中付支付半年收3张罚单合规存疑,遭海量投诉违规电销POS机、强扣押金
日前,中国人民银行深圳市中心支行发布一则行政处罚信息公示表显示,时任中付支付科技有限公司(下称“中付支付”)副总经理方卓铭,对中付支付2项违法违规行为负有直接责任,遭罚没17万元。
中付支付的违法违规行为包括:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
中付支付此前已多次被罚。今年3月,中付支付石家庄分公司因违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定、违反外包业务管理规定,被罚83万元,相应责任人被罚5万元。
今年1月,中付支付因6项违法违规行为被合计罚款671.93万元,时任副总经理王伟音、时任风险管理部部门经理刘艺丹各被罚款9.5万元。
去年6月,中国人民银行石家庄分行公布一则行政处罚信息公示表显示,中付支付因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度,遭到中国人民银行石家庄分行警告并处以罚款144万元。
2017年,中付支付合肥分公司因“违反银行卡收单业务相关法律制度规定”,被处6万元罚款。2018年,中付支付再因违反银行卡收单业务管理规定被警告并罚款10万元。
据中付支付官网介绍,其成立于2007年,注册资本为1.61亿元,拥有《支付系统安全认证证书》。中付支付的业务范围包括网上支付、预付卡积分支付、银行卡代理收单、支付清算、小额代发工资业务以及商户推广等,同时提供聚合支付、电子发票等配套增值服务。
天眼查资料显示,中付支付法人及实控人为唐少芬,其为深圳中付钱盈实控人,有上海慧秋、深圳宏富商务服务、深圳时富物业管理服务等背景。
黑猫投诉平台显示,关于中付支付的投诉量为6050条。消费者对中付支付的投诉内容多为对pos机的虚假宣传,平台恶意扣款。实际上,随着第三方支付赛道监管趋严,行业内诸多黑灰色通道业务被大面积打击,但很多第三方支付公司及其外包宣传公司仍在想方设法钻监管空子。
新中付在POS机推广方面所使用的电销手段并不新奇,蓝鲸财经曾曝光翠微股份旗下海科融通、仁东控股(002647)旗下广州合利宝等强扣POS机押金,相关步骤与投诉者描述新中付的POS机推广手段大同小异。
电销的流程,一般是先由POS机卖方客服打着官方名义致电消费者,许以低费率、免费等套路来引诱消费者上当。最后发出机器时,有些还会以快递到付的形式收取费用,而在机器激活时扣取几百元不等的押金。
部分第三方支付公司所销售的POS机种类繁多,但大部分并非POS机功能、性能的改善,而只是换了不同的推广机构来操盘。很多所谓“新款”POS机想快速进入市场,不是打着低费率旗号,就是宣扬免费噱头。
近年,相关监管部门对电销、电销POS;冒充银联、银行工作人员实施营销欺骗;冒充“官方”以“费率调整”“产品升级”为由,进行违法切机等行为严厉打击,对乱扣押金亦是零容忍。但中付支付在市场、行业趋于合规的环境下,仍反其道而行之、明目张胆踩监管红线。
中付支付官网披露,其合作机构包括微信支付、支付宝、浦发银行、工商银行、中国建设银行、招商银行、交通银行、中国民生银行、中国银联、MasterCard等。
近年,相关监管部门对电销、电销POS;冒充银联、银行工作人员实施营销欺骗;冒充“官方”以“费率调整”“产品升级”为由,进行违法切机等行为严厉打击,对乱扣押金亦是零容忍。
推荐阅读 相关文章
国宝人寿业绩亏损股东增资 原董事长易军获刑十年
值得注意的是,国宝人寿2022年四季度偿付能力报告显示,截至2022年年末,国宝人寿净资产为6.48亿元,较上一年度净资产缩水近50%。...
平安系正式接手方正证券,500亿券商迎新实控人,股价年内跌超18%
12月20日晚间,方正证券发布公告称,其收到证监会核准其变更主要股东、实际控制人的批复,对新方正集团依法受让方正证券28.71%股权无异议,...
吉华集团5000万理财“踩坑”!陆家嘴信托到期未能兑付
12月20日晚,吉华集团(603980.SH)公告称,近日,公司收悉陆家嘴信托《陆家嘴信托-华鼎18号集合资金信托计划临时信息披露公告》,截...
东莞信托旗下某产品展期一年,涉及地产定融
近日,东莞信托公告称旗下一信托计划宣布展期一年,据了解,该信托计划用于认购桃源建设(深圳)有限公司在金交所发行的定融产品,佳兆业集团提供连带...
因变相为房企支付土地出让金提供融资被罚,中国华融上半年亏损188亿元
12月19日,上海银保监局公示了一则行政处罚信息剑指中国华融资产管理股份有限公司,中国华融上海市分公司被责令改正,并处罚款50万元。据悉,2...
第一创业证券年内市值蒸发60亿 “玻尿酸女王”三年套现13亿
近日,第一创业发布公告,持股5%以上股东华熙昕宇投资有限公司(简称“华熙昕宇”)减持计划时间过半,减持股份比例为0.82%,数量约为3446...
裁员还不够 高盛考虑将投行部门奖金池至少削减40%
据媒体周三援引知情人士的话报道,华尔街投大行高盛集团正考虑将其3000多名投资银行部门雇员的奖金总额至少削减40%,这可能是该行自2008年...
千亿富途高增长神话破灭!曾游走灰色地带,转战海外难挽业绩颓势?
跨境互联网券商业务受挫,富途将目光投向海外,加码新加坡、澳大利亚等海外市场。在老牌券商林立的新加坡等市场,行业竞争激烈,富途作为“外来者”能...
券商视频运营竞逐,流量变现困境究竟该如何破解
随着互联网流量红利的不断演化,短视频、直播平台日异受到各家券商的重视。仅抖音平台就已有32家券商官方账号入驻,也有不少券商进驻快手与小红书平...
揭秘内蒙古120亿特大洗钱案 为何虚拟货币屡成犯罪帮凶?
近日,内蒙古通辽市公安局科尔沁分局成功破获一个利用区块链网络兑换数字虚拟货币洗钱团伙,抓获犯罪嫌疑人63名,涉案金额高达120亿元。...
资本“秃鹫”文盛资产崛起之谜:操盘汇源重组,创始人靠高尔夫深耕人脉圈
2022年6月,因投资16亿元搭救汇源果汁,文盛资产不可避免地走到聚光灯下。作为被汇源寄予厚望的“救世主”,文盛资产喊出了豪言壮志,将利用3...
中融信托频频踩雷地产,受托资产规模两年缩水超1000亿
中融信托近期频繁转让旗下所持公司股权。工商信息显示,12月7日,宁波明喻投资管理有限公司(明喻投资)发生股权变动,100%股权持有者由中融...
民生信托与江西出版传媒子公司现合同纠纷遭执行2.19亿
12月6日,中国执行信息公开网披露,中国民生信托有限公司(“民生信托”)再次被列入被执行人名录,执行标的约1.245亿元,执行法院为南昌市中...