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大额罚单过后又参与“跑分”广东信汇摊上事了

2022年08月12日 08:32 来源:北京商报
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北京商报讯(记者廖蒙)这家支付机构麻烦缠身,大额罚单过后,又卷入到一起帮信案件中。

8月11日,北京商报记者注意到,山东电视台近日披露了一则济宁警方破获特大帮信犯罪团伙案的新闻,涉事案件中出现了第三方支付机构广东信汇电子商务有限公司(以下简称“广东信汇”)的身影。

根据介绍,2021年3月,微山县(隶属山东省济宁市)公安局接举报后调查发现,辖区居民孙某骏等人银行账户资金交易异常,嫌疑银行账户存在“小额测试、大额进出、快进快出、全天候操作”等异常特征,与网络犯罪洗钱转移资金特征相符。

济宁警方通过对海量信息线索的分析,很快将目标放在了一个名为“小强支付”的跑分洗钱平台上。据北京商报记者了解,跑分是一种常见的洗钱手段,正常个人用户收到收钱指令后,使用自己的银行卡、收钱码等账户接收非法资金,再按照不法分子要求将其转入指定账户,从中赚取佣金。

这样小额、分散的资金流通方式,为警方追寻非法资金流向增添了难度,也让提供账户的用户卷入到洗钱案件中。而经过济宁警方进一步调查发现,“小强支付”平台只是洗钱的资金转移通道,真正的资金存储、转移支付等各种功能,来源于广东信汇。

而作为一家持牌的第三方支付机构,如何深挖广东信汇的违法行为脉络成为警方打击工作的难点。据警方介绍,难点主要集中在如何甄别广东信汇的合法业务与非法业务,以及划分涉案岗位的工作人员。最终,通过综合分析加上大数据研判,警方确认了广东信汇从事违法行为的人员及部门名称。

在掌握事实证据链后,“小强支付”国内主要涉案成员被抓获,而广东信汇员工涉案线索也被警方确定。经审计,广东信汇在2020年1月至2021年12月期间,开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元,代付笔数为263.17万笔。目前,案件已进入移送审查起诉阶段。

“持牌金融机构被卷入洗钱案件,表明公司内控管理仍然存在疏漏。严监管的大背景下,支付机构抱有侥幸心理,为黑灰产业提供助力,终将无所遁形,也将面临相应的法律惩罚。对于这类问题,支付机构需要在及时吸取教训后进行查漏补缺,严密洗钱相关的‘防护网’。”易观分析金融行业高级分析师苏筱芮表示。

对于广东信汇卷入的这一起洗钱案件的最新进展和公司处理安排,8月11日,北京商报记者多次联系广东信汇了解相关情况,但截至发稿,未收到对方回复。

根据央行官网信息,广东信汇成立于2012年3月,在2013年7月获得央行颁发的支付牌照。牌照业务许可类型为银行卡收单,业务覆盖范围为广东省、福建省。

北京商报记者多方了解到,过去几年间,第三方支付机构成为不少诈骗、洗钱行为得以成功实施的关键一环,不法分子利用合法支付通道虚构交易、分散交易,逃避警方追查。近年来随着监管惩治力度加强,支付机构对于商户实名制的管控要求提高,该类违规行为出现的频率减少。

但仍有支付机构因为商户管理、反洗钱不力等遭到央行处罚。在2022年4月,广东信汇便因为未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重;超出核准业务类型经营支付业务;超出核准业务地域范围经营支付业务;将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重等违法行为,被警告并没收违法所得67.7万元,同时处以罚款618万元。时任广东信汇董事赵玉华、时任广东信汇董事兼总经理王春江分别被罚100万元。

苏筱芮强调,近年来,洗钱案例层不出穷、花样持续翻新,甚至还诱骗、裹挟广大用户,给反洗钱工作带来了严峻挑战。银行业机构、支付业机构等持牌金融机构,应当遵守反洗钱相关的监管文件,通过加强风控水平、适时调整策略等来完善反洗钱相关工作,加大对资金流向的监测。

“而对于此类非法平台的经营,则需要与公安部门进行配合,通过树立一批跑分相关的大案、要案典型以震慑市场,加大对此类非法行为的司法打击力度。”苏筱芮如是说道。

(责任编辑:CF017)

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