湖北银行启动A股IPO:去年营收与净利润双下滑,不良双升

2021年05月13日 12:24 来源:中华网财经
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中华网财经讯,据湖北证监局消息,5月10日,湖北证监局官网发布的《湖北辖区拟首次公开发行公司辅导工作基本情况表》显示,湖北银行启动上市辅导程序,辅导机构为中信证券。这意味着,湖北银行正式开启A股上市之路。

资料显示,湖北银行是在原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上采取新设合并的方式组建。经原中国银监会批准,2011年2月27日,湖北银行正式成立,总部设在武汉。成立十年来,该行坚持战略定位于“服务政府、服务中小、服务民众”。

截至2020年末,湖北银行在湖北省武汉市、宜昌市、襄阳市、黄石市、荆州市、孝感市、咸宁市、恩施州、十堰市、随州市、荆门市、黄冈市和鄂州市开设了分行级机构,在仙桃市、天门市、潜江市开设了直属支行,共开设营业网点222个,设立小企业金融服务中心及分中心15家,布设离行式自助银行21个。

事实上,湖北银行奔赴资本市场已规划多年,2015年,该行正式启动上市前期各项工作,并于当年年报中披露了上市意图,宣告与股东初步达成“先启动H股,再择机回归A股”的共识。而后,2018年年报中该行五年发展目标再次提及要“五年上市”。

年报显示,截至2020年末,湖北银行的资产总额为3044.68亿元,同比增长16.09%。2020年,湖北银行的营业收入为78.21亿元,同比减少2.27%,净利润为15.53亿元,同比减少20.78%。

湖北银行解释称,受疫情后减费让利的影响,贷款营业收入出现一定程度下滑。此外,根据湖北银行2020年年报,去年,湖北银行计提各类资产减值损失39.85亿元,较上年增加3.64亿元,同比增长10.06%。

湖北银行启动A股IPO:去年营收与净利润双下滑,不良双升

客户方面,截至报告期末,对公客户56914户,较上年末增加10421户,同比增长22.41%;对公有效客户16190户,较上年末增加2389户,同比增长17.31%。对公存款余额1181.62亿元,较上年末增加81.36亿元,同比增长7.39%。对公贷款余额1118.69亿元,较上年末增加134.67亿元,同比增长13.69%。

截至报告期末,零售个人客户554万户,较上年末增加68万户,同比增长13.99%;个人有效户160万户,较上年末增加34万户,同比增长26.98%。储蓄存款余额968.89亿元,较上年末新增265.48亿元,同比增长37.74%。其中,直销银行储蓄存款时点余额28.50亿元,较上年末增加23.45亿元,同比增长464.36%。从结构上来看,活期存款余额190.18亿元,较上年末增加37.74亿元,占比储蓄存款总额的19.63%。定期存款余额778.71亿元,较上年末增加227.74亿元,占比储蓄存款总额的80.37%。零售贷款余额361.10亿元,较上年末增加61.35亿元,同比增长20.47%。

资产质量方面,湖北银行不良贷款总额与不良贷款率双双上升。年末逾期贷款42.10亿元,比年初增加7.95亿元,增幅23.29%;不良贷款总额36.88亿元,比年初增加11.28亿元,增幅44.05%;不良贷款率2.49%,比年初增加0.50个百分点;逾期90天以上贷款占不良贷款72.79%,比年初下降7.01个百分点。拨备覆盖率为165.19%,同比下降22.29个百分点。

湖北银行启动A股IPO:去年营收与净利润双下滑,不良双升

资本充足率方面,截至2020年末,湖北银行资本充足率13.11%,比年初下降0.90个百分点;一级资本充足率11.01%,比年初下降0.79个百分点;核心一级资本充足率11.01%,比年初下降0.79个百分点。

湖北银行启动A股IPO:去年营收与净利润双下滑,不良双升

社会责任方面,湖北银行2020年发放“战疫贷”186户、34亿元,“复工贷”2069户、44亿元,全面完成“两类贷款”投放计划。为9407家企业实施临时性延期还本,为5176家客户实施临时性延期付息,免收罚息。主动承担信贷融资环节中的抵押登记费、抵押评估费等中介费用近千万元,实现小微企业在我行“零费用”融资。

股东情况方面,截至2020年末,湖北银行前十大股东和持股情况为:湖北省宏泰国有资本投资运营集团有限公司持股比例为19.99%,湖北省交通投资集团有限公司持股比例为19.61%,武钢集团有限公司持股比例为5.22%,劲牌有限公司持股比例为4.23%,宜昌国有资本投资控股集团有限公司持股比例为3.50%,荆州市城市建设投资开发有限公司持股比例为3.39%,武汉汇森投资有限公司持股比例为2.64%,深圳市东阳光实业发展有限公司持股比例为2.22%,安能热电集团有限公司持股比例为1.61%,襄阳国益国有资产经营有限责任公司持股比例为1.61%。

湖北银行启动A股IPO:去年营收与净利润双下滑,不良双升

关联交易方面,报告期内,与湖北银行发生重大关联交易的对手为3位主要股东及其关联方,累计发生关联交易16笔,合计交易金额为38.4亿元。本行与关联方发生的非授信类重大关联交易1笔,分2次完成,主要为不良资产批量转让事项,不良资产包本金1.85亿元。

湖北银行拟定2020年度的利润分配预案为每10股分配现金股利0.7元(含税)。

(责任编辑:CF001)

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