了行为人协助犯罪人在交易平台进行虚拟货币的买入卖出，或者提供自己的银行卡或者支付宝账户供他人提现，构成洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的情况。

中央财经大法学院教授、金融科技法治研究中心联席主任邓建鹏指出，近年来银行卡司法冻结多出现在网络商品买卖业务中，买卖双方自身也应当从此类事件中吸取经验。在交易时进行严格的风控管理，不要成为助长非法行为的工具。

交易者一方向对手方提供银行卡号、接受对方资金之前，应尽到识别对方真实身份，并作到初步判断对方资金合法性来源等注意义务。相应的网络商品交易平台也应当要求其在合理范围内起到提醒义务，例如告知投资者哪些承兑商出现过资金被冻结的情况，对承兑商识别其身份，要求承兑商提供自身增信手段，减少对善意持人的带来冻卡风险。

《科创板日报》记者在火币交易所发现，如果是银行卡支付，OTC商家需要用户提供手机银行3—7天的流水，以及KYC的人脸识别的风控，如果银行卡中当天有进账的情况，OTC商家则会取消交易。一般当天买的币当天可以交易与提现。同时，OTC商家会有一个提醒，黑钱勿扰，否则报警处理。对于微信与支付宝的支付，只需与火币的账户实名一致。

一位从事火币OTC服务2年多的商家向《科创板日报》记者表示，他们也没法提前知道收不收得到黑钱，只有自己在转账的时候发现自己的卡被冻住了，才会发现可能收到黑钱，自己做的事情是不是合法心里都没有底，提醒也是一种震慑小白的作用，出了问题一般会反馈给交易平台，让交易平台帮忙处理。平台一般就先让找银行问什么原因，同时平台会把可疑的账户冻结。

不过，记者发现OKEX交易所、币安的风控跟火币的有点不一样，他们的OTC交易委托单受T+1安全保护。即交易完成的时间起，买入的虚拟货币24小时内不能用于法币的卖出或提现，但不影响交易。

币安相关人员向《科创板日报》记者表示，对于OTC交易审查，平台一直很严格，相关用户三个月的流水、近期交易记录这些都要审核。

火币方面则向《科创板日报》记者表示，平台发现一种利用虚拟货币实施的新型杀猪盘骗局，它骗的不是受害人的现金而是虚拟货币，但由于很多人对虚拟货币不够了解，他们往往很难对此加以辨别。火币交易所平台在2020年一年内打击欺诈账户186个。

火币进一步透露，由于平台风控系统只能针对收集到的情报和平台站内的数据进行预警和拦截，现阶段还面临着无法和银行、支付端进行数据互通的困难，在追踪资金转移工作上，平台与外部还存在数据割裂的问题。