监管统计数据多次错报 东亚银行因18项违法违规行为被罚1120万元

中华网财经5月21日讯，近期，银保监会严肃查处一批违法违规案件，针对东亚银行违规发放个人商业用房按揭贷款、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等18项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。

行政处罚信息公开显示，东亚银行主要违法违规事实有：

一、向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目

二、贷款支付及贷后管理不到位，导致房地产开发贷款部分资金被挪用

三、信贷资金回流购买本行理财并质押开立银行承兑汇票

四、定期存单质押比例不符合监管要求

五、授信审查及授信后管理不到位，并造成内保外贷业务履约及垫款

六、违规办理资金用途超出境外借款人正常经营范围的内保外贷业务

七、违规发放个人商业用房按揭贷款

八、违规发放个人住房按揭贷款

九、未对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理

十、同业存款变相纳入一般性存款核算，虚增存款规模

十一、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模

十二、提前扣划理财产品投资资金作为佣金收入

十三、衍生产品交易条款设计不合理

十四、董事及高管人员未经任职资格核准即履职

十五、未按照规定逐笔披露重大关联交易

十六、监管统计数据多次错报

十七、转嫁经营成本，评估费由借款人承担

十八、个别业务收费模式未实现息费分离

银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条，《中华人民共和国商业银行法》第五条、第七十三条和相关审慎经营规则，对东亚银行罚款1120万元。