银行稳则金融稳 银行业99%资产处安全边界内

2022年07月14日 08:44 来源:北京商报
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“99%的银行业资产处在安全边界内。”“综合考虑经济增长、物价形势等基本面情况,合理搭配货币政策工具,保持流动性合理充裕”……

7月13日,国务院新闻办公室举行上半年金融统计数据情况新闻发布会,央行货币政策司司长邹澜、央行金融稳定局局长孙天琦、央行调查统计司司长阮健弘等,对于近期发布的2022年上半年金融统计数据相关情况进行了介绍,对于市场关心的诸多问题进行了解读。

风险收敛总体可控

孙天琦表示,整体看,我国金融风险收敛,总体可控,99%的银行业资产处在安全边界内。截至2021年末,我国银行业机构总资产345万亿元,占整个金融业总资产的90%。

“银行稳则金融稳。”孙天琦指出,2021年四季度央行评级结果显示,参评的4398家银行业机构中,在安全边际内的1-7级金融机构有4082家,机构数量占银行业参评机构的93%,资产规模占银行业参评机构的99%。

“其中,24家大型银行评级始终保持在1-5级,是优良评级,资产规模占整个银行业参评机构的70%,是整个金融业的压舱石。8-D级的高风险机构共316家。高风险机构数量占银行业参评机构的7%,但是资产规模仅占银行业参评机构的1%。”孙天琦补充道,绝大部分中小银行的央行评级均处于安全边界内。

在光大银行金融市场部宏观研究员周茂华看来,近期个别小型金融机构出现的问题,也反映出我国金融风险防范需要久久为功。但近年来国内金融风险处置力度不断加大,国内宏观风险整体趋于收敛。

而在谈及2022年下半年金融风险防范工作重点时,孙天琦强调,金融管理部门必须对各类金融风险保持高度警惕,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。继续通过地方政府专项债等方式多渠道补充中小银行资本,完善公司治理,持续压降高风险金融机构数量,力争“十四五”期末全国高风险金融机构数量压降至200家以内。

已有金融工具相关项目入库

发布会上,邹澜就央行近期新设立的政策性、开发性金融工具推进情况进行了介绍。

此前,6月29日,国务院常务会议确定政策性开发性金融工具支持重大项目建设的举措。按照相关部署和工作要求,央行宣布支持国家开发银行、农业发展银行分别设立金融工具,规模共3000亿元。

邹澜介绍称,政策性、开发性金融工具是补充项目资本金、助力稳定宏观经济大盘的阶段性举措,其具体用途一是补充投资重大项目资本金,不超过全部资本金的50%;二是对于短期内专项债券作为资本金无法到位的,可以为专项债券搭桥。

按照市场化原则投资,政策性、开发性金融工具依法合规自主决策、自负盈亏、自担风险,保本微利,只做财务投资行使相应股东权利,不参与项目实际建设运营,并按照市场化原则确定退出方式。

邹澜提到,目前在各部门、地方和企业的通力合作下,一些项目已纳入项目库或正在履行入库流程;部分项目正在完善用地、用能等项目要素;还有一些项目正在加快开展投资咨询、可行性研究等前期工作,这些都为金融工具投资提供了有利条件。

资深宏观经济研究员王好分析指出,根据监管此前披露的信息,政策性、开发性金融工具将重点投向五大基础设施重点领域、重大科技创新等领域以及其他可由地方政府专项债券投资的项目,此举有利于降低相关重点领域的融资成本。

“政策性与开发性金融工具为国内重大项目融资提供有力支持与保障,从相关信息看,政策性金融工具处于起步、逐步落地阶段,按照目前进度,预计下半年将有部分项目落地。”周茂华补充道。通过对重点大项目融资保障,尽快形成实物工作量,就是通过加大有效投资,拉动就业,促进消费增长;同时,重点基建项目有助于推动产业转型,增强经济发展后劲。

邹澜进一步强调,政策性、开发性金融工具作为阶段性举措,通过适当政策设计,有利于在坚持不搞大水漫灌、不超发货币条件下,满足重大项目资本金到位的政策要求,引导金融机构发放中长期低成本配套贷款,疏通货币政策传导机制,增强信贷增长的稳定性,助力实现扩投资、带就业、促消费综合效应,稳定宏观经济大盘。

货币政策坚持以我为主

最新出炉的6月金融数据中,新增人民币贷款、新增社会融资规模等多项数据超预期增长。央行数据显示,2022年上半年,新增人民币贷款13.68万亿元,比上年同期多增9192亿元;新增社会融资规模21万亿元,比上年同期多增3.2万亿元。

另一方面,综合央行近期调整公开市场操作规模和关于货币政策走势的表述,业内对于下半年货币政策走势、降准降息等操作关注不断。会上,阮健弘提到,下阶段,央行将适时灵活运用多种货币政策工具,更好发挥总量和结构双重功能,预计信贷投放以及社会融资规模均保持平稳增长态势。

邹澜表示,5月以来,国务院稳经济一揽子措施加快落地,财政政策、货币政策、产业政策均加大实施力度,国民经济运行趋于好转,主要的经济指标边际改善,但恢复的基础还不稳固,下半年经济运行仍然面临较大不确定性和不稳定性,稳经济还需艰苦努力,同时还要关注通胀形势的变化。

对于下半年是否存在降准降息可能,邹澜指出,目前,银行间市场存款类机构7天回购加权平均利率在1.6%左右波动,低于公开市场操作利率,流动性保持在较合理充裕还略微偏多的水平上。央行将综合考虑经济增长、物价形势等基本面情况,合理搭配货币政策工具,保持流动性合理充裕,进一步推动金融机构降低企业融资成本,为巩固经济恢复创造适宜的货币金融环境。

在周茂华看来,下半年稳健货币政策略偏松格局,继续为实体经济复苏保驾护航。目前国内外复杂经济、政策环境下,稳健货币政策需要加强与财政、产业等政策配合。同时,货币政策总量合理适度,并充分发挥结构性工具精准直达要点。

王好认为,随着经济“稳增长”效果逐渐显现,政策工具的使用可能与上半年有所差异。“总量型政策工具的使用可能会更加谨慎;而随着结构性货币政策工具箱逐渐丰满,央行会有更多的选择来支持经济复苏。也就是说,上半年总量搭台,下半年结构唱戏。”

邹澜也在会上强调,近年来,央行坚持实施正常的货币政策,为应对超预期的新挑战、新变化留下了充足的政策空间和工具储备。央行将继续实施好稳健的货币政策,加快落实已确定的政策措施。货币政策会继续坚持以我为主的取向,兼顾内外平衡。

北京商报记者廖蒙

(责任编辑:CF017)

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