未严审借款人真实身份、未严格面签 中国银行重庆北碚支行被罚50万

中华网财经讯，7月27日，银保监会两江监管分局公布的行政处罚信息公开表显示，中国银行重庆北碚支行严重违反审慎经营规则（未严格审核借款人真实身份、未严格落实面签要求），银保监会两江监管分局对其罚款五十万元。

谢娟（原中行北碚支行客户经理，现任中行北碚支行副行长）、汪曙（原中行北碚支行业务发展部副主任，现任中行北碚支行公司业务部普惠金融客户经理）、杨忠平（原中行北碚支行副行长，现任中行重庆市分行授信管理部副总经理）对上述违规行为负责，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，银保监会两江监管分局对谢娟处以警告，并责令中行重庆北碚支行对汪曙、杨忠平给予纪律处分。

近段时间，中国银行的名字频繁出现在银保监系统发布的行政处罚信息公开表中。

5月21日，根据中国银保监会披露的银保监罚决字〔2021〕11号行政处罚信息公开表显示，针对中国银行违规向四证不全房地产项目提供融资、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法罚没约8761.36万元。

同一天披露的深银保监罚决字〔2021〕52号行政处罚信息公开表显示，中国银行深圳市分行因个人经营性贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；小微企业贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；经营性物业抵押贷款用途不合理，资金被挪用于缴纳地价；经营性物业抵押贷款未有效核实贷款用途真实性，资金被挪用于房地产开发；黄金租赁业务管理不到位等问题，被深圳银保监局罚款210万元。

5月24日披露的信息显示，根据皖银保监罚决字〔2021〕6号行政处罚信息公开表，中国银行安徽省分行因将利息通过贷款承诺费、银团安排费方式收取；利用非房地产开发贷款科目向房地产开发企业发放贷款,造成业务数据失真等问题，被罚款90万元。

根据皖银保监罚决字〔2021〕8号行政处罚信息公开表，中国银行合肥颍上路支行因对信用卡汽车分期业务管理不到位被罚款30万元。

根据皖银保监罚决字〔2021〕10号行政处罚信息公开表，中国银行蚌埠分行因季末时点虚增存贷款业务被罚款40万元。

6月1日披露的廊银保监罚决字〔2021〕1号行政处罚信息公开表显示，中国银行燕郊分行存在未严格落实住房按揭贷款差别化信贷政策；消费信贷资金被挪用，流向房地产领域；贷前调查不尽职；贷后管理不尽职等违规行为，廊坊银保监分局对其罚款150万元，并责令对有关责任人员给予纪律处分。

而7月2日中国人民银行合肥中心支行披露的〔合银〕罚字〔2021〕3号行政处罚信息公示表显示，中国银行安徽省分行由于ETC预登记业务侵害消费者个人信息权利等7项违规，被央行责令改正，给予警告，并处罚款人民币114.7万元。同时，中国银行合肥分行的三名责任人合计被罚款4.65万元。

7月8日，中国银保监会官网发布多则公告，中国银行三家分行共计被罚款290万元，多涉及流动资金贷款贷前调查不尽职等问题，相关责任人也受到相应处罚。

7月20日，中国银保监会官网一连披露5份针对中国银行的行政处罚信息，涉及中国银行福州市晋安支行、长乐支行、福州市鼓楼支行、福州市仓山支行、福州市分行，合计罚款300万元，同时部分责任人亦受到警告或罚款。

财报显示，截至3月末，中国银行资产总额为25.83万亿元，比年初新增1.43万亿元，增幅5.87%；负债总额为23.65万亿元，比年初新增1.41万亿元，增幅6.33%。中国银行一季度营业收入同比增长6.28%，拨备前利润同比增长2.82%，实现税后利润573.09亿元，同比增长1.75%。