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预亏千亿创纪录,中国华融异化成金融风险制造者

2021年08月20日 10:21 来源:时代在线
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一家处理不良资产的公司,却把自己折腾成了不良资产的制造者。

8月18日晚间,中国华融发布了《内幕消息潜在战略投资》《盈利警告》两则公告。

根据《盈利警告》显示,中国华融2020年度经营业绩将出现亏损,归属于公司股东的净亏损预计为人民币1029.03亿元。

原董事长赖小民巨贪案成为华融此次“惊天大雷”的直接导火索。面对如此巨大的“窟窿”,华融表示将引进中信集团等5家企业,拟通过认购中国华融新发行股份的方式进行战略投资。

“以往A股和H股公司最多亏损几百亿,这次一下子突破了千亿大关,也算是创下了亏损纪录。”8月19日,武汉科技大学金融证券研究所所长董登新向时代财经表示,中国华融此次巨亏是属于“一次亏个够”的账面操作,明年就很可能扭亏为盈,交出比较理想的业绩。

预计千亿亏损创纪录

拖延至今迟迟没有发布2020年报,中国华融的反常举动已经给了市场和投资者一个不祥的信号。

今年3月底,中国华融未能公布其2020年报,当时声称完成交易需要更多时间。中国华融股票自2021年4月1日上午9点停止交易,历时4个多月之后,才对外公布预计公司2020年亏损1029.03亿元人民币。

财报显示,2016年至2019年,中国华融的归母净利润分别为196.13亿元、219.93亿元、15.76亿元和14.24亿元。

尽管已经有心理准备,但面对《盈利警告》中公布超千亿的亏损,还是令市场各方备感震惊。

对于出现如此巨亏,中国华融称,2020年原董事长赖小民受贿、贪污、重婚案的开庭审理和宣判,中国华融对其任职期间激进经营、无序扩张造成的风险资产持续清理和处置,同时新冠病毒肺炎疫情造成的市场冲击,导致部分客户履约能力下降,当期部分资产质量加速劣变。

在进行了大规模计提拨备后,中国华融表示,当前计提并不代表终级损失,但是已经全面审视评估经营资产风险,夯实了资产价值,增强了风险资产处置的财务基础。下一阶段,公司将在此基础上,持续开展化险清收,挖掘存量资产价值,抓住市场机遇加快处置,全力减少终极亏损金额。

“以往A股和H股公司最多亏损几百亿,这次一下子突破了千亿大关,也算是创下了亏损纪录。”8月19日,董登新称。

数据显示,近十年来,A股的前十大亏损王为*ST海航(亏损640.03亿元)、盐湖股份(458.60亿元)、*ST康美(277.36亿元)、中国铝业(162.17亿元)、石化油服(161.15亿元)、中国国航(144.09亿元)、*ST飞马(123.26亿元)、中国东航(118.35亿元)、*ST易见(115.24亿元)、中海油服(114.56亿元)。

不过,董登新表示,华融毕竟是一家金融公司,和实体经济公司还是有着很大的区别,因此在资产处置上有一定的特殊性,不能够与普通的实体企业的亏损进行类比。

8月19日,时代财经联系原中国华融的一位高层,对方婉拒了采访,称联系办公室。随后时代财经致电中国华融总机,电话一直无法转接。

异化成金融风险制造者

对于巨亏,华融坦言都是原董事长赖小民挖的“大坑”。

2020年年初,由中央纪委国家监委宣传部、中央广播电视总台央视联合摄制的五集电视专题片《国家监察》,在央视1套黄金时段播出,其中详细披露了赖小民的部分犯罪事实。

节目中也直接点出了赖小民在任期间对中国华融所带来的危害。作为一家经国务院批准,由财政部控股的国有非银行金融机构,中国华融的主业是经营处置国有银行的不良资产。但赖小民激进经营,急速扩张,开设几十家子公司、分公司,迅速发展成拥有银行、证券、信托、投资、期货、金融服务等全牌照的金融集团,严重偏离主业,甚至违背国家政策,参与一些明令禁止国有金融机构涉足的项目。

赖小民激进经营积累的风险,已经逐渐显现,一些巨额投资、放债业务出现问题,资金难以收回。

这也导致华融资产负债率居高不下。

财报显示,截至2020年6月末,中国华融总资产为17315.14亿元,总负债为15634.87亿元,资产负债率高达90.3%。

“华融本是不良资产的处置者,却渐渐异化成金融风险制造者。”专题片中对此如是表示。

随着赖小民案件的审理,中国华融也逐渐开始回归主业。

数据显示,2017年至2019年,华融不良资产主业收入占集团收入的比重从53.8%增长至62.0%。2020年上半年,华融不良资产主业以集团近50%的资产规模,贡献了60%以上业务收入和190%以上税前利润,贡献度大幅提升。

资产处置,引“战”自救

中国华融出现状况后,直接引发了市场上相关债券价格大幅波动。

对此中国华融新闻发言人表示,华融始终以负责任态度认真履行债务偿付义务。4月1日至8月18日,中国华融及旗下子公司已如期足额兑付到期境内外债券共94只,金额共计633.44亿元人民币。

这位新闻发言人表示,公司目前资金状况良好,对未来到期债券兑付已做出妥善安排和充足准备。

与此同时,中国华融也在积极引入战略投资者。根据《内幕消息潜在战略投资》显示,8月18日,中国华融分别与中国中信集团有限公司、中保投资有限责任公司、中国人寿资产管理有限公司、中国信达资产管理股份有限公司、远洋资本控股有限公司签署了投资框架协议,该5家企业拟通过认购中国华融新发行股份的方式进行战略投资。

“成立本身就是为了解决不良资产,最后自己变成了不良资产,这对于金融行业的确也是一个不小的冲击。”深圳知名投资人张逸轩向时代财经分析,中国华融巨亏的消息对整体金融板块是一个利空。

但张逸轩表示,这种冲击相对来说还是有限,毕竟金融资产管理公司是一个高利润高风险的行业,本身杠杆率就很高,与传统的银行、券商和保险等有着很大的差异性。

面对创纪录的亏损,中国华融会否轰然倒下?对于部分投资者的担忧,董登新坦言“不会”。他表示,中国华融毕竟是一家央企,而且是中央政府绝对控股,有着强大的背景和实力。“作为上世纪末国务院批准设立的四大资产管理公司(AMC)之一,具有一定的垄断性。手中掌握巨大的业务资源。此外,中信集团等作为战略投资者入局也对中国华融是一个有力的扶持。”

董登新甚至认为,在此次“一次亏个够”的操作之后,明年很可能交出来的业绩会比较理想。

张逸轩也向时代财经表示,中国华融的业务不仅仅限于最早的不良资产处置,实际上到现在已经发展为金融“巨无霸”,拥有的金融牌照数量众多而且齐全,未来价值还是非常大。

事实上,华融在回归主业的同时,积极处置旗下的金融资产。

8月18日,中国华融发言人表示,公司拟转让华融交易中心、华融消费金融股权,重组华融信托股权,均是落实监管要求、突出不良资产主业的具体举措。

(责任编辑:CF001)

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