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2万亿蚂蚁金服上市 朋友圈里中国人寿或成最大赢家?

2020年07月21日 15:13 来源:财联社
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原标题:蚂蚁朋友圈四大保险集团护航阵容豪华!2万亿蚂蚁金服上市 国寿成最大赢家?

财联社(北京,实习记者 王宏)讯,中国人寿一直涨涨涨领跑保险股的原因揭秘了,竟是蚂蚁集团的重要股东!今年7月以来,中国人寿A股股价从14.98元/股,最高上涨至20.9元/股,涨幅达到39.52%。港股股价也从14.52港元最高涨至20.9港元。

7月20日,支付宝母公司蚂蚁集团官宣,启动在上交所科创板和港交所主板寻求同步发行上市计划。消息一出,美东时间7月21日,中国人寿股价大涨7.67%,最终报收12.64美元/ADS,接近一年内最高点。

据悉,蚂蚁集团科创板上市估值有望达到2000亿美元。如果上市后股价涨幅超过50%,总市值有望超过贵州茅台的20563亿元成为股王。工商信息显示,蚂蚁金服朋友圈阵容豪华,中国人寿、中国人保、中国太保、新华保险四大上市保险集团入股!

成功上市之后,A、B、C轮入股的早期投资者们有望迎来资本盛宴。在四家保险公司中,中国人寿无疑是最大赢家,在蚂蚁金服2015年A轮融资中就战略入股,2016年B轮融资中又追加投资。企查查数据显示,国寿系通过中国人寿保险集团和港股的中国人寿保险股份合计持股1.3012%,位列第七大股东。随着蚂蚁集团的上市,以寿险、人身险为强势业务的国寿将要起飞了吗?

四家保险集团齐齐押宝

对于蚂蚁集团的科创板上市,市场普遍认为有望成为冲击茅台成为股王。武汉科技大学金融证券研究所所长董新登对财联社表示,蚂蚁金服金融集团是阿里巴巴旗下最重要的两大支柱之一,目前拥有的品牌有支付宝、芝麻信用、蚂蚁财富、网商银行等等,不排除蚂蚁金服上市后还会进一步拓展金融边界,拿到更多类金融牌照。此外,蚂蚁金服可以称作中国新业务和新模式的顶端和代表,并且目前为止发展地非常成功。

而中国人保、中国人寿、中国太保、新华保险作为战略投资者注资蚂蚁金融,无疑相信阿里巴巴或者看好蚂蚁金服的商业模式。蚂蚁集团是从支付宝中孵化而来,2014年10月正式成立,并先后经历了一系列融资,引入了众多战略投资者,股东阵容豪华。

2015年至2018年间,蚂蚁金服先后历经9轮融资,共计融资金额超过203.5亿美元。吸引了包括中国建设银行下属的中投海外和建信信托、中国人寿在内的多家保险公司、国开金融以及春华资本、中邮集团、社保基金在内的数十位投资股东。

在豪华的朋友圈中,中国四大上市保险集团也齐齐亮相。2014年4月中国人保旗下的人保资本战略入股,2015年7月新华保险、人保资本、太平洋保险、中国人寿一齐参与到蚂蚁集团A轮融资中,2016年6月中国人寿再次入股蚂蚁集团B轮融资,2018年6月太平洋保险入股蚂蚁集团的最后一次战略投资。

天眼查显示,全国社保基金会持有蚂蚁科技集团2.97%股权,国寿系通过中国人寿保险集团和港股的中国人寿保险股份合计持股1.3012%,中国人保旗下的人保资本持股比例为0.5445%,新华人寿持股比例为0.4229%。

但阿里系才是蚂蚁集团最大的股东,持股比例约达到83%。据7月公布的阿里巴巴2020财年报告,蚂蚁集团股东列表中,阿里巴巴占股33%,君瀚和君澳持有蚂蚁金服50%股权。马云持股约8.8%,并拥有50%表决权。君瀚属于马云及阿里系、蚂蚁系员工,君澳属于阿里巴巴合伙的部分成员。

保险+金融科技 未来业务合作的想象空间在哪?

作为阿里巴巴旗下的超级明星,蚂蚁集团拥有着大象的体量,业务涉及支付、银行、消费信贷、保险、基金、征信、评级、金融云、数据库等。四家保险集团护航,会和主打金融科技,拥有庞大流量基础与数据分析能力的蚂蚁集团擦出什么样的火花?未来四大保险公司会蚂蚁集团有业务合作的想象空间吗?

某大型上市险企金融部负责人对财联社表示,四家保险集团同时与蚂蚁集团产生战略合作的可能性比较低,但是不排除个别公司会和蚂蚁集团有合作。合作能达到什么样的深度和广度,还不好判断。因为蚂蚁集团毕竟是即将上市的公司,要对股东负责,从流量场景里切自己业务给其他险企并不现实,因为蚂蚁也有自己的财险公司。

作为其中持股最多的国寿,以人身险和寿险业务见长,和蚂蚁金服业务合作的想象空间在哪里?上述金融部负责人告诉财联社,蚂蚁集团本身就是TO C的流量平台,旗下有自己的保险板块,里面有很多产品,百万医疗险、重疾险等,目前该业务比较简单,但用户多,群体忠诚度高,消费群体年轻化,不排除国寿会与蚂蚁集团合作开展一些定制型人身险产品。

另外,从融资端业务来看也有想象的空间。蚂蚁主打金融科技,是大流量入口,对旗下用户有着精准的画像,还可以进行精准的客群PUSH,蚂蚁的风控能力还是比较强的,用户优质程度也高,国寿可以与其合作,进行一些信用保证险业务的拓展。另外,车险业务也在不断变革中,双方可以基于蚂蚁金服的技术,开展创新型的合作。

“但具体业务能不能产出落地,还要看两家公司的决心,其中的关键是双方数据开放的问题”,上述负责人同时表示。

某中型寿险公司总经理也对财联社表示,国寿与蚂蚁集团在金融科技、大数据之间的合作是值得期待的。保险公司都在大力发展金融科技,包括国寿也在成立自己的互联网保险子公司,蚂蚁金服在金融科技的布局又走在靠前位置,双方的科技实力都不错,如果结合自己的优势,合作的空间广大。

投资能力比拼 国寿成最大赢家?

无论四家保险集团能不能跟蚂蚁金融在业务上展开合作,随着后者的上市,也能从资本市场获得投资收益。此外,作为股东还能获得分红收益。因为蚂蚁集团盈利潜力巨大。数据显示,蚂蚁集团在2015年、2016年、2017年、2018年的税前利润分别为42.54亿元、29.06亿元、131.90亿元、亏损19亿元。2019年蚂蚁集团已经扭亏为盈,据悉,支付、消费金融和财富业务是蚂蚁集团当前的主要盈利点。

参与到长期股权投资,比如看准蚂蚁集团,与一家保险公司投资能力有关。那么,在中国人寿、中国太保、中国人保、新华保险四家公司中,谁的投资能力最强?根据财报显示,截至2019年末,上述四家保险公司的总投资收益分别为1690.43亿元、669.78亿元、492亿元、363.44亿元。

从总投资收益来看,中国人寿远远领先其他三家保险公司。但从总投资收益率来看,中国人寿、中国人保、中国太保、新华保险分别为5.23%、5.4%、5.4%以及4.9%。几家公司不相上下。

值得注意的是,上市五大保险集团中,四家均参股了蚂蚁集团,却不见中国平安的身影。但从投资能力来看,中国平安要远高于其他四家。截至2019年末,中国平安总投资收益达到1912.63亿元,总投资收益率为7%。

(责任编辑:CF009)

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