宏观 华财讯 证券 产经 消费 科技 房产 酒业 银行 保险 投资

信托业资产规模减少2200亿元,一季度实现人均利润近43万元

2022年06月24日 13:59 来源:时代周报
分享: 微信

一季度,信托业资产规模收缩,业绩承压。

6月23日,中国信托业协会公布2022年一季度中国信托业发展数据。一季度,信托业共实现经营收入205.15亿元,同比下降28.25%;利润总额为123.84亿元,同比下降31.42%;人均净利润42.72万元,同比下降29.50%。

与此同时,信托资产功能格局分化也愈加清晰。截至2022年一季度末,投资类信托规模为8.56万亿元,同比增长22.10%;融资类信托规模为3.38万亿元,同比下降24.00%。

“十年来,银行业保险业着力服务实体经济发展,保持对实体经济资金供给充裕。”6月23日,银保监会副主席肖远企表示,同业理财、信托通道较历史峰值缩减99%和80%,金融脱实向虚势头得到扭转。

《2022年一季度中国信托业发展评析》(下称《报告》)指出,未来,与资本市场相关的投资业务将是信托业务转型的主要方向。信托公司应把握资本市场发展的阶段性机会,大力发展资产管理信托业务,着力提升投资研究、运营管理和金融科技能力。

规模稳中承压

今年一季度,信托业规模再度收缩。数据显示,截至2022年一季度末,信托资产规模余额为20.16万亿元,同比减少0.22万亿元,降幅为1.06%。

信托资产规模行业分布并不均衡,且资产规模集中度较高,排名前十的信托公司集中度接近50%,全行业信托资产规模的增长主要由少数头部信托公司驱动。据2021年年报数据,多数信托公司信托资产规模同比下降,仅约三分之一信托公司实现增长。

信托资产规模稳中承压,与多重原因相关。

《报告》指出,投向工商企业、基础产业以及房地产等领域的资金信托规模下降,是导致信托资产规模下降的主要因素。一季度末,投向工商企业、基础产业、房地产的资金信托规模比上年末分别环比下降0.18万亿元、0.04万亿元、0.19万亿元,三者环比共下降0.41万亿元。

信托业协会数据显示,今年6月信托到期规模3340亿元,下半年信托到期规模高达1.75万亿元。今年12月更是迎来偿债高峰,到期规模达5732亿元,其余月份到期规模也在2000亿元至3000亿元之间。

目前,投资类信托与融资类信托依旧延续“一升一降”分化趋势。

其中,投资类信托规模居信托资产功能分类之首。截至一季度末,投资类信托规模为8.56万亿元,同比增长22.10%,环比增长0.65%,占比高达42.45%。

另一方面,融资类信托和事务管理类信托的规模与占比均呈下降趋势。截至一季度末,融资类信托规模为3.38万亿元,同比下降24%,环比下降5.49%;占比16.79%。事务管理类信托的规模为8.22万亿元,同比下降7.82%,环比下降2.92%;占比40.77%。

此外,信托赔偿准备规模稳步增长。截至一季度末,信托赔偿准备规模为350.36亿元,同比增长8.03%,环比增长1.18%,占比为4.93%,同比上升0.18个百分点。

今年2月11日,银保监会公布《信托业保障基金和流动性互助基金管理办法(征求意见稿)》,将原认购制基金更名为流动性互助基金,同时设立缴纳制信托业保障基金,明确两种基金的定位和使用方式。以促进信托行业风险化解和处置更加市场化,帮助信托公司稳健应对不确定性市场风险。

投资类信托仍是主流

投资类信托进一步稳固市场主流地位。

据百瑞信托数据,2021年,信托公司主动管理信托资产规模的整体增速为14.01%。其中,融资类信托规模2021年继续负增长,增速为-23.63%。与此同时,证券投资、股权投资这两类业务的发展态势良好,2021年分别实现了108.39%、66.59%的超高速增长。“2021年,信托公司投向为证券市场的平均规模为660.83亿元,较2020年大幅增长54.05%。”百瑞信托博士后工作站研究员谢运博指出,目前融资类信托规模进一步压降,以证券投资、股权投资为代表的投资类信托规模实现较快增长。受资本市场发展、资管产品非标转标、投资者需求多元化等因素影响,资金信托投向证券市场的占比自2020年开始大幅提升,2020年底占比为13.87%,同比提升2.95个百分点,2021年底占比达到22.37%,同比大幅上升8.5个百分点。

近年来,非标业务规模萎缩,信托公司重视投资标准化资产。以山东国信(01697.HK)为例,该公司2021年投资类信托管理的资产规模为281.39亿元,同比上升41.65%,而融资类信托和事务管理型信托资产规模同比下降28.72%和50.65%。

不过,投资类信托规模扩张,证券投资信托规模增速放缓。《报告》指出,一季度,证券投资信托规模仍保持一定增长,环比增速5.51%,增速有所放缓。

证券投资信托规模放缓与国内资本市场震荡密不可分。一季度,上证综指、深圳成指、创业板指分别下跌10.65%、18.44%和19.96。此外,与2021年末相比,3月末开放式基金中股票基金和混合基金的资产净值较也平均下降超过10%。

“由于证券投资产品的净值出现回撤,造成证券投资信托新发行的难度有所提升;同时,由于证券投资信托采用净值化管理,产品净值回撤对存量证券投资信托规模也造成一定影响。”中国信托业协会特约研究员和晋予分析。

不过,出现回撤并不意味着赎回压力大幅上升。“管理人可通过仓位动态调整,比如降低高波动资产仓位,对性价比凸显的行业逐步布局,以及通过股指期货对冲等手段来控制产品净值回撤。”百瑞信托博士后科研工作站研究员魏文臻杰在接受相关媒体采访时表示。

用益研究某信托公司综合运营部负责人马迪野认为,大力发展资本市场、提升直接融资占比是服务实体经济转型升级、实现创新驱动发展战略、推动金融供给侧改革的关键依托。资本市场将成为信托公司从融资类业务向投资类业务转型、打造资产管理能力的主战场。

和晋予也分析指出,信托公司对融资类信托规模的持续压降。在未来新信托业务分类的导向下,信托资产投资功能将得到进一步发挥。

(责任编辑:CF017)

推荐阅读 相关文章

摘“星”之后 投资人欢呼雀跃 但怎么投成了新难题

“现在下游市场很多行业竞争充分,处于饱和状况。企业发展就会比较慢,再加上上半年二级市场波动,投资机构都想等一等,看看后面还有没有好价格。” ...

来源:财联社

银保监会:同意新华信托依法进入破产程序

7月6日,银保监会对新华信托破产清算的请示作出批复:同意公司依法进入破产程序;公司应严格按照有关法律法规要求开展后续工作,如遇重大情况,及时...

来源:银保监会网站

因项目尽职调查不到位等,渤海国际信托被罚40万

银保监会河北银保监局消息,渤海国际信托股份有限公司因项目尽职调查不到位,放款审核流于形式,项目投后管理不到位,严重违反审慎经营规则,被处罚款...

来源:中华网财经

下半年首场市场“风暴”杀至:美债收益率倒挂、大宗商品暴跌

昨夜汇市和商品上演的凄惨景象,令许多市场人士深感窒息;而关键美债收益率曲线的再度倒挂,更是令经济衰退的刺耳警报被彻底拉响…… ...

来源:财联社

站在十字路口的小贷公司们 年内已超百家退场

小贷行业的清理整顿仍在持续进行中。...

来源:北京商报

贵金属价格或持续大幅波动?多家银行收紧“炒金”“炒银”

个人贵金属交易业务持续收紧。...

来源:北京商报

欧元跌至20年来低点!与美元平价的时代即将到来?

周二(7月5日)欧市盘中,欧洲外汇交易市场上的欧元兑美元汇率一度跌至1.0298,创下2002年12月以来的最低点。...

来源:财联社

华尔街原油多空对打:小摩高喊“380美元” 花旗却看空至“65美元”

在小摩上周末刚刚高喊“380美元”的天价预期后没几天,花旗就喊出“年底65美元”的惊人看空预期。...

来源:财联社

罕见!央行单日逆回购规模降至30亿元,透露什么信号?

周一央行进行30亿元7天期逆回购操作,因当日有1,000亿元逆回购到期,实现净回笼970亿元。市场人士指出,银行间市场资金面后续大概率将有所...

来源:财联社

年内最惨的日元终于跌倒头了?净空头已降至年内最低

今年以来,日元是G10货币中表现最差的货币,做空日元也成为今年最热门的宏观交易之一。不过,花旗分析师认为,越来越多的证据表明,日元可能已经快...

来源:财联社

五矿信托回应产品违约:已在盘活资产,18个月钱一定能回来

根据投资人的说法,五矿信托方面表态称,“如果你给我们18个月,钱是一定能回来的,如果不答应18个月,我们也会尽量,目前正在盘活资产,优化方案...

来源:时代财经

MYKEY智能钱包正式停运,与“币乎”为同一创始团队

6月30日,MYKEY官方发布公告称,已于今日正式停止运营。...

来源:中华网财经

卢布汇率太强也烦恼!俄罗斯又有“奇策”:购买“友好”国家货币

当全球几乎所有新兴经济体都在为如何防范本币大幅贬值而苦苦挣扎之际,俄罗斯的政经官员如今却有着在他国看来颇有些“凡尔赛”的烦恼:卢布太强怎么办...

来源:财联社

美联储难逃“先紧缩后刺激”陷阱?债市已押注明年就将启动降息

美债收益率周三连续第二日下滑,因市场对美联储在不导致经济陷入衰退的情况下遏制通胀的能力,愈发持怀疑态度。...

来源:财联社

3300亿美元资产被冻结!俄罗斯警告西方:不要忘了你们也有资产在我国

美国财政部当地时间周三表示,在过去的100天里,美国及其盟友已经冻结了300多亿美元的俄罗斯寡头资产,以及俄罗斯央行约3000亿美元的外汇储...

来源:财联社

原油、金属、农产品连续下跌 大宗商品牛市终结?还能配置吗

今年前五个月在各类资产中一枝独秀的大宗商品,6月中旬开始经历了集体回调。...

来源:新京报

加息12000个基点!津巴布韦央行决定以三位数利率抗击三位数通胀

当地时间周一(6月27日),津巴布韦央行宣布将利率提高到创纪录的水平,同时津政府正式将美元重新引入作为法定货币,以平抑三位数的通胀以及稳定不...

来源:财联社

因贷款分类不准确等,渤海国际信托被罚40万

银保监会河北银保监局消息,渤海国际信托股份有限公司因贷款分类不准确;委托第三方非金融机构推介信托产品,被处罚款人民币40万元。...

来源:中华网财经

支付牌照续展申请中止,嘉联支付回应:尚不清楚原因

6月26日,央行官网发布非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息(2022年6月第四批)。79家参与续展的支付机构52家完成续展,8家支...

来源:时代周报

如何缓解加息紧张感?欧央行官宣:推迟公布决议的时间

面对近十年来首次加息的时间点临近,欧洲央行官网在周一发布公告称:从七月开始,货币政策决议的发布时间将往后推迟半个小时。...

来源:财联社

央行扩量千亿逆回购,下半年货币政策怎么走

2022年上半年收官在即,央行在公开市场操作上也出现了变化。...

来源:北京商报

周杰伦“幻影熊”NFT地板价缩水98%,潘玮柏“无辜猫”NFT百元一个

幻影熊 NFT于1月1日互动娱乐平台Ezek在发售,是周杰伦与合伙人创立的时尚品牌PHANTACi与Ezek合作的第一个NFT项目。...

来源:蓝鲸财经

因违规掩盖不良资产等,长城资管河北省分公司被罚110万

银保监会河北银保监局消息,中国长城资产管理股份有限公司河北省分公司因借道资管计划实现资产非洁净出表,调整风险分类掩盖不良资产,被处罚款人民币...

来源:中华网财经

拟规范投资公募基金业务,个人养老金制度启航的66天

今年4月21日,国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》(以下简称《意见》),养老“第三支柱”在国内正式启航,时至6月26日,个人养...

来源:北京商报

上演大浪淘沙!再少19张支付牌照 52家机构过关

6月26日,央行官网发布非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息(2022年6月第四批)。...

来源:北京商报

联系方式

中华网新媒体 财经频道
互动/投稿邮箱:
finance@zhixun.china.com
网上不良信息举报电话:010-56177181
财经频道联系电话:(010)56176102