利用理财资金与他行互投不良资产收益权等23项违规 交通银行被罚4100万
中华网财经7月16日讯,据银保监会消息,中国银保监会公布的行政处罚信息公开表显示,交通银行存在23项违法违规事实,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则。中国银保监会对交通银行罚款4100万元。
交通银行涉及23项违法违规事实
一、理财业务和同业业务制度不健全
二、理财业务数据与事实不符
三、部分理财业务发展与监管导向不符
四、理财业务风险隔离不到位,利用本行表内自有资金为本行表外理财产品提供融资
五、理财资金违规投向土地储备项目
六、理财产品相互交易调节收益
七、面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券
八、公募理财产品投资单只证券超限额
九、理财资金违规投向交易所上市交易的股票
十、理财资金投资非标资产比照贷款管理不到位
十一、私募理财产品销售文件未约定冷静期
十二、开放式公募理财产品资产配置未达到流动性管理监管比例要求
十三、理财产品信息登记不及时
十四、理财产品信息披露不合规
十五、同业业务交易对手名单调整不及时
十六、将同业存款纳入一般性存款核算
十七、同业账户管理不规范
十八、违规增加政府性债务,且同业投资抵质押物风险管理有效性不足
十九、结构性存款产品衍生品交易无真实交易对手和交易行为
二十、未严格审查委托贷款资金来源
二十一、违规向委托贷款借款人收取手续费
二十二、利用理财资金与他行互投不良资产收益权,实现不良资产虚假出表
二十三、监管检查发现问题屡查屡犯
综合以上违法违规事实,中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,对交通银行罚款4100万元,作出处罚决定的日期为2021年7月13日。
据公开资料显示,交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。1987年4月1日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。
2020年末,交通银行境内分行机构245家,其中省分行30家,直属分行7家,省辖行208家,在全国245个地级和地级以上城市、162个县或县级市共设有2,929个营业网点。
财务数据显示,一季报,交通银行实现净利润为223.12亿元,同比增3.57%;归属于母公司股东净利润为219.46亿元,同比增2.31%;营业收入为683.44亿元,同比增5.14%。此外,利息收入同比降3.66%,净利息收益率较2020年下降3个基点,投资收益同比降15.22%,信用减值损失同比增25.61%,资本充足率较上年末下降0.21个百分点。
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