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资管新规落地第二年,财富管理如何真正做到“以客户为中心”

资管新规落地第二年,财富管理如何真正做到“以客户为中心”
2019-07-11 17:56:10 第一财经

去年4月27日,酝酿多时的资管新规正式出台。新规彰显了中央规范资管行业决心,明确了打破刚兑、破除多层嵌套、禁止资金池、清理理财乱象、降低分级杠杆,让资管业务回归本源的改革方向,对百万亿级的财富管理行业有着深远影响。

同时,新规过渡期延长至2020年底,也体现出金融机构普遍面临不小的调整和转型压力。那么,财富管理行业有哪些新趋势?我们到底需要怎样的财富管理行业?日前,在第一财经科创大会、第一财经与基岩资本联合举办的“后资管新规时代:中国财富管理新趋势”论坛上,来自信托、基金、家族办公室等机构的专业人士进行了深入探讨。

资管新规落地第二年,财富管理如何真正做到“以客户为中心”

“破刚兑”是资管新规的关键词之一,过去一段时间,部分项目风险暴露,行业迎来新一轮洗牌,部分投资者遭受损失,行业震动较大。对此,上海信托信睿家族管理办公室副总经理刘杰在会上表示,打破刚性兑付有前提条件,就是卖者尽责、买者自负。实现买者自负的条件就是卖者尽责,但现在很多机构并没有做到这一点。要真正做到以客户为中心,必须转变财富管理的目标,从单一时间点到长周期维度考虑,在尽可能减少客户期望收益的情况下,降低资产收益的波动性。

资管新规落地第二年,财富管理如何真正做到“以客户为中心”

刘杰坦言,财富管理市场要回归本源并没有那么容易,要取得投资者和客户的信任也没有那么容易。但毫无疑问的是,只有打破了刚性兑付,从事财富管理业务的机构和个人的价值才真正得以体现。因此在过渡期内,通过经历阵痛而清除一些问题,就能迎来财富管理行业的下一个黄金周期。

资管新规落地第二年,财富管理如何真正做到“以客户为中心”

谈及财富管理行业的新趋势,优脉财富汇董事长兼CEO应松用“专业化、小型化、平台化”加以概括。他认为,财富管理的本质是资产管理,以客户需求为导向,而不是以投资收益为目的的资产组合配置将是非常重要的趋势。从从业人员角度来讲,逐渐会从卖方角度变成买方角度,收费模式逐渐从向卖方收费转为向买方收费。

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