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汇丰上半年税后利润下跌69% 今年已关闭国内6家支行

2020年08月05日 09:47 来源:蓝鲸财经
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8月3日,汇丰控股(00005.HK)发布2020年中期业绩情况。截至今年上半年,该集团列账基准除税后利润下跌69%,降至31亿美元;信贷损失暴增了4.75倍至69亿美元,业绩不及市场预期。

今年2月份,汇丰曾宣布一项精简架构的转型计划,然而受新冠肺炎疫情影响一度暂缓执行,该集团行政总裁祈耀年在中期业绩报告中表示,现时将加快实施此项计划,并执行额外的成本控制措施。

或是受精简架构计划的影响,今年以来,汇丰银行(中国)已有6家国内支行获监管同意关闭的批复。

预期信贷损失大幅增加

财务数据显示,截至今年上半年,汇丰控股列账基准除税后利润下跌69%,降至31亿美元,列账基准除税前利润下跌65%,降至43亿美元,数据背后意味着该集团预期信贷损失及其他信贷减值准备增加和收入减少。

截至今年6月末,汇丰控股列账基准收入下跌9%,降至267亿美元。汇丰对此回应称,此项指标反映利率下跌的效应、制订寿险产品业务受到不利市况影响,以及环球银行及资本市场业务的估值调整录得不利变动,而今年第一季度影响尤甚,而上述因素将该集团环球资本市场业务收入的增幅抵销有余。

2020年上半年,该集团净利息收益率为1.43%,较2019年上半年下跌18个基点。在新冠病毒疫情爆发导致利率下跌的情况下,该集团今年第二季的净利息收益率为1.33%,较2020年第一季下跌21个基点。

值得注意的是,受新冠病毒疫情爆发及经济前景恶化,加上与特定批发业务客户相关的准备增加,汇丰列账基准预期信贷损失增加57亿美元,升至69亿美元。2020年上半年,预期信贷损失占客户贷款总额平均值的百分比以年率计为1.33%,而客户贷款的预期信贷损失准备则从去年末87亿美元增加至今年上半年的132亿美元。

“虽然我们的业务于1月和2月份有良好的开端,但受新冠病毒爆发和利率下跌拖累,自3月起的表现已经黯然失色。”祈耀年表示,其后,预期信贷损失大幅增加,波及所有市场,而亚洲以外地区受创尤深。

今年已关闭国内6家支行

实际上,自去年以来,汇丰业绩屡屡不及市场预期。今年2月18日,该集团公布一项转型计划,内容包括重整表现欠佳的业务、简化复杂的组织架构,以及削减成本。

或受精简架构影响,蓝鲸财经查阅银保监会网站发现,今年以来,汇丰银行(中国)已经有6家国内支行获监管同意关闭的批复,其中广东省内最多,已有3家支行关闭。

(数据来源:银保监会官网图片制作:蓝鲸财经)

从去年的财报来看,该集团的列账基准除税前利润较2018年下跌33%,部分业务未能达致可接受的回报。而2020年一季度财报显示,该集团多项财务指标表现也低于预期,税前利润下跌48%,降至32亿美元。

今年年初,汇丰控股行政总裁祈耀年曾表示,转型计划之下,未来三年将会裁员3.5万人,裁员率将近15%。尽管该计划在新冠疫情期间将被暂缓执行,但已在今年6月份决定被重新启动。据其披露,上半年集团的员工已减少4000人,其中,美国业务已经关闭80家分行,规模缩减约60%。

祈耀年在中期业绩报告中提到,受疫情影响该集团一度暂停部分转型行动,但现时将加快实施2月份公布的计划,并且也正研究在新的经济环境下需要采取何种额外措施,“批发业务的后勤部门已开始整合;零售、财富管理和私人银行业务亦已合并,组成财富管理及个人银行业务。”其表示。

此外,今年4月1日,汇丰控股宣布取消派发2019年股息,并暂停2020年股份回购计划引发市场关注。据了解,自1988年港交所上市以来,汇丰控股分红比例保持在30%以上,年度股利支付稳中有升,此次为史上该集团第一次暂停分红。

截至8月4日收盘,汇丰控股(00005.HK)报收33.65港元/股,相较于今年以来61.20港元/股的最高股价,已近乎腰斩,跌幅达45%。

(责任编辑:CF001)

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