多家银行出手清理睡眠账户,遏制违法违规活动蔓延

2022年01月12日 10:40 来源:新华网
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近日,多家银行再度启动清理“睡眠账户”行动,包括工商银行、中国银行在内的多家银行相继发布公告,对个人长期不动户及一人多户开展排查清理。

工商银行公告表示,个人长期不动的银行账户,截至2022年1月10日,连续三年以上(含三年)未发生客户主动交易,活期账户余额低于10元,未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户,其账户功能调整为只收不付;个人开立多个结算账户,同一客户名下持有4个以上I类个人结算账户,且未在营业网点对使用多个账户的情况进行合理性说明,其账户功能同样调整为只收不付。

据了解,I类账户是指全功能银行结算账户,可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等,是可在银行柜面开立、现场核验身份的账户。

工商银行表示,昨天起开始逐步实施账户功能调整。被调整为只收不付的用户可登录手机银行(“账户/我的账户—更多—解除限制”)或在全国任意营业网点内的智能终端、柜台核验身份无误后为账户办理功能解控。

中国银行也于近日发布公告称,将对近三年(含)无交易,余额小于等于10元(人民币)的账户,以及同一个客户开立多个结算账户,即名下持有的4个(不含)以上I类账户,陆续按监管规定暂停金融服务。

实际上,早在2021年年初,包括建设银行、邮储银行、中信银行等多家银行纷纷发布公告,将对异常账户进行清理,一些长期没有交易且没有资金的“睡眠账户”以及同一客户名下的超量账户,都将被银行注销。银行开展清理“睡眠账户”行动,可以大大减少客户信息维护、数据存储容量等成本,但更主要的是为了加强银行的账户管理,遏制跨境赌博、电信诈骗等违法违规活动蔓延。

业内人士也提醒用户,千万不要出租、出售、出借自己的银行卡或支付账户。对于不希望被冻结的银行卡,只要每年通过ATM、网上银行或手机银行等任意渠道办理一笔业务或者进行转账等交易,就不会被认定为“睡眠账户”。(记者潘福达)

(责任编辑:CF001)

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