宏观 华财讯 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 智慧家

拆解数字人民币新骗术,防范多种套路

2021年12月24日 09:20 来源:北京商报
分享: 微信

年末,骗子们又开始活动了,且手段翻新,套路更多。就在12月23日,“菏泽网警巡查执法”就发布风险提示称,“数字人民币时代来临,骗子比我们更快做好准备了”,警方揭露了一种新型的数字人民币诈骗,犯罪分子竟冒充警察以调查洗钱为由,诱导受害者通过数字人民币转账,金额高达20万甚至上百万元。

拆解数字人民币新骗术,防范多种套路

最高被骗上百万

“您好,您因为涉嫌参与洗钱,现在需要配合我们进行调查。”受害者李丽(化名)就接到了自称“赵警官”的所谓警方电话,对方称为了证明清白,李丽必须提供自己有20万元存款的证明。“赵警官”说,“只需要把20万存到同一张卡上,就可以完成自证”。

为了配合“警察”工作,李丽筹集了20多万元,按指示转到自己的一张银行卡上。紧接着,又接受了“赵警官”的屏幕共享邀请。“赵警官”一步步操作,李丽注册了数字人民币账户。再然后,20万就没了……

毫无疑问,这是一种新型的数字人民币诈骗,虽然骗术很传统,但技术很新颖。骗子通过屏幕共享,获取了受害者个人信息,然后通过数字人民币账户进行转账,最后卷钱跑路。

需要注意的是,这一类案例并不少见,仅在今年底,就有多地警方发文警示类似案例。例如武江公安称,近期接到一受害者报案,称2021年10月31日至11月4日,其接到冒充公安的电话,称其涉嫌一宗案件,要求证明清白,并诱导事主注册数字人民币App,按对方的操作将人脸视频发送给骗子,并告知银行卡验证码等信息,骗子利用人脸视频捆绑受害者银行卡,将钱充值到数字人民币App,后又将数字人民币App钱包里的资金转移,事主发现被骗100余万元。

北京商报记者注意到,这一类数字人民币诈骗,主要是诈骗分子假冒公检法诈骗,与普通的假冒公检法诈骗并无二致,诈骗分子首先会以“名下银行涉嫌洗黑钱自证清白”“贷款征信受了影响”等理由,要求受骗人配合做一个“视频笔录”,或是下载App开启屏幕共享盗取受骗人个人信息,按照他们的指示操作后,便以“提供资产证明”“转移安全账户”等话术要求受骗人转账。不同的是,随后诈骗分子会为受骗人开通数字人民币钱包,将受骗人银行卡内的资金兑换至数字人民币钱包,再转出至其他钱包。

“新瓶装旧酒。”光大银行金融市场部分析师周茂华告诉北京商报记者,此类数字人民币诈骗,主要利用少数用户个人信息安全的警惕性不够高,诈骗分子骗术不断翻新、“技术升级”,导致不少人掉入陷阱。

零壹研究院院长于百程指出,数字人民币由央行推出,具有权威性,也因此更容易取得大众信任,这也是诈骗分子利用数字人民币诈骗的原因之一,除了冒充公检法外,其还会通过安全账户、理财、中签兑换等名义施展骗术,都需要注意。

多种套路揭秘

当前,数字人民币试点正在火热进行中,不少犯罪分子也盯上了,且花样不断翻新。

12月23日,北京商报记者梳理发现,目前市场上关于数字人民币的诈骗大概分为这几类,除了假冒公检法诈骗外,还有杀猪盘、投资理财等推广经营活动,诈骗分子混淆数字人民币概念,诱导受害者,宣称数字人民币可推广获利、返现,并缴纳保证金等。

另外就是“中签”短信,恰逢用户登记预约数字人民币后,犯罪分子撒网式发送“数字人民币预约成功”的确认短信,等待用户点开网址,填写银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息,并进行转账体验操作后,犯罪分子再转移钱款……

此外目前还衍生出“回收数字人民币账户骗局”,北京商报记者11月调查发现,在数字人民币相关的社交平台中,有用户称有套现渠道,可回收数字人民币红包,更有甚者瞄准了数字人民币一类账户,称“回收一类账户日入5位数”……而在相关交易的背后,存在泄露自身多项金融隐私信息以及卷入违法犯罪行为的可能。

正如警方所称,目前,不法分子主要是看准了老百姓对数字人民币缺乏了解、想积极参与的心态,稳抓数字人民币下手,老手段新包装,能骗一出是一出。

“事实上,这种网络信息诈骗隐蔽性高,也反映出国内信息保护与技术安全仍需要提升。”周茂华则指出,对此,用户需要注意个人信息保护,对于不明来历的广告、链接、邮件、短信和电话等保持警惕;同时,国内还需不断提升信息保护与技术安全,加快完善相关法律、法规与监管能力,提高违法成本。

常态化监测是关键

缘何数字人民币诈骗不断?后续又该如何治理?

易观高级分析师苏筱芮告诉北京商报记者,自数字人民币试点扩容以来,骗局也不断花样翻新,打着“官方项目”的旗号实施诈骗,对于部分缺乏分辨能力的群众来说具有迷惑性,也容易使得他们丧失警惕性,需要关注背后的团伙是否有明确的组织者,是否存在同一组织连续行骗的“连环骗局”,也需要关注受骗群众在地域上的分布,整顿和打击或涉及到跨地联动与协调。

于百程同样称,目前,对于数字人民币一知半解的用户,在信息不充分的情况下,确实容易轻信。但和数字人民币相关的骗局,也都是传统骗局的变种,具有相似性。

对于后续治理,在于百程看来,一方面要加强防诈骗宣传和数字人民币知识普及,包括央行、运营机构以及场景合作方等多渠道都要加强宣传。另一方面在监管上也要加强数字人民币相关应用监管,对于应用平台和网络上的违规应用,要严格监测和清理,断掉通路,维护数字人民币的权威性。

苏筱芮则表示,除了加大数字人民币知识的普及,提炼骗术的典型特征并通过线上、线下各类渠道开展宣传外,还要针对数字人民币相关业务开展常态化监测,对其中存在的风险早发现、早处置;加大对通过数字人民币实施不法行为人员的打击力度,树立一批典型大案、要案以震慑市场。

(责任编辑:CF017)

推荐阅读 相关文章

华西村1元转让80%股权 地方国企助其抒困

华西集团主要从事涤纶化纤的研发、生产和销售,石化仓储物流服务。...

来源:中华网财经

业务强绑定“周杰伦”,巨星传奇如期登陆港股

你喝过防弹饮料吗?...

来源:中华网财经

缓解偿付压力,爱心人寿半年内两度增资

还需注意的是,近年来爱心人寿的投诉事件持续增长。...

来源:投资者网

高薪“挖角”赴港投保持续火爆

险企“价格战”打响。...

来源:北京商报

国宝人寿业绩亏损股东增资 原董事长易军获刑十年

值得注意的是,国宝人寿2022年四季度偿付能力报告显示,截至2022年年末,国宝人寿净资产为6.48亿元,较上一年度净资产缩水近50%。...

来源:投资者网

AMC信达卖房的冰与火

依靠东直门项目30分钟成交168套房源、一口气回收57亿元的战绩,原本作为AMC(资产管理公司)、定位“驰援”楼市的中国信达,不但打赢了一场...

来源:北京商报

起底花呗套现黑色产业链:成本接近高利贷,情节严重可判刑,却屡禁不止

临近年末,社交平台上“信用卡套现”“花呗套现”等引流小广告开始活跃。...

来源:时代周报

平安系正式接手方正证券,500亿券商迎新实控人,股价年内跌超18%

12月20日晚间,方正证券发布公告称,其收到证监会核准其变更主要股东、实际控制人的批复,对新方正集团依法受让方正证券28.71%股权无异议,...

来源:时代财经

赎回压力大,理财公司力推“低波动”产品

今年以来,债券市场调整不断,让前期表现较为稳健的固收类理财产品出现了净值回撤现象,也让理财公司面临不小的赎回压力。...

来源:北京商报

吉华集团5000万理财“踩坑”!陆家嘴信托到期未能兑付

12月20日晚,吉华集团(603980.SH)公告称,近日,公司收悉陆家嘴信托《陆家嘴信托-华鼎18号集合资金信托计划临时信息披露公告》,截...

来源:时代周报

专属存款来了,个人养老金产品货架又上新

个人养老金账户开立热度不减,个人养老金投资产品货架也日渐充盈。...

来源:北京商报

高盛计划裁员4000人 华尔街投行失血仍在持续

据《华尔街日报》报道称,高盛集团纪近日计划裁员多达4,000名员工,约占其员工总数的8%,这将是今年投行中最大的一起裁员。...

来源:财联社

东莞信托旗下某产品展期一年,涉及地产定融

近日,东莞信托公告称旗下一信托计划宣布展期一年,据了解,该信托计划用于认购桃源建设(深圳)有限公司在金交所发行的定融产品,佳兆业集团提供连带...

来源:财联社

因变相为房企支付土地出让金提供融资被罚,中国华融上半年亏损188亿元

12月19日,上海银保监局公示了一则行政处罚信息剑指中国华融资产管理股份有限公司,中国华融上海市分公司被责令改正,并处罚款50万元。据悉,2...

来源:蓝鲸财经

第一创业证券年内市值蒸发60亿 “玻尿酸女王”三年套现13亿

近日,第一创业发布公告,持股5%以上股东华熙昕宇投资有限公司(简称“华熙昕宇”)减持计划时间过半,减持股份比例为0.82%,数量约为3446...

来源:时代周报

交易额破800亿元:数字人民币在多地区促消费中发挥积极作用

近日,在国新办举行的上半年金融统计数据情况新闻发布会上,中国人民银行货币政策司司长邹澜介绍了数字人民币研发试点的最新进展。邹澜表示,截至今年...

来源:人民网

7月多地试点数字人民币应用 贷款、政务等多个场景突破

据北京商报记者7月21日统计,近一个月以来,包括北京、天津、上海、广州、苏州、深圳、福州、青岛等十余地区都传来试点消息和进展。...

来源:北京商报

定调未来计划?数字人民币顶层制度设计走向明朗化

全面关注的数字人民币话题再迎监管最新发言。...

来源:北京商报

数字人民币试点范围稳步扩大 配套制度法规提上日程

15个省(市)23个地区参与试点,10家运营机构参与研发,涉及批发零售、餐饮文旅、教育医疗、公共服务等众多领域,涵盖线上线下……当前,我国数...

来源:新华社

信任、互通、后发 穆长春详解数字人民币智能合约三大优势

数字人民币结合智能合约的应用实践受到广泛关注。据公开信息显示,中国人民银行数字货币研究所申请了8款名称中带有“智能合约”字眼的发明专利。...

来源:财联社

央行力推“一码通扫”可期

不久的将来,消费者或可“一码通扫”,商户不用增加成本即可支持各类支付工具。...

来源:北京商报

亲测数币“元管家” 如何预防教培机构不“卷”走预付金?

数字人民币智能合约预付资金管理产品“元管家”9月8日正式对外发布。...

来源:新京报

央行:推动数字人民币体系与传统电子支付工具互联互通

中国人民银行数字货币研究所在论坛上发布数字人民币智能合约预付资金管理产品——“元管家”,为预付消费服务场景提供防范商户挪用资金、保障用户权益...

来源:新华社

数字人民币生态圈再扩容

数字人民币试点进展如火如荼,更多持牌机构也参与其中。...

来源:北京商报

数字人民币App再更新,互动新功能意在几何

数字人民币又“火”了一把。...

来源:北京商报

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道联系电话:(010)56176102