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财富管理定位重塑:平安银行、平安信托业务整合“棋至中局”

财富管理定位重塑:平安银行、平安信托业务整合“棋至中局”
2019-06-26 09:52:34 第一财经

去年,平安信托财富事业部并入平安银行私人银行后,相关的团队整合徐徐展开。

第一财经记者日前获悉,平安财富团队和私行团队目前依旧处于“双边管控”的状态,但分工已初步明确。在后台,财富团队扩充了私人银行的产品及服务能力,在前台,双方主要基于客户持有资产的类别比重进行交叉对接。

“按照集团的安排,目前处于整合的中期阶段,后续将会更加明确。”平安银行一位内部人士对第一财经记者说。

在财富团队打头阵之后,平安信托作为中后台的定位更加凸显,其“深度拥抱银行”策略选择也将极大提升信托产品的销售成交率。

整合步入中期

事实上,在双方未合并之前,平安银行的私人银行业务和平安信托的私人财富管理业务处于部分重叠状态。

比如,平安信托的私人财富管理业务主要定位是依托专业投资能力和综合金融平台,面向个人高净值客户提供一站式金融生活服务,实现财富保值增值;而平安银行的私人银行同样是凭借平安集团的综合金融优势,为高净值客户提供综合金融解决方案,实现资产的全球配置,以及家业的平安传承。

合二为一之后,原财富事业部主要被归为直营中心,“他们来了之后,最明显的变化是后台,私人银行的产品丰富了很多,服务能力得到比较大的提升,”上述平安银行内部人士说,在私人银行总部,中后台团队从原来的100人扩充到将近500人,其中,产品中心的规模就超百人。

在过去,平安银行的私人银行存在产品供应及管理能力不足、高端财富队伍销售能力较弱等问题,显然,财富团队加入后将大幅提升其综合实力。

但就两个团队的整合进程来说,依旧处于“双边管控”状态。据上述平安银行人士透露,比如,在前台,同时持有平安银行和平安信托资产的交叉客户,主要看哪边持有的资产规模超过80%,就归属哪边,但如果比例相当,也可以两个团队同时服务客户。

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