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靠天吃饭?多地暴雨,上市公司买保险有的一年获赔超2亿扭亏为盈

2022年06月23日 16:42 来源:时代财经
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近日,多地遭遇暴雨、洪水。

据中国天气网,6月20日至21日,长江中下游沿江附近、江南、华南及贵州南部等地有大到暴雨,局地有大暴雨,并伴有短时强降水、雷暴大风等强对流天气,广西、江西等多地发布暴雨红色预警。

6月22日开始,降雨带离开华南地区来到北方。据中央气象台,辽宁北部、吉林中部、山东西部、河南东部、安徽中南部、江苏南部、湖北东部的部分地区有暴雨,局地大暴雨,并伴有短时强降水、雷暴大风等强对流天气。

截至发稿,全国红色暴雨预警生效8条,橙色暴雨预警41条,黄色暴雨、雷雨大风、雷暴大风预警各52条、23条、29条。

去年,“7.20”河南郑州特大暴雨灾害一度给部分上市公司带来经济损失。今年以来,多地也出现暴雨现象。从A股的历史上来看,自然灾害对上市公司造成损害之后,多数公司会获得保险理赔以弥补相关损失。

时代财经注意到,有些损害较大,保险理赔金额并不能覆盖全部,上市公司有时候还需要自行承担一部分损失;但令人惊讶的是,也有个别上市公司通过保险理赔收入使得业绩“扭亏为盈”。

暂无上市公司因暴雨受损,多数已买保险

河南省应急管理厅6月21日称,据气象部门预报,6月22日白天,河南省省中西部、南部及西北部部分县市有阵雨、雷阵雨,局部大雨或暴雨并伴有短时强降水、雷暴大风、冰雹等强对流天气。

由于去年7月河南省多个地区连遭暴雨袭击,导致部分上市公司受到影响,其中新乡化纤(000949.SZ)受损较大。

为了了解河南上市公司今年的暴雨防范工作准备,时代财经电话采访了部分河南上市公司,获得的回复均为“已做好防汛准备,且今年雨水不会很大。”

新乡化纤相关人士表示,目前了解到的信息显示,今年暴雨属于短时期的,“不会太长,而且公司这边已经做好了防汛准备,保险也都买了,请投资者们放心。另外,去年的保险理赔也早已到账。”

时代财经注意到,2021年12月10日,新乡化纤公告称,“公司及子公司新乡市星鹭科技有限公司收到相关保险公司总计34580万元的财产保险理赔款。扣除保险理赔后,公司直接损失约7100万元。”

除了河南,近期南方多地也出现暴雨现象。

6月21日,广西桂林市强降雨持续,市区多地道路积水严重,街道成“河”。当日中午12时20分,桂林市气象台发布暴雨红色预警。

来自中新网的消息显示,6月21日当天中午开始,持续强降雨导致桂林市区多处道路交通中断,公交线路全部暂停运营;多所小学紧急停课半天。

此次暴雨是否对桂林当地的上市公司生产经营造成损失?

Wind数据显示,目前A股市场有5家办公地点在桂林的上市公司,分别是福达股份(603166.SH)、桂林旅游(000978.SZ)、莱茵生物(002166.SZ)、桂林三金(002275.SZ)和西麦食品(002956.SZ)。

“虽然在下雨,但是目前公司园区这边没有积水。”6月22日,莱茵生物相关人士向时代财经表示,公司在排水方面做得比较好,“不存在内涝现象,因此对企业的生产经营没有任何影响。”

桂林三金的相关人士告诉时代财经,桂林地区的雨水量充足,经常出现暴雨现象,“所以整个城市的排水系统相对于其他城市来说,做得比较完善的,因此这些天的雨虽然下得很急,但对企业的生产经营影响并不大。”

他还表示,公司在药品和材料方面有一定保障,“不会出现暴雨洪涝导致材料受损的情况。”

除去桂林之外,广西暴雨影响较大的城市还有柳州、河池,当地有两面针(600249.SH)、柳工(000528.SZ)、柳钢股份(601003.SH)、柳药集团(603368.SH)、河化股份(000953.SZ)等上市公司。

“我们建厂选址的时候都是在比较高的地方,洪水比较难到达。”柳工相关人士告诉时代财经,虽然柳州的暴雨已持续多日,对于企业的生产没有影响,“但对运输的影响暂时还不太清楚。”

河化股份相关工作人员向时代财经表示,尽管河池有暴雨,但是对上市公司生产经营并无影响,“我们也都买了保险。”

和广西遭遇同样暴雨的还有江西省,该省上饶市、景德镇市的平均雨量一度分别达到89毫米和90毫米。

不过,位于上饶市经济技术开发区的耐普矿机(300818.SZ)、地处景德镇市的黑猫股份(002068.SZ)的工作人员均表示,降雨对公司生产经营没有影响。

广东的韶关、英德等地近期也遭遇了暴雨袭击。6月23日,韶能股份(000601.SZ)、韶钢松山(000717.SZ)的工作人员也表示,暴雨以来,公司的生产经营属于正常情况。

虽然大部分上市公司的生产经营状况目前暂未受到暴雨影响,但江苏某私募基金人士告诉时代财经,他们一直在紧密关注出现暴雨的地区,“有些地方的上市公司是我们重仓股,一旦受到洪涝灾害,势必会影响二级市场股价,我们要提前做好减仓准备。”

去年赔款超两亿,对业绩“很重要”

在A股市场中,购买保险已经成为多家上市公司防范风险的一种手段。

6月22日,南京某保险资深人士告诉时代财经,上市公司一般都会投保企业财产保险,对厂房、设备、存货、在制品等在内的固定流动资产和流动资产进行保险,以应对火灾、爆炸、自然灾害(比如暴风、暴雨、洪水、台风、雷击等)以及意外事故等。

“有资金实力的上市公司一般都会购买一揽子保险项目,包括企业财产险、机器损坏险、营业中断险、现金险等,现在还有些企业会购买董监高责任险等。所以,一旦出现事故,通过保险可以挽回一定的损失,减少对公司业绩的冲击。”上述保险人士表示。

时代财经注意到,确实有个别上市公司的保险赔款对公司业绩“非常重要”,例如海南橡胶(601118.SH)。

Wind数据显示,自2013年到2021年,海南橡胶的扣非归母净利润都是亏损状态,原因是营业成本要明显高于营业收入。

靠天吃饭?多地暴雨,上市公司买保险有的一年获赔超2亿扭亏为盈

图片来源:Wind截图

但是,2018年至2021年,海南橡胶的归母净利润却总能“扭亏为盈”,这是为何?海南近日的暴雨对公司的生产经营又是否有影响?

6月22日,时代财经致电海南橡胶证券部,相关工作人员表示“需要邮件发采访函才可以接受采访。”随后,时代财经给海南橡胶证代刘志恒的邮箱发去了采访函,但截至发稿时依旧没有得到回复。

时代财经注意到,海南橡胶2021年年报中有一句话,“为了应对天然橡胶市场价格变化导致经营业绩波动,海南橡胶通过利用期货套期保值工具、橡胶收入保险稳定公司经营业绩。”

如果将期货套保损益还原后,则海南橡胶2021年实际归属于上市公司股东的扣非后净利润应为-0.80亿元。

去年8月,海南橡胶曾披露,与中国人民财产保险股份有限公司(以下简称“中国人保”)海南省分公司、中国太平洋财产保险股份有限公司(以下简称“太平洋财险”)海南分公司签订了《海南橡胶2021年橡胶收入保险项目保险协议》,保险费约为2.77亿元,其保险责任范围包括两部分,一是在保险期间内,天然橡胶树因遭受下列灾害直接导致天然橡胶树灭失、停割或休割期间的减产损失,保险人按照本保险协议的约定承担赔偿责任,即风力10级(含)以上热带气旋及其引发的洪水、泥石流、滑坡或山崩;寒害、旱灾;病虫害;二是在保险期间内的每一个自然日,当保险橡胶实际价格与基差乘以基差调整系数的差额小于约定价格时,视为保险事故发生,保险人按照本保险协议的约定负责补偿。

不过,海南橡胶只需承担2.77亿元的保险费中的60%,剩下40%由海南省财政补贴,补贴直接冲减海南橡胶的预付账款。

“这种橡胶收入保险在海南比较常见,我记得是2018年才开始有的。”上述南京某保险资深人士告诉时代财经,由于橡胶价格在过去几年持续低迷,打击了胶农割胶积极性,为此,海南省财政厅等部门在海南全省范围内推行天然橡胶价格(收入)保险,“一般都会约定,只要橡胶价格低于多少钱就会触发保险赔付机制,海南橡胶买的大概就是这个险种。”

2022年3月30日,海南橡胶披露了“关于收到橡胶收入保险赔款的公告”,2022年1月1-31日期间,因价格波动触发保险赔付条件,经三方查勘定损,确定保险赔付金额为193.79万元。近日,公司已收到上述赔付款项,会计核算计入其他收益。”

实际上,这并非海南橡胶第一次收到橡胶收入保险赔款,在过去几年的时间里,保险赔款对该公司的业绩“扭亏为盈”起到了非常大的作用。

以披露的公告计算,海南橡胶2021年的橡胶收入保险赔款就合计达到约2.68亿元,另外还有因“寒害”引发的0.65亿元“橡胶树综合保险赔款”。

靠天吃饭?多地暴雨,上市公司买保险有的一年获赔超2亿扭亏为盈

图片来源:时代财经制表

时代财经了解到,海南橡胶的橡胶收入保险赔款基本上都是计入“其他收益”,但有时也会直接冲减“其他应收款”。

海南橡胶2021年年报显示,其归母净利润为1.51亿元,而扣非归母净利润为-2.33亿元,其中“非经常性损益项目”金额就达到了3.83亿元,在这个项目中“除上述各项之外的其他营业外收入和支出”就达到了2.55亿元。

由此可见,除去套期保值以外,保险赔款对于海南橡胶的业绩保障是“很重要的”。

不过,海南橡胶在公告中曾表示,“保险协议涉及公司日常经营活动,能够减少因天然橡胶价格下跌对公司造成的影响,有利于稳定公司橡胶主营业务的发展,若正常履行,对公司当期业绩可能产生一定影响。保险协议的履行不影响公司业务的独立性,亦不存在对交易方形成依赖的情况。”

上述江苏某私募基金人士认为,这也无可厚非,毕竟很多特殊行业是需要保险来进行避险的,“否则一旦出现损失,亏损的还是上市公司,倒霉的还是投资者。”

(责任编辑:CF017)

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