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信贷资金入市屡被罚,不良中介如何绕过银行贷款“三查”?

2019-03-25 16:26:23    第一财经  参与评论()人

今年以来,随着股市行情的重新起航,市场资金趋之若鹜,消失了近4年的场外配资也卷土重来,上一波配资热潮还是在2015年。当时,上证综指在短短一年的时间从2000多点升至5000多点,但随后便开始了自由落体,上演了千股连续跌停的极端走势。

尽管往事历历在目,但市场的记忆似乎只有“3秒钟”,近日,不仅配资平台频繁冒泡,甚至银行信贷资金也被曝违规流入股市。

第一财经记者统计发现,去年至今监管层已经开出十余起相关罚单,被处罚的银行中,既有四大行,也有股份行及农商行等本地中小金融机构。

那么,在银行一整套严格的“贷前调查、贷中审查、贷后检查”的制度下,这些信贷资金是如何从银行流入股市的?

十余家银行被罚

3月7日,银保监会台州监管分局连开的两张罚单引起了市场关注。处罚信息显示,路桥农商银行和宁波银行台州分行对贷款用途管控不严,导致信贷资金违规流入股市,银保监会台州监管分局因此对路桥农商银行罚款30万元,对宁波银行台州分行罚款25万元。不过当日晚间,第一财经记者从宁波银行知情人士处独家获悉,此次涉事事件发生于2017年,且业务已经整改,与本轮股市无关。

事实上,从年初开始,类似的罚单已经出现,1月24日,建行金华分行因信贷资金违规流入股市、信贷资金挪用于购买理财产品、信贷资金挪用于股权投资的违法违规事实受到中国银保监会金华监管分局罚款70万元的处罚。

1月8日,中国银行深圳市分行因“发放首付不合规的个人住房贷款,综合性消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场,变相为地方政府委托代建提供融资且集团客户未统一授信,个人消费贷款被挪用于股市,为借款人虚构的并购交易提供并购贷款”的违法违规事实,被监管部门罚款210万元。

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