光大理财:追光前行两载,服务国家战略 专业创造价值

2021年09月26日 09:11 来源:中华网财经
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今年是“十四五”规划的开局之年,也是“资管新规”过渡期结束与理财业务转型的关键之年。

居民财富的增长、权益资产的投资需求、养老金三支柱的发展空间,资管行业迎来了历史性发展机遇。此外,构建新发展格局,推进科技创新、数字经济、“碳达峰”和“碳中和”等举措,蕴含着巨大的投资发展潜力。同时,“资管新规”即将跨过最后的过渡阶段,资管行业也已开启专业化、高质量发展的新征程。

在这段新征程中,银行理财子公司异军突起,丰富了我国理财市场主体,在支持金融供给侧改革,服务实体经济发展,满足居民财富管理需求和助力促进共同富裕中发挥重要作用。

9月26日,作为全国首家成立的股份制商业银行理财子公司,光大理财也迎来自己的2岁生日。回顾过往两年,光大理财着力构建完善的“七彩阳光”净值型产品体系,不断提升产品管理和投资风控能力、夯实运营基础、增强科技赋能,公司运转平稳、发展迅速。

今年8月,光大理财管理的产品规模突破1万亿,在增速和增量上给投资者和股东交出了亮眼的成绩;同时,七彩阳光产品体系业绩斐然,为客户带来可持续的价值回报,更为资本市场引来中长期的“资金活水”,促进了资本市场的发展,支持实体经济,服务国家战略。

在危机中育新机,于变局中开新局。受疫情影响,国内广义货币持续扩增,通货膨胀成为我国居民迫切关注的一大客观问题。基于此,光大理财于两周年之际,推出阳光橙增盈抗通胀1号理财产品,助力广大投资者实现跟随或超出中长期通胀水平的收益,促成资产相对通货膨胀的保值或增值。

追光前行两载 为投资者创造可持续的价值回报

成立以来,光大理财一直坚持“受人之托,代客理财”的初心,投资者利益最大化始终是光大理财产品设计的出发点,也是光大理财业务创新的着力点。

此次推出的阳光橙增盈抗通胀1号理财产品,正是基于居民的抗通货膨胀需求而设计的创新产品。产品采用多资产、多策略投资逻辑,将根据市场情况配置与国内通胀水平具有较强相关性的债券、商品、股票或资产支持证券,综合运用多种投资策略,实现业绩的稳步增长。按月开放,最低持有期1年,鼓励客户通过长期持有,实现资产相对通货膨胀的保值或增值。

这并不是个例。过去两年,光大理财紧密围绕投资者需求及投资利益最大化,不断创新产品,并构建以固定收益和多策略、混合型产品(阳光金、阳光橙)为一体,以现金管理类和权益(阳光碧、阳光红)、另类投资产品(阳光青、蓝、紫)为两翼的产品体系,打造“阳光理财微笑曲线”。成立以来,围绕“七彩阳光”净值型产品体系建设,光大理财为客户提供了覆盖日、月、季直至5年期的多期限选择固收产品线,推出薪资管理、儿童成长、卫生安全、ESG、数字人民币理财等特色主题产品,发行了业内首款1分钱起投的理财产品——阳光碧乐活1号,满足更多群众的多样化财富管理需求。同时,通过“阳光橙”中混产品、“阳光红”权益直投,加大权益产品布局,其中,2020年双十一至今年上半年,光大理财连发三款阳光橙混合系列产品,累计销量突破550亿元。此外,今年9月,光大理财也成为首批获准开展养老理财试点机构之一。

以专业的力量,服务国家战略

一直以来,光大理财始终立足国家经济建设主战场,践行国企担当,支持实体经济发展、发展绿色金融、着眼业务创新、助力区域经济,谋求在以高质量发展促进共同富裕的进程中贡献力量。

有责任,助力实体经济发展,服务企业多样化投融资需求。光大理财着力培育自身的股权投资能力,建立“企业主办资管机构”和资管投行理念,战略配置于新基建和新领域需求、新技术和创新型企业培育、新制造和消费升级蓝图、新价值链整合及企业并购等板块,聚焦优质现金流企业,运用全谱系的投融资工具,着眼于企业的全资产负债表,服务于企业全生命周期的多样化投融资需求。首支股权投资理财产品“阳光蓝智享1期”为医疗大健康行业的优质创业型企业培育贡献理财能量。今年上半年,光大理财在新基建补短板、民生需求、消费升级、能源交通等相关项目的累计新增投放规模超过866亿元。

有格局,坚持绿色发展。在“碳达峰”和“碳中和”的时代大背景下,绿色低碳成为了经济发展的新赛道,也成为金融机构担起绿色发展社会责任、加快发展绿色金融,助力构建新发展格局的重要突破口。早在2020年,光大理财首批试水ESG主题理财,推出“阳光红ESG行业精选”,从环保意识、社会责任和公司治理三个角度挖掘具有长期投资价值的优势企业,推动理财资金向ESG优势企业助力,与ESG核心企业共同成长。截至目前,光大理财先后投资近35亿元的绿色金融主题债券和近50亿元节能减排/ESG/碳中和相关项目。

有创新,引领行业发展。今年6月,国内首批9只基础设施证券投资基金正式上市交易,作为国内全新的金融投资品,REITs既能有效盘活基础设施存量资产、拓展基础设施投融资渠道、引导中长期社会资金投资基础设施建设,又为投资者提供了除传统债券、股票之外的投资品类选择,使更多投资者能够享受基础设施建设带来的红利。作为国内银行理财业务的先行者,光大理财提前介入、全面布局,分别以“战略配售、网下、网上”三种模式参与了所有首批9单公募REITs,其中有6单更是以“战略投资人”身份深度参与,战投数量在金融机构中遥遥领先。

有担当,助力区域经济与共同富裕。成立以来,光大理财跟随党和国家的大政方针做部署,加大对国家重点区域建设支持力度,向中西部地区的累计投放达1500亿元,累计投资粤港澳大湾区、浙江共同富裕示范区项目超215亿元,积极为国家的战略重点区域建设贡献力量。

在资管行业专业化、高质量发展的新征程上,光大理财将继续秉持“打造一流资管机构及领先的资管科技平台”的战略愿景,加强与总行的联动,以终为始,科技为舟,打造专业化、市场化、国际化的开放式资管机构,助力金融供给侧结构性改革,更好地服务客户、服务实体经济发展,在满足居民财富管理需求和助力促进共同富裕中发挥更大作用。

(责任编辑:CF001)

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