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亿百润被指踩连环雷 部分产品或间接牵涉阜兴资产

2019年11月20日 08:29 来源:财联社
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财联社(上海,记者王海春)讯,深陷违约风波的钜派投资(NYSE:JP),近日因向法院申请冻结王思聪旗下普思资本股权,再度卷入舆论风暴口。而钜派曾投资过的线上平台——亿百润投资顾问(北京)有限公司(下称“亿百润”),也引发市场广泛关注。

多位投资者向财联社记者反映,亿百润所售部分投资产品,如“通盈”系列,或涉及与阜兴系相关的资产。一位钜派前部门经理透露,“通盈”的底层资产中,约二成与阜兴系无关,但余下部分有一些可能涉及阜兴系资产。

对此,钜派方面回应称,“我们与阜兴没有任何关系”。不过对于公司所售产品中是否涉及到以阜兴系产品为底层资产这一问题,钜派方面表示将向相关条线工作人员进一步了解情况,并给出进一步确认的消息。但至记者截稿,并未得到钜派就此给出的回复。

“钜派与阜兴没有直接关系,是从财通那里获得的产品,最开始他们也未必了解底层真实资产。亿百润是钜派销售产品的一个线上平台。阜兴系出事后,财通是直接当事人,进行产品代销的亿百润相当于中了连环雷,受到牵连。但财通的这个项目里,资产包的质量其实并不差,只是现在被冻结很难即时兑现。”上述钜派前部门经理表示。

从财通所购资产里的玄机

“从分销渠道来看,‘通盈’产品主要通过线上平台亿百润销售。”一位曾任职于钜派的理财师说。

财联社记者获得的几份通盈5号资产计划合同书显示,产品的资产管理人均为上海财通资产管理有限公司;在资产委托人一栏,有的合同落款处写的是北京吉盛通投资有限公司,有的则写的是北京唯美微笑投资管理有限公司。

“我们买产品时,销售人员说卖的是钜派的产品,只是通过亿百润来成交,合同书上也有钜派所属企业签章。还有,我们现在就兑付问题与亿百润接触时,钜派的工作人员也带着工作牌同时在场,也会参与产品兑付的沟通。”上海一位亿百润投资人说。

上述钜派前部门经理向记者表示,“通盈”涉及阜兴系资产,更像是不小心中了连环雷。

“从财通那里出来的资产包中,有与阜兴系相关的资产。销售资产包产品时,亿百润最初也未必确切了解底层资产更详尽的情况。”该部门经理表示,其传导链条大致为,先是财通中了阜兴的招,代销方随后不小心踩到连环雷。

按钜派离职理财师梳理出的线索,除前述“通盈”产品,还有另一个名为“通利”的产品系列,其底层资产也被指或涉及阜兴系。

“通利”系列被指涉及的资产可能有:奇虎360少量与股权相关的资产,占该产品规模约一半,是产品中最优质的资产之一;东海证券少量股权、浙江嘉兴平湖地产项目、浙江省浦江县政府回购项目、河北一个地产项目、无锡物流园以及中证机构间报价系统股份公司少量股份。

上海财通资产管理公司一位工作人员告诉记者,公司与钜派一直有合作。“钜派是我们的代理方和产品推荐人,合作现在也没有结束。不过由于没有发行新的产品,最近没什么新的合作项目。”这位工作人员说。

天眼查信息显示,钜派通过旗下的钜洲资产管理(上海)有限公司与上海财通资产管理有限公司共同投资了一家名为上海暮新投资中心(有限合伙)的企业,该有限合伙企业的股东包括上海财通资产、钜洲资产管理、上海易德增股权投资管理中心(有限合伙)等几家企业。

而财通资产与上海阜兴实业之间,曾存在交集。

据天眼查信息,两者曾通过旗下企业共同投资了浙江浦江阜陇产业发展投资中心、浙江浦江阜涔产业发展投资中心、浙江浦江阜珩产业发展投资中心、苏南国家自主创新示范区投资中心等企业。

对于财通是否曾将以阜兴系为底层资产的产品交由钜派代销,上述财通资产工作人员向记者表示,涉及到阜兴系的部分,其资产已被冻结,这部分产品是否曾由钜派代销暂不清楚。

“阜兴事件发生后,我们已在第一时间向相关部门提起财产保全。待检察院提起公诉的刑事案件完结,进入资产清算处置程序后,才会有新的进展。”上述工作人员补充道。

亿百润与钜派的纠葛

上游资金出现问题,如“通盈”这类产品到期后,开始出现兑付问题。亿百润此后向投资人提出,要对本金打折。

一位前亿百润产品理财师回顾道,今年三月底之前到期的一些产品都可以正常兑付,但四月之后有些产品不能及时兑付。“四月时,公司让我们劝客户放弃收益、保本金,北京有少量人同意了,但很多投资人并不接受。七八月时,出现问题的产品兑付时要视资产情况对本金打折,好一些的八九折,差的只有三四折。”这位理财师说。

另一位曾服务于钜派的理财师表示,通过线上购买的部分产品出现打折,但线下通过钜派直接购买的产品,目前暂未出现打折的情况。

“一些产品要打折才能兑付,究竟是项目本身出了问题,还是平台要进行资金调配才这么做,并没有人做出充分说明。”这位理财师表示。

随着产品兑付出现问题,一些投资人开始走法律渠道寻求解决途径。这一过程中一个情况是,钜派旗下的上海润钜金融信息服务有限公司(以下简称“润钜信息”),也被卷入其中。

9月26日北京市海淀区人民法院发布了一份起诉状及开庭传票公告,原告要求钜派、亿百润、润钜信息等四家公司支付26万元本金及收益。在公告日期满后,案件将于法律规定的相应时期审理开庭。天眼查信息显示,钜派集团持有上海润钜信息服务有限公司74.24%股份,为后者第一大股东。

在上海,两位投资人分别与亿百润、润钜信息因理财合同产生纠纷,该纠纷11月15日、19日于上海浦东新区人民法院开庭。

天眼查信息显示,因委托理财合同纠纷,亿百润十二月份将面对六、七期诉讼,这些纠纷同时也牵涉到润钜信息。

为何投资人与亿百润产生纠纷,会牵涉到钜派旗下的润钜信息,亿百润与润钜信息、钜派之间,有怎样的关联?

“我们购买亿百润产品,是看中了钜派的口碑和实力。销售人员说亿百润是钜派的一个平台,润钜信息是钜派子公司,亿百润与润钜信息也有合作关系。此外,我们那时在钜派官网也的确看到有亿百润的相关介绍信息,还留了截图。有这几层联系,一些投资者向法院提起的诉讼中,才会牵涉到钜派旗下的润钜信息。”上海一位投资人说。

记者在采访中了解到,钜派曾是亿百润的大股东。

亿百润此前的名称为,钜派百润科技(北京)有限公司,2012年九月更名为亿百润投资顾问(北京)有限公司;2014年钜派退出对亿百润的投资。

退出投资后,钜派与亿百润之间是否也就此切断了业务关系?

虽然钜派退出了亿百润,但记者看到的两份去年由亿百润承销的债权产品合同书上,签署着润钜信息北京分公司的图章。

其中一份名为保利上海昱凌东方资产包收购项目债权的产品合同书,于2018年七月签署,作为丙方签章的公司,为上海润钜金融信息服务有限公司北京分公司。

此外,记者看到了另外一份亿百润与润钜信息的协议。

这份落款时间为2017年十一月的协议显示,钜派集团与亿百润2016年八月签署了网站授权协议。根据协议,亿百润将目标网站的使用仅、经营权、受益权独家授权予润钜信息用,授权期为十年。

该协议显示,基于这种合作关系,亿百润为润钜信息提供平台资金存管服务。这份协议还表示,润钜信息与钜派集团为控股子公司关系,润钜信息与亿百润是合作关系。

从专注于地产融资跨界至大金融

对于今年一些产品兑付问题频出,业内人士认为除市场原因以外,或还与钜派进入自己并非十分擅长的领域有关。

前述曾任职于钜派的理财师表示,钜派所做产品大部分为房地产融资项目,总体而言安全性和收益并不差,也没有恶意虚构资产的行为。此前专注于地产类融资,收益相当可观,因而此前几年持续吸引了不少投资者,也在市场上建立了较好的口碑和信誉。

曾在钜派同一体系任职的另一位人士认为,约在2016年前后进入非地产领域,成为钜派一个重要的分水岭。

“钜派此前一直专注于地产类融资。虽然其所做个别地产融资也出现过问题,如中弘股份等;但总体来说,钜派所做地产类融资是有保障的,没有出现地产项目恶意卷款跑路的现象。现在出问题最集中的,主要是股权或债权类转让资产、金融资产包、供应链以及代销类产品,这些非地产领域出的问题最多。”上述人士说。

在非地产融资项目中,一个投资演唱会门票的项目,该项目规模并不大,但因合作方被指存在拖欠行为,而使钜派受到了牵连。

就此项目,钜派方面向记者回应,因一些项目违约,演唱会开办结束后没有收到票务回款,从而导致基金到期后不能完成全部兑付。

“钜派所属贵州分公司已经向法院提起诉讼,这一案件正在处理当中。”钜派方面表示。

一位前钜派中层管理人员指出,钜派之所以在房地产领域相当专业,一则由于团队不仅熟悉地产运作规律,再者可以通过很多渠道深入了解到与房企以及项目相关的信息。因而在地产融资产品上,钜派有很强的专业优势和议价能力。但在地产以外的大金融领域,则并非其长项。进军非地产领域后,在市场上升期还能获得不错的收益,然而市场出现波动后,则暴露出这方面的短板。

另一位钜派前员工表示,钜派聘请了不少金融界人才,这的确增强了其能力。但在获取核心优质金融资产、产品设计、风险把控、流程合规等方面,与传统金融机构相比仍有一定差距,因此其所售部分非地产类产品,扮演着分销商的角色。通过自身不同渠道卖给投资者的产品,有一些是从像财通这样的专业金融机构手上获得的。

“进军大金融领域后,例如对底层资产的穿透力等一系列综合能力,是否也相应跟上企业发展脚步,存在一定疑问。金融市场复杂多变,金融产品更是花样繁多,如整体能力跟不上,在市场下行期容易承受压力。”这位钜派前员工说。

而在今年八月钜派邀请投资人参与风控决策的会议上,钜派投资集团董事长兼CEO倪建达向媒体表示,第三方财富管理行业面临严峻挑战。倪建达表示,这其中的主要原因,除产品底层资产不透明、投资标真实性待验证以外,行业进入门槛低,也容易引发道德风险。

(责任编辑:任宪奎 CF001)

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