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国民信托第一大股东涉重大违规,间接股东从“幕后”走到台前

2022年06月24日 16:01 来源:时代在线
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国民信托第一大股东被银保监会公开点名为“重大违法违规股东”后,其第一大股东将发生变化。

6月13日,北京银保监局在官网公告称,同意上海创信资产管理有限公司(下称“上海创信”)、恒丰裕实业发展有限公司(下称“恒丰裕实业”)将其持有的国民信托合计40.72%股权转让至富德生命人寿保险股份有限公司(下称“富德生命人寿”)。

根据2021年年报,国民信托第一大股东是上海丰益股权投资基金有限公司(下称“上海丰益”),其持股比例为31.73%。若此次股权转让顺利完成,富德生命人寿将取代上海丰益成为国民信托第一大股东。

5月底,银保监会官网公开第五批共43名重大违法违规股东,上海丰益赫然在列,但其具体涉及哪项违法违规尚不知晓。上海丰益的法定代表人是张峻,注册资本5.5亿元,主营业务是主营项目投资和股权投资。记者多次致电国民信托联系采访,但未获回应。用益信托研究员帅国让对记者分析称,富德生命人寿直接持股国民信托,可避免隐形股东对公司独立运营造成重大影响。

富德生命人寿将接棒第一大股东

年报显示,2021年,国民信托的信托规模止跌回升。受国内经济转型、投资者需求多元化等因素的影响,自2018年以来,国民信托的信托资金投向实业的占比不断下降,投向证券市场的占比不断上升。

2021年,国民信托实现总营收6.8亿元,同比增长17.04%;净利润2.71亿元,同比增长20.44%;管理信托资产规模1854.58亿元,同比增长24.18%。各项核心业务指标全面提升,净利润连续3年保持较高增长并创近六年新高。国民信托2016年-2021年净利润分别为1.96亿元、1.13亿元、1.19亿元、1.89亿元、2.25亿元、2.71亿元。

2021年年末,国民信托共有4家股东,分别为上海丰益(持股比例31.73%)、上海璟安实业有限公司(下称“上海璟安”,持股比例27.55%)、上海创信(持股比例24.16%)、恒丰裕实业(持股比例16.56%)。

除了上海璟安外,其余三家均为富德系旗下企业。上海丰益的控股股东是深圳富德金蓉控股有限公司,后者为富德生命人寿的第一大股东,而上海创信、恒丰裕实业的控股股东都是富德生命人寿,它们的最终受益人都有张峻。

这次股权转让完成以后,富德生命人寿直接持有国民信托超四成的股权,取代上海丰益第一大股东的地位。

对于国民信托股权转让的深意,用益信托研究员帅国让对记者分析称,此次转让使得富德生命人寿由间接持股转变为直接控股,有利于保障国民信托实控人明晰,避免隐形股东对公司独立运营造成重大影响。

不久前,上海丰益因违法违规情节严重且社会影响恶劣遭到银保监会的公开点名。

5月31日,银保监会在官网公布第五批共43名重大违法违规股东,本次公布股东的违法违规行为主要包括:入股资金来源不符合监管规定;违规代持银行保险机构股份;隐瞒关联关系;违规开展关联交易;存在严重逃废债行为;股东及其关联方违规挪用、占用资金;违规将所持股权进行质押融资;违规安排未经任职资格核准的人员实际履行董事、高管职责;拒不按照监管意见进行整改;存在涉黑涉恶等犯罪行为。

但上海丰益的具体违法违规原因尚不明确。事实上,去年4月,北京银保监局向国民信托下发2020年度监管意见书,对公司治理及股权、业务发展、风险治理等方面提出了改进意见。

国民信托为进一步整改落实监管要求,已经形成整改落实方案的报告并按时向北京银保监局报送,同时进行整改落实。年报显示,2021年6月,国民信托董事会召开会议,审议通过公司2020年度监管意见整改落实方案。

国民信托的前身为中国人民建设银行浙江省信托投资公司,1987年成立,于2004年获银监会批准重新登记;2007年经北京银监局批准取得新的金融许可证,调整经营范围,更新营业执照,同时更名为“国民信托”。

肖鹰三年来董事长总经理一肩挑

中国信托业协会专家理事周小明在《2021年度中国信托业发展评析》中提到,随着“资管新规”和“两压一降”监管政策的出台,自2018年开始信托业进入了一个负增长的下行发展周期。中国信托业协会发布的2021年4季度行业数据表明,行业下行态势已经显示企稳,业务结构也发生显著变化,新发展格局正在形成。

2018年至2021年,国民信托的信托资产规模也呈现出先抑后扬的走势。数据显示,国民信托2018年至2021年管理信托资产规模分别为3855.67亿元、2230.73亿元、1493.41亿元、1854.58亿元,2021年信托规模实现止跌回升。

根据中国信托业协会披露的数据,2021年资金信托投向占比前五的领域按从大到小排序分别为:工商企业27.73%,同比下降2.68%;证券市场22.37%,同比上升了8.5%;金融机构12.44%,同比回升0.28%;房地产11.74%,同比下降了2.23%;基础产业11.25%,同比下降3.88%。2018年至2021年,受全球经济复苏缓慢、国内经济转型、房住不炒、规范房地产融资、防控房地产金融风险等多种因素影响,投向工商企业及房地产信托规模持续下降。

仅以信托资产运用与分布来看,2021年国民信托的信托资产投向占比前五的领域分别是实业、证券市场、房地产、基础产业、金融机构,占比分别为40.98%、28.13%、7.94%、4.76%、4.61%。自2018年以来,国民信托的信托资产投向实业的占比不断下降,投向证券市场的占比却不断上升。2018年,投向实业的占比高达72.28%,但投向证券市场的占比仅为1.14%,而2021年证券市场则增加到28.13%,居第二位。

值得一提的是,国民信托2021年报在信托业务创新成果和特色业务有关情况中提到,报告期内,公司成立家族信托业务12笔、成立金额5.53亿元。这似乎是国民信托首次开展家族信托业务,过往年报里并未提到。对此,帅国让对记者分析称,每家公司的股东背景及资源禀赋不同,业务布局方面会存在差异。

在国民信托的董事中,除董事长肖鹰外,其余非独立董事均为股东推举产生,都具有张峻的富德系背景。

上海丰益推荐的董事李春彦担任国民信托副董事长,他是富德控股(集团)有限公司副董事长、深圳市富德资源投资控股有限公司董事长。恒丰裕推荐的董事是张涛,现任富德控股(集团)有限公司董事、总裁,深圳市富德前海基础设施投资控股有限公司董事长、深圳市前海富德能源投资控股有限公司董事长、总经理等。此外,上海创信推荐的董事黄晓东,现任富德控股(集团)有限公司董事。

肖鹰并非国民信托老将,2016年12月,44岁的肖鹰以董事身份空降到国民信托。他毕业于中国人民大学金融学专业,获金融学硕士学位,具有注册会计师资格。

公开资料显示,肖鹰具备超过22年的金融机构监管和从业工作经验,历任中国人民银行银行一处、工商银行监管处副主任科员、副科长,北京银监局国有银行一处科长、副处长,政策法规处副处长,办公室主任,后升任北京银监局纪委书记、党委委员。

2017年4月,北京银监局核准了肖鹰的国民信托副董事长任职资格。2019年2月,肖鹰继任董事长。两个月后,时任总经理石俊志辞职,肖鹰被董事会指定代为履行总经理职责。

三年多来,肖鹰在担任国民信托董事长的同时,还一直肩挑着总经理之责。

(责任编辑:CF017)

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