宏观 华财讯 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 投资

保险资金加速布局绿色投资“新蓝海”,消费、医药、科技等低碳行业受关注

2021年10月12日 09:28 来源:蓝鲸财经
分享: 微信

在服务“碳达峰、碳中和”目标达成的过程中,保险资金的优势不容忽视,保险业和保险资管行业正在积极探索“双碳”目标下绿色投资机会,把握机遇。“双碳”战略下,绿色投资已成为保险资金的新蓝海和投资风口。

据不完全统计,截至6月末,保险资金通过债券、股票、资管产品等方式投向碳达峰、碳中和及绿色发展相关产业账面余额超过9000亿元;截至8月底,保险资金实体投资项目中涉及绿色产业的债权投资计划登记(注册)规模达10601.76亿元。

业内专家认为,保险资金在绿色投资方面还有巨大的增长空间,将为战略新兴产业、低碳节能产业、清洁生产产业、清洁能源和可再生能源产业等提供长期稳定的资金支持。从具体行业看,投资方向需要关注消费、医药、科技等碳排放强度相对较低的行业,适当控制钢铁、煤炭等碳排放度相对较高行业的投资。

绿色投资“长坡厚雪”,险资可有效突破优质资产供给不足困境

“双碳”战略,将推动我国产业结构从高碳消耗的传统制造向低碳环保的高端制造转型。宏观来看,国家经济结构转型、产业结构变革,往往需要大量长期资金支持,并且带来长期的稳定回报。而保险资金通常久期长、体量大,有能力有条件承担一定的短期成本,资金特点与绿色投资相互匹配。

国寿资产总裁王军辉表示,“双碳”战略是未来几十年确定的投资主题,作为大型机构投资者,保险机构要在复杂多变和不确定的经济金融环境中,把握住长期性趋势,应把“双碳”战略作为最核心的投资战略之一。

在其看来,与资本市场中其它资金相比,保险资金属性与绿色投资天然契合,保险资金具有长期投资、价值投资和风险管理核心专长。通过聚焦绿色投资,能够有效突破优质资产供给不足困境,缓解保险资产端面临的收益率下降和波动的挑战。此外,随着监管政策对保险资金运用渠道的不断拓宽,在“双碳战略”下,保险资金运用全品种投资优势能够在绿色投资中充分彰显价值。

2021年5月20日,中国保险资产管理业协会发布《助推实现“碳达峰、碳中和”目标倡议书》,各保险机构要积极探索拟定保险资金负责任投资原则及绿色投资标准,深入发掘“双碳目标”投资机遇。在投资端,提倡优化险资运用,助力绿色发展。保险业要发挥保险资金规模大、期限较长等优势,为战略新兴产业、低碳节能产业、清洁生产产业、清洁能源和可再生能源产业等提供长期稳定的资金支持。要坚持绿色金融理念,有效识别、监测和控制保险活动中的环境、社会和治理(ESG)风险,实现险资运用的风险可控和商业可持续。

蓝鲸保险从业内了解到,多家保险机构都已经进行了绿色投资布局,通过私募股权基金、产业基金等方式,参与了一批涉及能源、环保、水务等领域的绿色项目投资建设,并通过绿色债券投资、资管产品投资等方式进一步支持了绿色金融发展。

不完全统计,截至6月末,保险资金通过债券、股票、资管产品等方式投向碳达峰、碳中和及绿色发展相关产业账面余额超过9000亿元。

最新数据显示,截至8月末,在保险资金实体投资项目中涉及绿色产业的债权投资计划登记(注册)规模达10601.76亿元。其中,直接投向的重点领域包括交通3306.22亿元、能源3211.05亿元、水利695.04亿元、市政564.61亿元等。保险资金以股权投资计划形式进行绿色投资的登记(注册)规模为114亿元,其中,直接投向环保企业股权14亿元,投向清洁能源企业100亿元。

投资理念需从传统风险收益到“风险收益+绿色”转型

值得关注的是,在实际探索中,保险机构也面临着投资期限错配、信息不对称、可持续投资能力建设不足、投融资体制机制不完善等方面的挑战,需要进一步增强能力。

根据中国保险资管业协会调研结果显示,虽然绿色金融与绿色投资理念正处于高速发展阶段,但国内保险资金进行绿色投资时还存在一些问题,譬如缺乏绿色投资行业标准,导致绿色投资较为保守;保险资金绿色投资尚无国家层面的优惠政策,缺乏积极性等。

据了解,银保监会正在抓紧研究制定保险资金ESG投资指引,拟在产品设计、投资流程、风险识别、尽责管理、信息披露、自律管理等多方面明确相关原则,细化有关要求。

中国社会科学院保险与经济发展研究中心副主任王向楠在接受蓝鲸保险采访时表示,“双碳时代”保险行业应当积极承担责任,加快研究各类低碳新经济的传统保险风险和增长前景。投资活动中,更多支持绿色低碳转型,并注意将承担“双碳”责任与获得长远投资回报相结合。

王向楠指出,由于整个社会在向绿色低碳转型,未来多年,新能源产业、环保节能产业的增长空间大,各类资金也会主动或被动地加大投资,具体投资时,要考察对象的科技创新的能力或商业模式可行性。要以更长远的视角研究要绿色产业,跟踪市场环境和政策变化,选择适合险资投资的绿色投资赛道,投资与风控双轮驱动。

安永(中国)企业咨询有限公司精算与风险管理咨询合伙人付振平分析,绿色投资是未来保险资产管理的主要方向之一,除了在承保端支持绿色清洁电力、新能源汽车等产业,为行业绿色转型提供贡献外,保险机构的投资端需要建立ESG投资研究体系。从行业看,投资方向需要关注消费、医药、科技等碳排放强度相对较低的行业,适当控制钢铁、煤炭等碳排放度相对较高行业的投资。

王军辉指出,保险资管机构绿色投资绝不是简单做投资、谋收益,而是要通过一场全流程、深层次的转型,主动融入绿色发展大局。要加快形成ESG绿色投资体系,将ESG绿色因子全面整合纳入投资决策体系和风控体系,实现投资理念从传统风险收益到“风险收益+绿色”的转型。(蓝鲸保险李丹萍lidanping@lanjinger.com)

(责任编辑:CF013)

推荐阅读 相关文章

牧原股份回应商票逾期:已积极推动商票兑付,公司现金流正常

牧原股份回应旗下公司商票逾期:公司关注到,上海票据交易所今日公示了《截至2021年11月30日持续逾期名单》,经公司核查,由于部分持票人未及...

来源:新华财经

温氏股份:11月肉猪销售均价下降主要受国内生猪市场行情变化影响

温氏股份发布公告,11月份公司销售肉鸡收入29.86亿元;销售肉猪收入24.17亿元;毛猪销售均价为17.19元/公斤;肉猪销售均价同比下降...

来源:中华网财经

新美星实控人“组团”操纵自家公司股价,被罚没1.9亿且十年禁入市场

新美星实控人因涉嫌操纵公司股价被处罚。...

来源:蓝鲸财经

金力永磁通过港交所聆讯:2020年营收22.89亿 今年上半年资本负债比率70%

中华网财经了解到,据港交所12月5日披露,江西金力永磁科技股份有限公司(简称“金力永磁”)通过港交所上市聆讯,中信证券和法国巴黎银行为联席...

来源:中华网财经

ST步森信披违规被立案 还有哪些公司栽了

曾由知名男星黄晓明代言的知名男装品牌步森已然退去明星光环。近日,ST步森披露公告显示,因涉嫌信息披露违法违规,公司遭到证监会立案调查...

来源:北京商报

证监会回应“推动中概股退市”:完全是误读对境外上市始终持开放态度

近日,美国证监会(SEC)公布了《外国公司问责法》实施细则,个别企业宣布启动自美退市工作,引发市场广泛关注。...

来源:人民网

元宇宙概念持续升温 虚拟人、XR赛道率先发力

元宇宙概念热度席卷全球资本市场,A股也不例外。...

来源:财联社

青瓷游戏今起招股、招股价介于11.2至14港元 预期于12月16日挂牌

中华网财经了解到,青瓷游戏今日(12月6日)起至9日招股。青瓷游戏计划发行8500万股,一成于香港作公开发售,集资最多近1.2亿港元,招股...

来源:中华网财经

证监会强调并未禁止VIE架构企业赴境外上市 也未推动在美上市企业退市

近日,美国证监会(SEC)公布了《外国公司问责法》实施细则,个别企业宣布启动自美退市工作,引发市场对协议控制(VIE)架构企业赴境外上市的担...

来源:财联社

证监会王建军:大部分独立董事都能恪尽职守、勤勉尽责

​王建军演讲主题围绕注册制下的投资者保护。...

来源:新京报

东方财富:副总经理程磊拟减持不超100万股

减持原因系个人资金需求。...

来源:中华网财经

董事长“天价”离婚案落幕:沈东军败诉,莱绅通灵控制权变更

一场“天价”离婚诉讼,让一家上市公司的实控人发生变更。...

来源:蓝鲸财经

隆基股份与兰州大学成立研究院,创始人大多毕业于兰大

12月3日,据隆基股份公众号消息,隆基股份与兰州大学合作成立未来技术研究院。...

来源:中华网财经

中环股份硅片报价最大降幅12.5%,专家:价格战论调不成立

隆基降完中环降 12月2日晚,“中环硅片全线降价,最大降幅12.5%”的消息在投资圈疯传。 据时代周报记者了解,12月2日,硅片龙头企业中环...

来源:时代周报

通过港交所聆讯不到半月,中国中免暂缓H股上市

12月3日,中国中免发布公告称,受新冠肺炎疫情等因素的影响,全球经济受到较大冲击,资本市场持续低迷,公司经过慎重考虑,决定暂缓本次H股发行上...

来源:蓝鲸财经

5大上市险企前10月保费收入2.2万亿,车险触底反弹

近日,A股上市险企2021年前10月保费数据相继出炉,前10月,5大A股上市险企合计揽入保费收入21731.52亿元,同比略有0.93个百分...

来源:蓝鲸财经

保险科技“十四五”规划开征意见,绘就“全景图

保险机构应根据自身发展定位和风险偏好,科学制定科技发展战略,将数字化转型纳入整体科技战略,明确数字化转型的时间表和路线图。...

来源:蓝鲸财经

海鑫钢铁破产“出局”,保险股权转让遇冷

业内人士指出,当前,中小保险股东加速离开保险业,国有企业剥离非主业、民营企业回笼资金。此外,行业发展面临短期压力,部分保险公司经营业绩不佳,...

来源:蓝鲸财经

银保监会拟实行互联网人身保险业务定价回溯机制 2022年起试运行期一年

保险公司应根据回溯指标偏差程度主动采取予以关注、调整改进、主动报告及信息披露等措施。...

来源:蓝鲸财经

胰岛素集采l国产拿下人胰岛素、外资瓜分胰岛素类似物

此次集采会如何影响胰岛素市场和治疗端的格局?诺和诺德作为目前胰岛素市场的王者在此次报价中有哪些看点?国产替代真的如约而至了吗?...

来源:蓝鲸财经

新华保险前员工起诉老东家 为完成业绩大量办信用卡购买“自保件”

原本只想找一份普通的工作,没想到因为工作,使自己背负了一身债。 ...

来源:蓝鲸财经

银行保险驻点销售有望重启:曾被禁十余年,将利好头部险企

银行作为渠道方侧重规模增长和当期中收,保险公司作为产品方希望在中长期打造可持续发展的新业务价值创造路径,两方一度存在分歧。...

来源:蓝鲸财经

11月被罚近2000万元 险企为何绕不过费率违规的坑

保险业监管力度依旧“严”字当头。12月1日,北京商报记者统计发现,11月银保监系统共对保险行业开出90张罚单,罚款总额1925.87万元。...

来源:北京商报

银保监会:推动银行业保险业优化科技金融服务 探索构建科技保险共保体机制

为深入贯彻党中央、国务院关于完善金融支持创新体系的决策部署,推动银行业保险业优化科技金融服务,支持高水平科技自立自强,现提出以下意见。...

来源:银保监会网站

医保目录调整为患者减负300亿,药企哭了?

李玲表示,无法把天价药纳入,是因为政府既要照顾到大部分人的利益,还要保持医保基金的平衡性。...

来源:时代财经

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道联系电话:(010)56176102